Clienti privati / Pianificazione finanziaria

Come adattiamo il portafoglio alla situazione personale di ciascun cliente

Come sono ripartiti i tuoi investimenti? Il tuo gestore finanziario applica strategie "imposta e dimentica"? Utilizza la tua età come criterio principale per i tuoi investimenti? Sebbene ciò sia piuttosto comune, questi tipi di strategie potrebbero non essere sufficientemente personalizzati per te, il che può portare a insidie ed errori d’investimento in considerazione della tua situazione personale. In questo video, il Vicepresidente del Gruppo Gestione di Portafoglio, Bill Glaser, spiega come Fisher Investments determina la strategia di portafoglio di ciascun cliente e tutti i fattori che concorrono a tale decisione.

Fisher Investments adotta un approccio globale che considera gli obiettivi di ciascun cliente, l'orizzonte temporale d’investimento, le esigenze di flussi di cassa, le implicazioni fiscali, i beni esterni, la tolleranza al rischio, e altri fattori. Molti gestori patrimoniali si limitano a creare un portafoglio basato solo su un paio di questi elementi. Tuttavia, concentrarsi troppo su un solo aspetto può portare a un portafoglio che non è adatto alla tua situazione personale o che esclude altri fattori importanti. Il nostro approccio rigoroso e approfondito crea quello che riteniamo essere un portafoglio ottimale per te, in base a tutte le informazioni raccolte durante i primi colloqui. Se nel corso del tempo la tua situazione dovesse cambiare, Fisher Investments può anche apportare modifiche al tuo portafoglio e alla tua strategia d'investimento per assicurarsi che siano ancora appropriati e su misura per te.

Trascrizione

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Grafica: Come adattiamo il portafoglio alla situazione personale di ciascun cliente

FISHER INVESTMENTS ITALIA®

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Viene suonata una musica in levare.
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Appare un uomo che indossa un abito blu. Compare una scritta nell'angolo in basso a destra che lo identifica come Bill Glaser, Vicepresidente Esecutivo del Gruppo Gestione di Portafoglio.

La scritta scompare. La telecamera rimane concentrata su Bill Glaser, cambiando di tanto in tanto angolazione.

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Il volume della musica si abbassa.

Bill Glaser: I fattori che concorrono a determinare la strategia di portafoglio di un cliente sono molteplici e adottiamo un approccio completo e personalizzato in base alle esigenze di ciascun cliente. Valutiamo una serie di fattori, tra cui i suoi obiettivi di investimento, ovvero quali sono gli obiettivi che intende raggiungere con quegli investimenti.

Qual è l'orizzonte temporale d'investimento? Ovvero, quanto dovranno durare quegli investimenti? Che tipo di restrizioni potrebbe voler imporre al portafoglio? Ha bisogno di prelevare denaro o flussi di cassa dal portafoglio? Ci sono considerazioni di carattere fiscale? Detiene beni al di fuori della nostra gestione che dovremmo considerare? Qual è la sua propensione al rischio?

Questo approccio ci rende diversi dalla concorrenza, poiché molti gestori fanno semplicemente compilare un questionario, una matrice di tolleranza al rischio, o addirittura si basano sull'età per cercare di definire quale sia l'asset allocation ottimale per un determinato cliente o strategia. Non è quello che facciamo noi di Fisher Investments. Adottiamo un approccio più completo e rigoroso che considera non solo tutti questi fattori, ma anche molti altri.

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Sullo schermo appare il seguente testo:

Il presente video è stato prodotto da Fisher Investments, la società capogruppo di Fisher Investments Europe, e dedicato ai clienti privati statunitensi di Fisher Investments. Pertanto, alcuni riferimenti non si applicano ai clienti di Fisher Investments Europe.

Fisher Investments Italia è la denominazione commerciale utilizzata dalla succursale di Fisher Investments Ireland Limited operante in Italia (“Fisher Investments Italia”). Fisher Investments Italia è iscritta con il n° 182 nell’“Elenco delle Imprese di Investimento autorizzate in altri Stati UE con succursale in Italia” tenuto dalla Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (“Consob”), ed è iscritta al Registro delle Imprese di Parma (Numero di iscrizione e Codice fiscale: 97838750152; Partita IVA: 02903080345; Numero REA: PR-276048).

Fisher Investments Ireland Limited è una società a responsabilità limitata costituita in Irlanda che opera anche con la denominazione di Fisher Investments Europe (“Fisher Investments Europe”). Fisher Investments Ireland Limited e le sue denominazioni commerciali, Fisher Investments Europe e Fisher Investments Italia, sono iscritte al Companies Registration Office (registro delle imprese) irlandese con i numeri 623847, 629724 e 629725. Fisher Investments Europe è regolamentata dalla Banca Centrale d’Irlanda. La sede legale di Fisher Investments Europe è: 2 George’s Dock, 1st Floor, Dublin 1, D01 H2T6 Irlanda.

Fisher Investments Ireland delega la gestione di portafoglio alla propria capogruppo, Fisher Investments, con sede negli Stati Uniti (numero del Segretariato di Stato del Delaware: 3936233) e regolamentata dalla US Securities and Exchange Commission (numero SEC: 801-29362).

Il presente commento contiene le opinioni generali di Fisher Investments Italia, Fisher Investments Ireland Limited e Fisher Investments e non deve essere considerato come una consulenza personalizzata di investimenti o di natura fiscale, né come un riflesso delle loro performance o di quelle dei loro clienti. Non è possibile garantire che verranno mantenute queste opinioni, che potrebbero cambiare in qualsiasi momento in base a nuove informazioni, analisi o riconsiderazioni. Inoltre, non si forniscono garanzie in merito all’accuratezza delle previsioni qui contenute. Non tutte le previsioni passate o future sono state o saranno altrettanto accurate quanto quelle qui contenute.

L’investimento nei mercati finanziari comporta un rischio di perdita e non è possibile garantire il rimborso totale o parziale del capitale investito. Le performance passate non sono una garanzia né un indicatore affidabile di performance future. Il valore degli investimenti e i relativi rendimenti sono soggetti alle fluttuazioni dei mercati finanziari mondiali e dei tassi di cambio internazionali.

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La musica continua a suonare.

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Lo schermo diventa nero.

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La musica si spegne.

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