Dokumentert resultathistorikk
Fisher Investmentsâ Investment Policy Committee har til sammen over 150 Ă„r bransjeerfaring, og grunnlegger, styreformann og investeringsdirektĂžr Ken Fisher har vĂŠrt i offentlighetens lys med sine markedsanbefalinger i mer enn 30 Ă„r. Selv om ingen formuesforvaltere alltid har rett, og dette gjelder ogsĂ„ Fisher Investments, mener vi at erfaringen vi har med Ă„ forvalte investeringer gjennom mange konjunktursykluser, gir oss verdifull innsikt og erfaring som du kanskje ikke fĂ„r med andre formuesforvaltere.
Porteføljeresultater og deg
Fisher Investments Nordens tilnÊrming starter med deg. Vi tar oss tid til Ä forstÄ dine unike behov, din nÄvÊrende Þkonomiske situasjon og mÄlene du Þnsker Ä oppnÄ med pengene dine. Med dette i tankene vil vi, der det passer, anbefale en aktivaallokering vi fÞler passer best for din spesifikke situasjon, sammen med en anbefaling for diskresjonÊre forvaltningstjenester innen investering fra Fisher Investments.
Hvis du vil vite hvilken strategi vi vil anbefale for deg eller diskutere Fisher Investmentsâ resultathistorikk, kan du ta kontakt med Fisher Investments Norden pĂ„ 800 19 639. En representant vil gledelig bidra med mer informasjon om vĂ„re resultater og diskutere investeringsstrategier for dine personlige mĂ„l.
Tidligere utvikling er ikke alt
NĂ„r du vurderer investeringer eller en potensiell investeringsforvalter, vil du sannsynligvis vĂŠre interessert i historisk utvikling. Vi ber imidlertid investorer vĂŠre forsiktige med Ă„ kun vurdere historisk utvikling, da det kanskje ikke forteller hele historien.
«Historisk utvikling er ingen garanti for fremtidige resultater.»
Hvis du noen gang har sett pÄ markedsfÞringsmateriell for en rÄdgiver eller et finansielt produkt, har du sannsynligvis sett erklÊringen over. Her er hva det betyr: En investering kan ha vÊrt opp eller ned historisk, men tidligere bevegelser gir ingen hint om investeringens resultater i fremtiden.
En høyere standard
Avkastningstall kan vÊre villedende. Det finnes mange mÄter Ä beregne og presentere investeringsavkastning pÄ. Det kan imidlertid vÊre vanskelig for rÄdgivere Ä vise gjennomsnittsresultater for en typisk kunde, siden hver investor har egne unike Þkonomiske mÄl, investeringstidshorisonter og risikokomfort.
Det er selvfÞlgelig enkelt for rÄdgivere Ä vise frem vinnerne sine nÄr resultatene skal presenteres. Men gÄrsdagens vinnere er ikke nÞdvendigvis vinnere i morgen.
Vår målestokk
Fisher Investments beregner utvikling basert pÄ Global Investment Performance Standards. GIPSŸ, som det er kjent som, er et rammeverk av strenge mÄlestandarder med noen viktige aspekter:
-
Utviklingen representerer majoriteten av et firmas kundeportefÞljer, ikke bare noen fÄ utvalgte.
-
Siterte utviklingstall er fra faktiske kundeportefĂžljer â ikke hypotetisk avkastning.
-
Investorer kan sammenligne firmaer som hevder samsvar med GIPSŸ med hverandre pÄ likt grunnlag.
GIPS® er et registrert varemerke som eies av CFA Institute.
CFA Institute verken støtter eller promoterer denne organisasjonen, og garanterer heller ikke nøyaktigheten eller kvaliteten på innholdet.
Referanseindekser hjelper deg å forstå avkastningen din
Vi tror at hjÞrnesteinen i enhver gyldig avkastningsmÄling er en referanseindeks. Referanseindekser fungerer som et grunnlag for portefÞljebygging og et referansepunkt for mÄling av utviklingen.
Referanseindeksen bÞr typisk vÊre en bred og godt konstruert indeks. Fisher Investments bruker MSCI World-indeksen som referanseindeks for de fleste privatkunders aksjeportefÞljer. Denne indeksen er utformet for Ä representere utviklingen til aksjer pÄ tvers av 23 utviklede internasjonale markeder.
Hvorfor MSCI World-indeksen?
Vi mener at denne indeksen generelt sett er en passende referanseindeks for aksjer av en rekke Ă„rsaker:
-
Den demonstrerer vÄrt syn pÄ at godt diversifiserte portefÞljer bÞr investere globalt.
-
Den gjenspeiler nĂžyaktig sammensetningen av det globale utviklede aksjemarkedet.
-
Den er godt egnet til Ä hjelpe kunder med Ä nÄ sine langsiktige Þkonomiske mÄl.
-
Dataene strekker seg tilbake til 1969. Dette lar oss forbedre analysene vÄre og granske historiske trender.
Langsiktige resultater krever disiplin
à oppnÄ avkastningsresultater er bare en del av en effektiv investeringsforvalters plikter. De skal ogsÄ vÊre en pÄlitelig coach. En som holder deg disiplinert og styrer deg unna feil du kanskje ville gjort pÄ egen hÄnd. Investering er vanskelig. Det kan ogsÄ vÊre emosjonelt, spesielt nÄr markedsvolatiliteten slÄr inn og pensjonssparingen din stÄr pÄ spill.
Markedsutviklingen vil til slutt gÄ ned. NÄr den gjÞr det, kan frykt fÞre til at du gÄr ut av markedet. Det kan til og med hende at du selger deg ut pÄ det laveste punktet og potensielt gÄr glipp av oppturen. Dette kan du tape stort pÄ.
PÄ samme mÄte, nÄr markedene stiger, kan grÄdighet eller frykten for Ä gÄ glipp av oppsiden fÞre til at du utilsiktet overfokuserer pÄ sektorer som har gitt bedre resultater, eller forfÞlger spekulative investeringer (dvs. «Ä lÞpe etter vinnere»). En investeringsforvalter bÞr minne deg pÄ dine Þkonomiske mÄl og Ä holde deg til strategien din. Vi mener dette er en nÞkkelfaktor for Ä oppnÄ langsiktige resultater.
Spørsmål?
Hvis du har spĂžrsmĂ„l om Fisher Investmentsâ utvikling, eller den aktuelle utviklingen til investeringene dine, kan du kontakte oss for Ă„ be om en evaluering
Fisher Investments Norden kan gjennomgÄ portefÞljen din og diskutere hvordan tjenestene vÄre kan hjelpe deg med Ä nÄ mÄlene dine.
Innsikt og media
