Valutazione del vostro portafoglio


Se siete investitori qualificati, Fisher Investments Europe, società madre di Fisher Investments Italia, può aiutarvi a valutare se il vostro portafoglio in essere costituisca la migliore opzione per realizzare i vostri obiettivi finanziari a lungo termine.[i] Fisher Investments Europe può inoltre fornirvi assistenza nella definizione dei vostri obiettivi a lungo termine e consigliarvi un’asset allocation ottimale per raggiungerli.

Fisher Investments Italia, il nome commerciale utilizzato dalla filiale italiana di Fisher Investments Europe Limited, è iscritta con il n° 130 ne “l’Elenco delle Imprese di Investimento comunitarie con succursale” tenuto dalla Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (“Consob”), ed è iscritta presso il Registro delle Imprese di Parma (numero d’iscrizione 02749990343) e la Camera di Commercio Industria Artigianato e Agricoltura di Parma (Numero REA 263835). Fisher Investments Europe Limited è autorizzata e regolamentata dalla UK Financial Conduct Authority (“FCA”) (FCA n° 191609) e registrata in Inghilterra (n° società 3850593), con la sede legale al 2° piano del 6-10 Whitfield Street, Londra, W1T 2RE, Regno Unito.

La società madre di Fisher Investments Europe Limited, Fisher Asset Management, LLC, che opera con il nome Fisher Investments, ha sede negli USA, è regolamentata dalla US Securities and Exchange Commission e opera in qualità di subappaltatore ai sensi di un accordo di outsourcing.

Da quasi trent’anni il gruppo Fisher offre servizi di gestione patrimoniale e di consulenza per aiutare le persone a investire sui mercati globali con fiducia e disciplina.

Filosofia del portafoglio d’investimento

Fisher Investments Italia crede che una solida strategia d’investimento debba adattarsi alla vostra situazione personale e aiutarvi a realizzare le vostre ambizioni finanziarie a lungo termine. Pensiamo inoltre che il vostro consulente finanziario debba essere abbastanza flessibile per  sapervi guidare in condizioni di mercato mutevoli. Ad esempio, se il vostro consulente prevede che le azioni delle grandi società si comporteranno meglio di quelle delle piccole, le grandi società dovranno essere messe in risalto nel vostro portafoglio.

Noi di Fisher Investments Europe possiamo aiutarvi a valutare il vostro portafoglio attuale per garantire che la vostra strategia d’investimento vi consenta di raggiungere i vostri obiettivi a lungo termine in modo sostenibile. Attraverso le nostre valutazioni professionali possiamo inoltre aiutarvi a capire la vostra asset allocation, che può comprendere alcuni o tutti i seguenti attivi:

  • Azioni
  • Obbligazioni
  • Liquidità
  • Exchange-Traded Fund (ETF)
  • Fondi comuni
  • Materie prime
  • Proprietà immobiliari

Che siate investitori esperti o stiate appena iniziando a pensare alla pensione, Fisher Investments Europe può offrirvi il supporto che state cercando.

Come si allinea il vostro portafoglio d’investimento con i vostri obiettivi finanziari?

Sono molti i fattori che possono contribuire alla vostra capacità di raggiungere gli obiettivi finanziari. Ecco alcune domande da porvi nel valutare la vostra situazione individuale, gli obiettivi e la strategia d’investimento:

  • Come si allinea l’asset allocation (la combinazione di azioni, obbligazioni, liquidità e altri titoli in portafoglio) con i vostri obiettivi?
  • Se possedete dei fondi, quali sono le asset allocation sottostanti e le posizioni principali? Sono coerenti con i vostri obiettivi?
  • State diversificando abbastanza? Investite globalmente o solo in mercati nazionali? Fisher Investments Italia ritiene che uno dei modi migliori per ripartire il rischio e massimizzare le opportunità consista nell’investire globalmente. Investire soltanto nel vostro paese rischia di limitare le vostre opzioni d’investimento e di aumentare la volatilità a breve termine.
  • Quali paesi, settori o categorie sono favoriti dall’attuale ciclo di mercato? Avete investimenti in queste aree?
  • Che impatto avranno l’inflazione e i prelievi sul potere d’acquisto del vostro portafoglio? È facile sottovalutare l'importanza di questa domanda. Grazie ai miglioramenti delle condizioni di vita e ai progressi della medicina, le persone vivono più a lungo e la loro pianificazione pensionistica ne deve tenere conto.

Assicuratevi di prendere in considerazione questi fattori e di avere risposte chiare a queste domande. Nel tempo, ciascuno di questi aspetti può avere un impatto rilevante sulla capacità del vostro portafoglio di aiutarvi a realizzare i vostri obiettivi a lungo termine.

Comprendere l’asset allocation

Fisher Investments Italia ritiene che circa il 70% del rendimento a lungo termine di un portafoglio d'investimento sia attribuibile all’asset allocation, il 20% alle decisioni di sub-asset allocation (in quali paesi, dimensioni aziendali o settori di mercato investire) e il restante 10% alla scelta dei singoli titoli.

Poniamo una particolare enfasi sull’asset allocation (70%) perché pensiamo che la prima decisione, e la più importante, sia quali classi d’attivi scegliere. Queste decisioni avranno un impatto significativo sul vostro rendimento a lungo termine. Malgrado una potenziale volatilità a breve termine, spesso è meglio restare investiti e seguire la propria strategia d’investimento, a meno che non ci sia un motivo chiaro e ben fondato per uscire dal mercato.

La vostra decisione di asset allocation è fondamentale per avere successo nel tempo. Se siete alla ricerca di un elevato potenziale di crescita nel lungo termine (per la vostra pensione o per lasciare un’eredità al/la vostro/a coniuge o ai vostri figli), dovete resistere all’eventuale tentazione di investire in attivi meno volatili e con rendimenti inferiori, come obbligazioni o conti risparmio. Sebbene in apparenza rassicurante, infatti, quest’approccio può penalizzare i rendimenti a lungo termine, che potrebbero non essere sufficienti se i vostri obiettivi richiedono una crescita sostenuta. I professionisti di Fisher Investments Europe sono a disposizione per aiutarvi a valutare la vostra situazione e fornirvi una consulenza a tutto tondo sulla strategia di investimento a lungo termine più efficace per voi.

Servizi di valutazione del portafoglio

Fisher Investments Europe ha svolto analisi di portafoglio per molti investitori. Nel nostro servizio di valutazione iniziale, prendiamo in considerazione un’ampia gamma di fattori per studiare le caratteristiche del vostro portafoglio in essere e consigliare una strategia d’investimento che si adatti al meglio alle vostre esigenze.

Per gli investitori con un capitale investibile di almeno € 350.000, il team si focalizza come prima cosa sugli obiettivi individuali, così da poter impostare un’analisi del portafoglio su misura, passando poi alla valutazione dell’asset allocation attuale,  della diversificazione e della struttura dei costi. Tale analisi approfondita consente di valutare se il vostro portafoglio possa effettivamente portarvi a realizzare i vostri obiettivi o se celi eventuali lacune.

In seguito all’analisi del portafoglio, riceverete una raccomandazione su come poterlo modificare per allinearlo ai vostri obiettivi d’investimento a lungo termine. La missione dei professionisti di Fisher Investments Europe è aiutare gli investitori a definire i propri obiettivi e a trovare una strategia d’investimento che permetta loro di raggiungerli.

Contattate Fisher Investments Italia

Chiamateci allo 800987565 per parlare con uno dei nostri rappresentanti. Oppure, per saperne di più, date un’occhiata alla nostra selezione di guide all’investimento ricche di suggerimenti su investimenti e pianificazione pensionistica

[i] Per investitori qualificati con un patrimonio investibile di € 350.000.

 

Investire in mercati finanziari comporta rischi di perdita e non vi sono garanzie che venga restituito tutto o parte del capitale investito. Le performance passate non sono una garanzia di risultati futuri, né tanto meno ne rappresentano una previsione attendibile. Il valore degli investimenti e del reddito da essi generato subirà fluttuazioni in linea con i mercati finanziari e con i tassi di cambio delle valute internazionali.