فهم أداء الاستثمار
سجل الأداء المعتمد
لأكثر من 40 عامًا، ساعدت شركة فيشر للاستثمارات عملائها على التعامل مع ظروف السوق المتغيرة باتباع مجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار. شركة فيشر العربية للاستثمارات هي جزء من مجموعة شركات فيشر العالمية.
تتولى لجنة استثمار شركة فيشر العربية للاستثمارات مسؤولية أنشطة إدارة الاستثمار في شركة فيشر العربية للاستثمارات—بما في ذلك الموافقة على جميع قرارات استراتيجية الاستثمار. وتراقب لجنة سياسات الاستثمار المكونة من خمسة أعضاء والتابعة لشركة فيشر للاستثمارات الدوافع الاقتصادية والسياسية والمعنويات العالمية للتنبؤ بظروف السوق وتتخذ قرارات استراتيجية فيما يخص استراتيجيات استثمار العملاء عالميًا. تتمتع لجنة سياسات الاستثمار التابعة لشركة فيشر للاستثمارات بأكثر من 150 عامًا من الخبرة في هذا المجال، وتمكَّن مؤسس الشركة ورئيس مجلس الإدارة التنفيذي والرئيس التنفيذي المشارك للاستثمار، كين فيشر، بتاريخ حافل يزيد عن 35 عامًا في السوق.
في حين أنه لا يوجد مدير أموال يتخد القرارات الصحيحة طوال الوقت، بما في ذلك شركة فيشر العربية للاستثمارات، فإننا نعتقد أن الدروس المستفادة من إدارة الاستثمارات عبر العديد من دورات السوق تزودنا برؤية وخبرة قيمة قد لا تحصل عليها مع مديري الأموال الآخرين.
أنت وأداء المحفظة
يبدأ نهج شركة فيشر العربية للاستثمارات بالعمل معك. فنحن نأخذ الوقت الكافي لفهم احتياجاتك الخاصة ووضعك المالي الحالي والأهداف التي ترغب في تحقيقها بأموالك. بناءً على وضعك المالي، وكلما كان ذلك مناسبًا، قد نوصيك باستراتيجية توزيع الأصول التي نرى أنها تناسب وضعك الحالي.
إذا كنت ترغب في معرفة الإستراتيجية التي نوصي بها لك أو مناقشة تاريخ أدائنا، يرجى الاتصال بشركة فيشر العربية للاستثمارات على 0580 299 011. سيكون من دواعي سرور أحد الممثلين تقديم المزيد من المعلومات حول تاريخ أدائنا ومناقشة استراتيجيات الاستثمار لتحقيق أهدافك الشخصي
الأداء السابق ليس مقياسًا أساسيًا
عند تقييم الاستثمارات أو مدير الاستثمار المحتمل، من المحتمل أن تكون مهتمًا بالأداء السابق. ومع ذلك، فإننا نحذر المستثمرين من التفكير في الأداء السابق فقط، لأنه قد لا يروي القصة كاملة.
"الأداء السابق ليس ضمانًا للنتائج المستقبلية."
إذا سبق لك الاطلاع على أي مواد تسويقية لأحد المستشارين أو أحد المنتجات المالية، فمن المحتمل أنك رأيت هذه العبارة الواردة أعلاه. إليك معناها: ربما تحرك مؤشر الاستثمار صعودًا أو هبوطًا في الماضي، لكن هذه الحركة السابقة لا تشير نهائيًا إلى حركة هذا الاستثمار في المستقبل.
معايير عالية
يمكن أن تكون أرقام الأداء مضللة. توجد العديد من الطرق لحساب عائدات الاستثمار وعرضها. ومع ذلك، قد يصعب على المستشارين إظهار متوسط النتائج للعميل التقليدي لأن كل مستثمر لديه أهداف مالية فريدة وإطار زمني للاستثمار ومستويات المخاطرة المقبولة.
بالطبع، من السهل على المستشارين تقديم الفائزين بعد ظهور النتائج. لكن الفائزين بالأمس لن يكونوا بالضرورة فائزين غدًا.
مقياسنا
تحسب شركة فيشر العربية للاستثمارات الأداء بناءً على معايير أداء الاستثمار العالمي. وهذه المعايير، كما هو معروف، هي معايير أداء قياس دقيقة لديها بعض الميزات المهمة:
- يشمل الأداء غالبية محافظ عملاء الشركة، وليس فقط قلة مختارة منها.
- أرقام الأداء المعروضة بقائمة الأسعار مأخوذة من محافظ العملاء الفعلية - فنحن لا نعرض عوائد افتراضية.
- يمكن للمستثمرين مقارنة أداء الشركات التي تستخدم معايير أداء الاستثمار العالمي.
معايير أداء الاستثمار العالمي هي علامة تجارية مسجلة مملوكة لمعهد المحللين الماليين المعتمدين.
لا يدعم معهد المحللين الماليين المعتمدين هذه المؤسسة أو يروج لها، ولا يضمن دقة أو جودة المحتوى الوارد هنا.
معايير أداء تساعدك على فهم عوائدك
نعتقد أن المعيار هو أساس أي قياس أداء صحيح. تمثل المعايير أساس إنشاء المحفظة والنقطة المرجعية لقياس الأداء.
عادةً، يجب أن يكون المعيار مؤشرًا شاملاً، ومعد بشكل جيد. تستخدم شركة فيشر العربية للاستثمارات مؤشر إم إس سي آي العالمي كمعيار لمعظم محافظ أسهم العملاء الأفراد. وصُمم هذا المؤشر لتمثيل أداء الأسهم في 23 سوق دولي متقدم.
لماذا وقع الاختيار على مؤشر إم إس سي آي العالمي؟
نعتقد أن هذا المؤشر هو بشكل عام معيار مناسب للأسهم لعدد من الأسباب:
- يوضح وجهة نظرنا بأن المحافظ جيدة التنوع يجب أن تستثمر على مستوى العالم.
- يعكس بدقة تكوين سوق الأسهم المتقدمة العالمية.
- مناسب لمساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم المالية طويلة الأجل.
- تعود نشأته إلى عام 1969، مما يوجه تحليلنا ويسمح لنا بالتدقيق في التوجهات السابقة.
الأداء طويل الأجل يعني البقاء ملتزمًا
إن تحقيق نتائج الأداء ليس سوى جزء من واجبات مدير الاستثمار الناجح، الذي يجب أن يكون أيضًا مدربًا موثوقًا به. وهو شخص يبقيك منضبطًا ويساعدك على تجنب الأخطاء التي قد ترتكبها لوحدك. الاستثمار أمر صعب. ويمكن أن يكون مؤثر نفسي أيضًا، خاصةً عندما تزداد تقلبات السوق وتكون مدخرات تقاعدك على المحك.
سيشهد أداء السوق انخفاضًا حتماً. وعندما يحدث ذلك، قد يحفزك الخوف على الخروج من السوق. قد تلجأ حتى إلى بيع أصولك عند أدنى نقطة سعر، وبالتالي قد لا تستطيع العودة. ويمكن أن يتسبب هذا في تراجعك بدرجة كبيرة.
وبالمثل، عندما ترتفع مؤشرات الأسواق، قد يدفعك الطمع أو "الخوف من تفويت الفرصة" دون قصد إلى زيادة تركيزك نحو القطاعات المتفوقة أو متابعة استثمارات المضاربة (أي "عالية المخاطرة"). ولهذا، يجب أن تحصل على مساعدة مدير الاستثمار في تذكر أهدافك المالية والالتزام باستراتيجيتك. فنحن نعتقد أن هذا عامل رئيسي في تحقيق نتائج الأداء طويلة الأجل.
هل لديك أي أسئلة؟
إذا كانت لديك أسئلة حول أداء شركة فيشر العربية للاستثمارات، أو الأداء الحالي لاستثماراتك، فاتصل بنا لطلب تقييم.
يمكن لشركة فيشر العربية للاستثمارات مراجعة محفظتك ومناقشة كيف يمكن لخدماتنا مساعدتك في تحقيق أهدافك.
التحليلات والصحافة
-
جميع خطوط الأعمال
-
إدارة الثروات الشخصية
-
الاستثمارات للمؤسسات