Poiché esiste una serie interminabile di professionisti finanziari disposti a gestire il vostro patrimonio, da dove occorre iniziare per decidere chi scegliere per la gestione dei propri asset? La decisione può essere difficile e non tutti gli esperti hanno le stesse caratteristiche, la stessa esperienza e le stesse qualifiche. Rivolgersi ad un gestore locale, per esempio, potrebbe essere comodo, ma se quel gestore non ha esperienza nella gestione in diversi contesti di mercato, forse non sarà la persona giusta per voi. Nel determinare chi possiede le migliori qualità per gestire il vostro denaro vi sono molti fattori da tenere a mente, allo scopo di garantire di avvicinarvi il più possibile ai vostri obiettivi finanziari a lungo termine.
Uno dei fattori che gli investitori dovrebbero considerare è un approccio mondiale. Alcuni gestori non investono in titoli che non si trovino nella zona del mondo in cui vivono, o addirittura nel loro paese e quest’approccio può generare un rischio di concentrazione. Il rischio di concentrazione consiste nell’avere un portafoglio troppo concentrato su una sola parte del mercato, riducendo la diversificazione e aumentando potenzialmente il rischio di volatilità.
Un investimento su scala mondiale può ridurre il rischio di concentrazione, aumentare la diversificazione e fornire esposizione al potenziale di crescita in altre aree del mercato. Nessuno stile azionario, settore, regione o paese specifico otteniene sempre rendimenti superiori rispetto a tutti gli altri. Con la diversificazione mondiale non solo distribuite il rischio su vari paesi, ma vi trovate anche nella posizione di approfittare di opportunità d’investimento internazionali che potreste perdervi investendo soltanto in un’area geografica.
Prima di prendere la decisione di come investire i vostri attivi, vi conviene comprendere appieno le capacità del consulente che gestisce il vostro patrimonio. Dovete comprendere se la società di gestione dispone delle capacità necessarie ad investire a livello mondiale.
Cercate un gestore in grado di realizzare i vostri obiettivi finanziari a lungo termine. Alcune società di gestione patrimoniale si specializzano in un settore del mercato o hanno una strategia d'investimento limitata. Per alcuni investitori questo può essere assolutamente perfetto; atri invece preferiscono una società di portata internazionale, in grado di approfittare di opportunità d’investimento internazionali.
Naturalmente, vi sono altre informazioni di cui tenere conto nella scelta di un gestore finanziario. Siete alla ricerca di una società che si limita a prendere ordini e a eseguire operazioni, o ve ne serve una che agisca come gestore patrimoniale discrezionale e prenda decisioni per vostro conto? Alcuni investitori vogliono svolgere un ruolo da protagonisti nelle loro decisioni d’investimento, ed è una loro prerogativa. Se questa descrizione vi corrisponde, fate in modo di chiarirlo inizialmente nella vostra ricerca, per non perdere troppo tempo quando andrete a incontrare le varie società.
Altri investitori trovano grande valore in società che sono disposte a monitorare i mercati mondiali e a prendere decisioni per loro conto. Comprendere fino a che punto volete essere coinvolti è un ottimo punto di partenza per la vostra ricerca.
Fisher Investments, società madre di Fisher Investments Italia, gestisce conti discrezionali per investitori privati da decenni. La nostra ambizione è fornire un servizio continuo e di educazione sui mercati mondiali, per soddisfare le esigenze finanziarie dei nostri clienti. Se volete saperne di più contattateci subito!
Investire nei mercati finanziari comporta il rischio di perdita e non è possibile garantire che il capitale investito, in tutto o in parte, possa essere rimborsato. Le performance passate non garantiscono, né sono indicatori affidabili di performance future. Il valore degli investimenti, e i relativi rendimenti, sono soggetti alle fluttuazioni dei mercati azionari mondiali e dei tassi di cambio internazionali.
