Un historial de rentabilidad consolidado
El Comité de inversiones de FAM cuenta, en conjunto, con más de 175 años de experiencia en el sector. Ken Fisher, fundador, presidente ejecutivo y codirector de inversiones, lleva más de 45 años realizando pronósticos de mercado. Aunque ningún gestor de patrimonios acierta todo el tiempo (ni siquiera FAM), creemos que las lecciones aprendidas a lo largo de todos estos años gestionando inversiones durante muchos ciclos de mercado nos aportan una experiencia valiosa difícil de conseguir en el sector.
La relación entre sus necesidades y el rendimiento de su cartera
Usted constituye el punto de partida de nuestro enfoque de inversión. Dedicamos tiempo a comprender sus necesidades, su situación financiera y sus objetivos de inversión. A partir de esta información, le recomendaremos una estrategia de inversión adaptada a sus necesidades.
Si desea saber qué estrategia le recomendaríamos o cuál es el historial de rendimiento de FAM y sus filiales, póngase en contacto con Fisher Investments en el 800 810 092. Uno de nuestros representantes estará encantado de aportarle más información sobre nuestro historial de rentabilidad y de analizar las distintas estrategias de inversión que pueden ayudarle a conseguir sus objetivos personales.
Los resultados pasados no son un indicador inequívoco
Cuando se plantea contratar a un gestor de inversiones, es probable que desee conocer el rendimiento que ha obtenido en el pasado, pero ceñirse únicamente a esta cifra ofrece una información muy limitada sobre el gestor.
"Los resultados pasados no garantizan los rendimientos futuros".
Si alguna vez ha leído material publicitario sobre un asesor o un producto financiero, es probable que haya visto esta frase en su declaración informativa. Es importante recordar que el valor de una inversión pudo haberse revalorizado o depreciado en el pasado, pero dichos movimientos históricos no constituyen un indicador fiable de su comportamiento futuro.
Un criterio riguroso
Las cifras sobre el rendimiento pueden ser engañosas. Existen muchos métodos para calcular y presentar las rentabilidades de una inversión. Sin embargo, puede resultar difícil mostrar un promedio de resultados, dado que cada cliente tiene objetivos financieros, horizontes temporales y niveles de tolerancia al riesgo distintos.
Es fácil para los asesores mostrar los mejores resultados una vez que están en casa, pero debe recordar que estas cifras no pueden considerarse una indicación de su rendimiento futuro.
La importancia de utilizar un índice de referencia
La elección de un índice de referencia resulta fundamental para la correcta medición de la rentabilidad. Los índices de referencia sirven de base para la creación de la cartera y son un punto de referencia con el que medir su rentabilidad.
Por lo general, un índice de referencia debería ser un índice amplio y bien construido. FAM y sus filiales emplean el MSCI World como índice de referencia para la mayoría de las carteras de renta variable de sus clientes particulares. Este índice ilustra el rendimiento de la renta variable de 23 países desarrollados.
¿Por qué utilizamos el índice MSCI World?
El MSCI World suele ser un buen índice de referencia por varios motivos:
- Respalda nuestra opinión de que, para lograr una diversificación adecuada, se debe invertir a escala internacional.
- Refleja con precisión la composición de los mercados internacionales desarrollados de renta variable.
- Su diseño es adecuado para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo.
- Desde su creación en 1969, se ha convertido en una herramienta fundamental para nuestros análisis y nos ha permitido examinar las tendencias históricas.
La rentabilidad a largo plazo exige disciplina
Alcanzar los resultados es solo una parte de la responsabilidad de un gestor de activos. También debe ayudarle a mantener la disciplina y a evitar los errores que podría haber cometido si no contara con su ayuda. Invertir es un ejercicio complejo que puede despertar muchas emociones, especialmente cuando la volatilidad se apodera de los mercados y los ahorros para su jubilación están en juego.
Es inevitable que estos vaivenes alteren el rumbo al alza de las cotizaciones. En estos momentos de turbulencia bursátil, el miedo puede instarle a salir del mercado cuando las bolsas tocan fondo; hacerlo resultaría perjudicial para su cartera, dado que la estaría privando de recuperar el terreno perdido en el repunte posterior.
Del mismo modo, en los períodos alcistas, la codicia o el miedo a perderse una oportunidad pueden llevarle a concentrar demasiado su cartera en sectores con un desempeño por encima de la media del mercado o a apostar por inversiones especulativas (por ejemplo, persiguiendo los valores de moda). En estos casos, su gestor de inversiones debería recordarle sus objetivos financieros y ayudarle a ceñirse a su estrategia. En nuestra opinión, esto resulta fundamental para alcanzar sus objetivos de inversión a largo plazo.
Póngase en contacto con nosotros
En caso de cualquier pregunta sobre el rendimiento de FAM o de sus filiales, solicite una evaluación con nosotros.
Podemos analizar su cartera y explicarle cómo nuestros servicios pueden ayudarle a alcanzar sus objetivos.
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