محافظ مصممة خصيصًا لك

نقاط يجب مراعاتها عند تصميم محفظة مخصصة لك

قد يطلب منك مديرين الأموال الآخرين ملء استبيان أساسي لتحديد التوزيع الأمثل للأصول أو استراتيجية الاستثمار. ولكننا في شركة فيشر للاستثمارات، نتبع نهج شامل، يعتمد على عملية دقيقة لجمع المعلومات تراعي مجموعة متنوعة من العوامل لإنشاء محافظ مصممة خصيصًا للعملاء.

تتضمن بعض العوامل التي قد نراعيها عند إنشاء استراتيجيات الاستثمار المثالية طويلة الأجل للعملاء ما يلي:

• أهداف الاستثمار– ما هي قيمة المحفظة والتدفق النقدي الذي ترغب في الحصول عليه خلال الإطار الزمني لاستثمارك؟
• متطلبات التدفق النقدي – كيف يجب إدارة محفظتك لتلبية احتياجاتك المتعلقة بالتدفق النقدي؟
• الأصول الخارجية – هل هناك أصول لا تديرها شركة فيشر للاستثمارات يجب مراعاتها عند إنشاء محفظتك؟
• الدخل الخارجي – هل لديك تدفق نقدي من مصادر أخرى غير محفظتك؟
• الموقف من المخاطرة – ما مدى استعدادك لتحمل المخاطرة (أي تقلبات السوق)؟
• الإطار الزمني لاستثمارك – كم من الوقت تتوقع أن تحتاج أموالك للعمل نحو تحقيق أهدافك؟
• القيود أو التخصيصات – ما هي الاحتياجات أو الرغبات الشخصية الأخرى التي يجب أن نأخذها في الاعتبار؟

تحليل المحافظ وتقديم التوصيات الشخصية

في بداية علاقتك معنا، نحرص على تخصيص الوقت الكافي لفهم أهدافك وغاياتك الاستثمارية طويلة الأجل، إلى جانب وضعك المالي الحالي. ومن خلال هذه المعلومات، يمكننا تقديم تحليل مُخصص لمحفظتك الاستثمارية واستراتيجية الاستثمار المناسبة لها، بالإضافة إلى توصيات بشأن توزيع الأصول نرى أنها تتوافق مع أهدافك وظروفك المالية.

مع تغير ظروفك، قد تتغير أهداف محفظتك أيضًا. ولذلك، سيتولى مستشارك الاستثماري مراجعة وضعك الفردي معك بانتظام وإطلاعك على توقعات الأسواق الرأسمالية والرؤى الاستثمارية لدى شركة فيشر لإدارة الأصول المحدودة، بالإضافة إلى التطورات المهمة المتعلقة بمحفظتك الاستثمارية.