Forvaltningen af din portefølje baseres på dine langsigtede mål og omfatter de aktiver, du investerer i (aktivfordelingen), den strategi, der anvendes til justering af din portefølje, samt en strategisk baggrund for oprettelse af porteføljen og for risikostyring, f.eks. typisk et benchmark eller et markedsindeks. Vær opmærksom på illikvide investeringer og livscyklusfonde, da disse muligvis ikke er de investeringsformer, der egner sig bedst til dine omstændigheder.
Hvad investerer du i? Hvordan forvalter du sådanne investeringer? Har du en klar fornemmelse af dine langsigtede økonomiske mål?
Visse investorer kan nemt besvare disse spørgsmål. Spørgsmål som disse udløser imidlertid frygt og usikkerhed hos mange investorer - måske endda en tyngende fornemmelse i maven som tegn på, at de ikke giver deres investeringer tilstrækkelig opmærksomhed. Hvis du er én af dem, vil vi foreslå, at du - i stedet for at fortvivle eller undvige - begynder at overveje porteføljeforvaltning. Gør dig nogle tanker om, hvad det er, hvilke faldgruber, du skal undgå og hvorvidt du kan drage fordel af at få hjælp til forvaltningen af din portefølje.
Porteføljeforvaltning er et vigtigt og ofte misforstået aspekt af økonomisk planlægning og pensionsplanlægning. Et mere indgående kendskab til porteføljeforvaltning kan hjælpe dig med at sikre, at din investeringsplan er i overensstemmelse med dine langsigtede mål, at du har en sund strategi, som dine investeringer og ændringer af dine investeringer er baseret på, og at du foretager en afvejning af risici og afkast på en sådan måde, at det afspejler din specifikke situation og investeringshorisont.
Porteføljeforvaltning omfatter følgende:
Effektiv forvaltning kan karakteriseres som følger:
De få faldgruber, der kan være forbundet med porteføljeforvaltning:
Fisher Investments Norden er en gebyr-baseret, diskretionær formueforvalter. Vores amerikanske moderselskab, Fisher Investments, som begyndte at forvalte aktiver i 1979, har som sit mål altid at sætte kunderne først. Vi hjælper nu 75.000 privatkunder på globalt plan.[i] Hvis du har investerbare aktiver for 2,5 mio. kr., vil vi kunne hjælpe dig med at oprette en portefølje, der er skræddersyet til dine omstændigheder og som afspejler dine langsigtede mål. Forvaltningen af din portefølje kan være en kompleks og tidskrævende proces. Der er derfor ingen grund til, at du skal klare det på egen hånd.
Hvis du ønsker flere oplysninger om pension og økonomisk planlægning, så kontakt os i dag, eller hent én af vores vejledninger og løbende indsigter.
[i]Kunder hos Fisher Investments og tilknyttede virksomheder pr. 30/09/2020.
Investering i finansmarkederne indebærer risiko for tab, og der er ingen garanti for, at den investerede kapital betales tilbage, hverken helt eller delvist. Tidligere resultater er ingen garanti for og giver ingen pålidelig indikation om fremtidige resultater.
Fisher Investments Norden, filial af Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, er det navn, som Fisher Investments Luxembourg, Sàrl driver virksomhed under i Danmark (“Fisher Investments Norden”). Fisher Investments Norden er registreret hos det danske finanstilsyn og i det danske selskabsregister, Erhvervsstyrelsen, under CVR-nummer 41000643. Selskabets hjemstedsadresse er: København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 København S, Danmark. Den danske filial af Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, Fisher Investments Norden, reguleres af Commission de Surveillance du Secteur Financier (”CSSF”) med meddelelse til det danske finanstilsyn, Finanstilsynet.
Fisher Investments Luxembourg, Sàrl er et anpartsselskab, som er registreret i selskabsregistret i Luxembourg (selskabsregistreringsnr. B228486). Fisher Investments Luxembourg, Sàrl driver også virksomhed under navnet Fisher Investments Europe (“Fisher Investments Europe”). Fisher Investments Europe reguleres af CSSF og har hjemstedsadresse på: K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Third Floor L-1246, Luxembourg. Fisher Investments Europe’s moderselskab, Fisher Asset Management, LLC, der driver virksomhed under navnet Fisher Investments (“Fisher Investments”), er stiftet i USA (Delaware Secretary of State-nr. 3936233) og reguleres af den amerikanske tilsynsmyndighed SEC (Securities and Exchange Commission) (SEC-nr. 801 -29.362). Fisher Investments Europe uddelegerer visse aspekter af den daglige investeringsrådgivning, porteføljeforvaltning og handelsfunktionerne til sine tilknyttede virksomheder.