فهم أداء الاستثمار
على مدار أكثر من 45 عامًا، ساعدت شركة فيشر للاستثمارات وشركاتها التابعة عملاءها على التعامل مع ظروف السوق المتغيرة من خلال اتباع مجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار.
سجل الأداء المعتمد
تتولى لجنة الاستثمار التابعة لشركة فيشر للاستثمارات مسؤولية أنشطة إدارة الاستثمار في شركة فيشر للاستثمارات، بما في ذلك الموافقة على جميع قرارات استراتيجية الاستثمار. وتراقب لجنة سياسات الاستثمار المكونة من خمسة أعضاء والتابعة لشركة فيشر لإدارة الأصول المحدودة الدوافع الاقتصادية والسياسية والمعنويات العالمية للتنبؤ بظروف السوق، وتتخذ قرارات استراتيجية فيما يخص استراتيجيات استثمار العملاء عالميًا. وتتمتع لجنة سياسات الاستثمار التابعة لشركة فيشر لإدارة الأصول المحدودة بأكثر من 175 عامًا من الخبرة المشتركة في هذا المجال، كما أن مؤسس الشركة ورئيس مجلس إدارتها التنفيذي والرئيس التنفيذي المشارك للاستثمار، كين فيشر، يتمتع بسجل حافل يمتد لأكثر من 45 عامًا في الأسواق المالية.
في حين أنه لا يوجد مدير أموال يتخذ القرارات الصحيحة طوال الوقت، بما في ذلك شركة فيشر للاستثمارات وشركاتها التابعة، فإننا نرى أن الدروس المستفادة من إدارة الاستثمارات عبر العديد من دورات السوق توفر رؤى وخبرات قيّمة قد لا تتوافر لدى مديري الأموال الآخرين.
أنت وأداء المحفظة
يبدأ نهج شركة فيشر للاستثمارات بالعمل معك. فنحن نأخذ الوقت الكافي لفهم احتياجاتك الخاصة ووضعك المالي الحالي والأهداف التي ترغب في تحقيقها بأموالك. بناءً على وضعك المالي، وكلما كان ذلك مناسبًا، قد نوصيك باستراتيجية توزيع الأصول التي نرى أنها تناسب وضعك الحالي.
إذا كنت ترغب في معرفة الإستراتيجية التي نوصي بها لك أو مناقشة تاريخ أدائنا، يرجى الاتصال بشركة فيشر للاستثمارات على 011 299 0580. سيكون من دواعي سرور أحد الممثلين تقديم المزيد من المعلومات حول تاريخ أدائنا ومناقشة استراتيجيات الاستثمار لتحقيق أهدافك الشخصي
الأداء السابق ليس مقياسًا أساسيًا
عند تقييم الاستثمارات أو مدير استثمار محتمل، قد تهتم بالاطلاع على الأداء السابق. ومع ذلك، فإن شركة فيشر للاستثمارات وشركاتها التابعة تحذر المستثمرين من الاعتماد على الأداء السابق وحده عند اتخاذ قراراتهم الاستثمارية، إذ قد لا يعكس الصورة الكاملة.
"الأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية."
إذا سبق لك الاطلاع على أي مواد تسويقية لأحد المستشارين، فمن المحتمل أنك رأيت هذه العبارة الواردة أعلاه. إليك معناها: ربما تحرك مؤشر الاستثمار صعودًا أو هبوطًا في الماضي، لكن هذه التحركات السابقة لا تشير نهائيًا إلى حركة هذا الاستثمار في المستقبل.
معايير عالية
يمكن أن تكون أرقام الأداء مضللة. توجد العديد من الطرق لحساب عائدات الاستثمار وعرضها. ومع ذلك، قد يصعب على المستشارين الاستثمارين إظهار متوسط النتائج للعميل لأن كل مستثمر لديه أهداف مالية فريدة وإطار زمني معين للاستثمار ومستويات مخاطرة مقبولة.
بالطبع، من السهل على المستشارين عرض الفائزين بعد ظهور النتائج. لكن الفائزين بالأمس لن يكونوا بالضرورة الفائزين غداً.
مقياسنا
نقيس الأداء استنادًا إلى معايير أداء الاستثمار العالمي. وهذه المعايير، كما هو معروف، تُعد معايير دقيقة لقياس الأداء وتتميز بعدد من الخصائص المهمة:
- يشمل الأداء غالبية محافظ عملاء الشركة، وليس فقط قلة مختارة منها.
- أرقام الأداء المعروضة بقائمة الأسعار مأخوذة من محافظ العملاء الفعلية - فنحن لا نعرض عوائد افتراضية.
- يمكن للمستثمرين مقارنة أداء الشركات التي تستخدم معايير أداء الاستثمار العالمي.
معايير أداء الاستثمار العالمي هي علامة تجارية مسجلة مملوكة لمعهد المحللين الماليين المعتمدين.
لا يدعم معهد المحللين الماليين المعتمدين هذه المؤسسة أو يروج لها، ولا يضمن دقة أو جودة المحتوى الوارد هنا.
معايير أداء تساعدك على فهم عوائدك
نعتقد أن المعيار هو أساس أي قياس أداء صحيح. تمثل المعايير أساس إنشاء المحفظة والنقطة المرجعية لقياس الأداء.
عادةً، يجب أن يكون المعيار شاملًا ومُعدًّا بصورة جيدة. وتستخدم شركة فيشر للاستثمارات وشركاتها التابعة مؤشر إم إس سي آي العالمي معيارًا لمعظم محافظ أسهم العملاء الأفراد. وقد صُمم هذا المؤشر لتمثيل أداء الأسهم في 23 سوقًا متقدمة حول العالم.
لماذا وقع الاختيار على مؤشر إم إس سي آي العالمي؟
نعتقد أن هذا المؤشر هو بشكل عام معيار مناسب للأسهم لعدد من الأسباب:
- يوضح وجهة نظرنا بأن المحافظ الجيدة يجب أن تستثمر على مستوى العالم.
- يعكس بدقة تكوين سوق الأسهم المتقدمة العالمية.
- مناسب لمساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم المالية طويلة الأجل.
- تعود نشأته إلى عام 1969، مما يوجه تحليلنا ويسمح لنا بالتدقيق في التوجهات السابقة.
الالتزام بأداء الاستثمار على المدى الطويل
إن تحقيق نتائج الأداء ليس سوى جزء من واجبات مدير الاستثمار الناجح، الذي يجب أن يكون أيضًا مدربًا موثوقًا به. وهو شخص يبقيك منضبطًا ويساعدك على تجنب الأخطاء التي قد ترتكبها لوحدك. الاستثمار أمر صعب. ويمكن أن يكون مؤثر نفسي أيضًا، خاصةً عندما تزداد تقلبات السوق وتكون مدخرات تقاعدك على المحك.
سيشهد أداء السوق انخفاضًا حتمًا. وعندما يحدث ذلك، قد تتأثر وتقرر الخروج من السوق. وقد تلجأ حتى إلى بيع أصولك بأقل سعر، وبالتالي قد لا تستطيع العودة من هذه الخسارة. ويمكن أن يتسبب هذا في تراجع وضعك المالي.
وبالمثل، عندما ترتفع مؤشرات الأسواق، قد يدفعك الطمع أو "الخوف من تفويت الفرصة" دون قصد إلى زيادة تركيزك نحو القطاعات المتفوقة أو متابعة استثمارات المضاربة (أي "عالية المخاطرة"). ولهذا، يجب أن تحصل على مساعدة مدير الاستثمار في تذكر أهدافك المالية والالتزام باستراتيجيتك. فنحن نعتقد أن هذا عامل رئيسي في تحقيق نتائج الأداء طويلة الأجل.
هل لديك أي أسئلة؟
إذا كانت لديك أسئلة حول أداء شركة فيشر للاستثمارات وشركاتها التابعة أو الأداء الحالي لاستثماراتك، فيُرجى التواصل معنا لطلب تقييم.
يمكننا مراجعة محفظتك الاستثمارية ومناقشة كيف يمكن لخدماتنا مساعدتك في تحقيق أهدافك المالية.
التحليلات والصحافة
-
جميع خطوط الأعمال
-
إدارة الثروات الشخصية
-
في الأخبار
فيما يتعلق بالأسهم .. تقترب ظاهرة إيجابية متكررة
1448-04-16
-
في الأخبار
حصاد الابتكار والنمو والثروة بسهولة
1448-03-15
-
في الأخبار
Why IPO hype always comes before the fall
1448-02-22
-
في الأخبار
السبب وراء تشبيه الذكاء الاصطناعي بالسلحفاة وليس بالأرنب
1448-02-13