Sådan er Fisher Investments anderledes

Transcript

Når det kommer til gebyrer eller omkostninger ved kapitalforvaltning, så er der tre komponenter, som jeg vil pege på. Det ene er, at når man skal være kunde hos os, så er der et opstartsgebyr afhængigt af den porteføljestørrelse, som vi skal forvalte. Så er der et årligt kapitalforvaltningshonorar, og så er der også nogle omkostninger til den depotbank, som vi vælger. Typisk er det sådan, at man kan opleve, at der er utrolig mange omkostninger, som man ikke altid kan se. Og det har vi prøvet at undgå fuldstændig ved at have den her meget simple struktur, fordi vi ikke bruger, i det omfang, vi i hvert fald kan undgå det, investeringsforeninger og lignende, hvor der kan være omkostninger, som man ikke altid kan se. Så vi har en transparent løsning med tre simple komponenter. De to af dem går til Fisher Investments, og den sidste går til de depotbanker, som vi samarbejder med, og som opbevarer kundernes penge for dem. Der er mange forskelle på en kapitalforvalter som Fisher Investments og så bankerne, som jo er det foretrukne sted, hvor danskerne har deres penge investeret i dag. En af de store forskelle er, at vi hos Fisher Investments meget gerne vil investere kundernes penge direkte i markedet og undgå det, man kalder investeringsforeninger. Og det skyldes, at investeringsforeninger jo per definition er lavet til en meget stor gruppe af investorer, hvor vi jo meget hellere vil lave en fuldstændig individuel og skræddersyet løsning. Så det er en af de store forskelle, som vores kunder oplever, og som de sætter stor pris på. At de kan se de værdipapirer, som der er investeret i direkte i deres depotbank.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl er et privatejet aktieselskab, som er registreret i Luxembourg (selskabsregistreringsnr. B228486). Fisher Investments er det navn, som Fisher Investments Luxembourg, Sàrl og dets filialer i Danmark, Frankrig og Nederlandene driver virksomhed under. Fisher Investments reguleres af det luxembourgske finanstilsyn, Commission de Surveillance du Secteur Financier ("CSSF"), og er også registreret som mellemhandler hos Commissariat aux Assurances ("CAA") under CAA-nr. 2020CM004. Fisher Investments' hjemstedsadresse i Luxembourg er: K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Third Floor L-1246 Luxembourg.

I Danmark er Fisher Investments registreret hos det danske finanstilsyn og i det danske selskabsregister, Erhvervsstyrelsen, under CVR-nr. 41000643. Selskabets hjemstedsadresse i Danmark er: København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 København S, Danmark.

I Frankrig er Fisher Investments registreres hos det franske selskabsregister under nr. 853 467 207 R.C.S og hos ORIAS i nationalregistret for investeringsmellemhandlere i kategorien "Intermédiare en Assurance Européen" under nr. 2020CM004 (www.orias.fr).

I Nederlandene er Fisher Investments registreret i selskabsregistret hos Nederlandenes handelskammer under nr. 75045486 og hos Nederlandenes styrelse for de finansielle markeder.

Med hensyn til sine diskretionære porteføljeforvaltningstjenester uddelegerer Fisher Investments visse aspekter af den daglige porteføljeforvaltning og handelsfunktionerne til sine tilknyttede virksomheder. Dette gælder især de daglige beslutninger, der træffes i forbindelse med porteføljestrategien, som varetages af Fisher Asset Management, LLC ("FAM"), og selskabets handelsfunktioner, som kan udføres af de forskellige tilknyttede virksomheder. FAM er moderselskabet for Fisher Investments og dets tilknyttede virksomheder og er stiftet i USA (Delaware Secretary of State-nr. 3936233) og reguleres af den amerikanske tilsynsmyndighed SEC, Securities and Exchange Commission (SEC-nummer 801-29362).

Disse kommentarer udgør Fisher-koncernens generelle holdninger og tager ikke hensyn til individuelle økonomiske omstændigheder, behov eller mål og skal ikke betragtes som værende personlig investerings-, skatte- eller juridisk rådgivning. Det afspejler heller ikke kundens resultater. Der gives ingen garanti for, at Fisher-koncernen fortsat vil have disse holdninger, og de kan til enhver tid ændre sig baseret på nye oplysninger, nye analyser eller nye overvejelser. Der er intet heri, som udgør en anbefaling eller estimat om markedsforholdene. Disse oplysninger er alene vejledende. De aktuelle og fremtidige markeder kan afvige markant fra det heri angivne. Der er endvidere ingen garanti for, at antagelserne anført i illustrationerne heri er nøjagtige.

Det er ikke alle tidligere estimater, der er lige præcise, og det samme gælder fremtidige estimater. Vi garanterer ikke, at investeringsafkastet fra en given strategi eller allokering er bedre end afkastet fra en anden strategi eller allokering.

Investering i de finansielle markeder indebærer risiko for tab, og der er ingen garanti for, at den investerede kapital betales tilbage, hverken helt eller delvist. Tidligere resultater er ingen garanti for og giver ingen pålidelig indikation om fremtidige resultater. Værdien af investeringerne og deres afkast vil svinge i takt med udviklingen på de globale finansielle markeder og i de internationale valutakurser.