De gedisciplineerde beleggingsstrategie van Fisher Investments

De beleggingen van onze cliënten worden beheerd door Fisher Investments, het moederbedrijf van Fisher Investments Europe. Bij het wereldwijde Fisher-concern zijn wij van mening dat onze cliënten drie belangrijke dingen van ons mogen verwachten: persoonlijke service, een portefeuille die is afgestemd op uw doelstellingen en een vermogensbeheer met een aanpak die stevig verankerd is in een beproefd, wereldwijd beleggingsproces en -filosofie.

Business woman points to a document on a tablet to a man sitting at a table with her in an office

De beleggingsstrategieën op maat van Fisher Investments draaien allemaal om één ding:

u helpen om uw persoonlijke beleggingsdoelen te bereiken

We zijn transparant over de beleggingsbeslissingen die we voor u nemen, omdat we geloven dat een geĆÆnformeerde belegger zich meer op zijn gemak voelt over wat er met zijn portefeuille gebeurt en succesvoller is in het opbouwen van zijn pensioen.

De aanpak van Fisher Investments:

  • Hoogstpersoonlijk
  • Flexibel
  • Gedisciplineerd
  • Wereldwijd

Hoogstpersoonlijk

Tegen de tijd dat we ruim voldoende informatie van u hebben gekregen over uw persoonlijke wensen en behoeften, adviseert Fisher Investments een initiƫle strategische vermogensverdeling op basis van uw persoonlijke doelen. We bespreken deze vermogensverdeling uitgebreid met u voordat we uw geld gaan beleggen.

Two Investment advisers discuss the market

Flexibel

Met de benadering van Fisher Investments kan het rendement worden verhoogd en de risico's worden beperkt door voorspellingen te doen en de vermogensverdeling naargelang bij te sturen. Met deze flexibele, tactische benadering wijken we af van de beleggingsstijl van veel beleggingsfondsen of vermogensbeheerders, die vaak vasthouden aan een statische vermogensverdeling en niets kunnen of willen veranderen op basis van ontwikkelingen op de markt.

Two Business men with laptops in a meeting look at someone off screen

Gedisciplineerd

Fisher Investments bepaalt de aanbevolen mix van aandelen, obligaties en andere effecten voor uw portefeuille aan de hand van een beproefde beleggingsstrategie. Fisher Investments speurt eerst het wereldwijde macro-economische klimaat en de mondiale marktomstandigheden na op de beleggingscategorieƫn die naar haar mening het aantrekkelijkst zijn. Vervolgens selecteren we afzonderlijke effecten uit de categorieƫn die aansluiten op uw persoonlijke beleggingsstrategie.

Flags from around the world haging from a building

Wereldwijd

Fisher Investments streeft naar het maximaliseren van kansen en het beheren van de risico's door wereldwijd te beleggen. Veel beleggers hebben de neiging zich uitsluitend te concentreren op aandelen uit hun eigen land, maar met een nauwe blik kan uw risico een stuk hoger uitvallen dan nodig is. Door wereldwijd te beleggen kunt u beter profiteren van wereldwijde kansen die velen over het hoofd zien.

Het Investment Policy Committee

Het gespecialiseerde portefeuillebeheerteam van Fisher Investments

U verdient een stabiel, toegewijd team met tientallen jaren ervaring dat ervoor zorgt dat uw portefeuille is afgestemd op uw beleggingsdoelstellingen op lange termijn. Het Investment Policy Committee (IPC) is een team dat zich toewijdt aan het nemen van alle strategische beleggingsbeslissingen voor de cliëntenportefeuilles.

De IPC-leden (Ken Fisher, Jeff Silk, Bill Glaser, Aaron Anderson en Michael Hanson) monitoren samen de economische en marktontwikkelingen op wereldwijd niveau. Op basis daarvan formuleren en implementeren zij de beleggingsstrategieën van het bedrijf, waarbij ze worden ondersteund door de omvangrijke onderzoeksafdeling van Fisher Investments. Het IPC levert al decennialang een bijdrage aan het beleggingssucces van onze cliënten en heeft in totaal meer dan 150 jaar ervaring in de bedrijfstak.

Het bouwen van een gedisciplineerde beleggingsstrategie

Het samenstellen van een succesvolle beleggingsportefeuille kan een zware dobber zijn. Daarom zoeken veel beleggers de ondersteuning van financiële professionals om te begrijpen hoe ze hun vermogen kunnen laten werken, de risico's kunnen beheersen en de verdeling van hun vermogen kunnen afstemmen op hun langetermijndoelstellingen.

Want hoe moet u kiezen tussen waarde- en groeiaandelen? Wat te zeggen over largecaps en smallcaps, of buitenlandse en binnenlandse aandelen? Hoe beoordeelt u of een belegging een hoog of een laag risico met zich meebrengt? Dit zijn slechts enkele keuzes die een belegger moet maken. Marktvolatiliteit kan zelfs de meest doorgewinterde belegger aan het twijfelen brengen. Voordat Fisher Investments uw zuurverdiende geld gaat beleggen, neemt Fisher Investments Europe eerst de tijd om uw financiële situatie te leren kennen. Zo kunt u erop vertrouwen dat u de juiste koers vaart. Als u namelijk vertrouwen hebt in de gekozen richting, kunt u gedisciplineerd blijven als de volatiliteit de kop opsteekt.

Een sterke fundering leggen voor uw beleggingsstrategie

Voordat we overgaan tot het ontwikkelen van uw beleggingsstrategie, moet u eerst uw financiële langetermijndoelen bepalen. Een aantal vragen om rekening mee te houden:

  • Hoe gaat dit geld worden gebruikt en voor wie is het bestemd? Wilt u uw levensstandaard behouden of verbeteren? Reizen? Nieuwe plannen tijdens uw pensioen? Of wilt u uw kinderen of kleinkinderen financieel ondersteunen? Dit zijn slechts enkele voorbeelden van wat beleggers doorgaans naar voren brengen, maar uw antwoord op deze vraag kan van invloed zijn op uw beleggingsstrategie, vermogensverdeling en houding tegenover marktrisico's.
  • Wat is uw beleggingshorizon? Wij definiëren iemands beleggingshorizon als hoe lang uw geld het moet uithouden. Dit komt vaak overeen met de levensverwachting van de belegger zelf, maar het kan zijn dat u rekening moet houden met de levensverwachting van uw echtgenoot of gezinsleden, of een zelfs een langere periode, afhankelijk van uw doelen.

Wanneer u eenmaal uw langetermijndoelstellingen en beleggingshorizon hebt bepaald, kunt u beginnen aan de ontwikkeling van een strategie. Om te beginnen is Fisher Investments Europe van mening dat het kiezen van een passende vermogensverdeling (de mix van aandelen, vastrentende waarden, contanten en andere effecten) van cruciaal belang is voor het succes van een portefeuille op de lange termijn.

Maar het selecteren van de juiste soorten effecten binnen die vermogensverdeling kan ook lastig zijn. Moet u afzonderlijke effecten selecteren? Of vertrouwt u op samengevoegde beleggingen zoals beleggingsfondsen en trackers (ETF's)? Kiest u voor kopen en aanhouden of regelmatig herschikken? Fisher Investments Europe kan u helpen bij het beantwoorden van deze en andere vragen, zodat u een beleggingsplan kunt ontwikkelen waarmee u de juiste weg inslaat en op koers blijft als uw leven verandert.

Businesswoman points at a graph and a large TV monitor displaying a graph

Zorg voor een goede diversificatie

Beleggers geven vaak de voorkeur aan de effecten die ze kennen. Hoewel dit begrijpelijk is, beperkt u vaak de mogelijkheden als u alleen belegt in wat u kent. Nederlandse aandelen vormen bijvoorbeeld een klein deel van de wereldwijde aandelenmarkt en als u zich uitsluitend op binnenlandse aandelen richt, is uw portefeuille te eenzijdig.

Een wereldwijd gespreide portefeuille kan een effectieve manier zijn om maximaal kansen te creëren om uw doelstellingen te bereiken. Als u uw beleggingen spreidt over een groot aantal landen, sectoren en stijlen, kunt u het risico minimaliseren zonder dat dit ten koste gaat van het potentiële rendement.

Inzicht in risico's

Een bepaalde mate van risico is inherent aan elke beleggingsstrategie, maar door professioneel advies over risicobeheer in te winnen, kunt u begrijpen hoe u met bepaalde beleggingspraktijken verschillende marktrisico's kunt beperken en tegelijkertijd de mogelijkheid kunt vergroten dat u uw financiële doelen bereikt. 

Het is de taak van een professionele financiële adviseur om u te helpen bij het vaststellen van uw doelstellingen, een beleggingsstrategie te kiezen die hiermee overeenkomt, een passende portefeuille op te bouwen en u te helpen gedisciplineerd te blijven, zelfs in tijden dat de volatiliteit op de markten opspeelt.

Als uw doelen op een bepaald moment in het beleggingsproces veranderen, of dit nu over twee jaar of over 20 jaar is, dan staat uw adviseur klaar om u te helpen uw beleggingsstrategie bij te sturen.

Fisher Investments Europe zet zich ervoor in om beleggers te helpen de juiste balans te vinden voor hun beleggingsportefeuille. Beleggers met discipline en vol vertrouwen kunnen hun financiële doelstellingen beter definiëren en nastreven.

Beleggerseducatie

Het wereldwijde Fisher-concern stelt beleggerseducatie centraal. Educatie zorgt niet alleen voor meer rust in uw hoofd, het kan u ook helpen om gedisciplineerd op koers te blijven, zelfs in onzekere of volatiele tijden. Beleggen kan immers zeer emotioneel zijn; het kan zelfs de klassieke "vecht- of vluchtreactie" oproepen, vooral wanneer uw pensioen en uw financiële doelen op het spel staan.

Gelukkig kunnen kennis en educatie helpen bij het overwinnen van deze angst, wat vervolgens voorkomt dat u door emotionele beslissingen afwijkt van uw beleggingsstrategie. 

In ons streven naar beleggerseducatie hebben we een groot aantal gidsen en inzichten beschikbaar op onze website om beleggers voor te lichten, zodat ze hun doelstellingen beter kunnen bepalen en betere beleggingskeuzes kunnen maken.

A man smiling and shaking hands with a business partner

Neem contact met ons op

Ontdek waarom 155.000 cliƫnten* Fisher Investments en haar dochterondernemingen hun vermogen toevertrouwen en hoe we u mogelijk kunnen helpen met het behalen van uw financiƫle doelen.

*Per 01-07-2024

Meer weten over Fisher? Bel ons dan op

0800 023 3825

Bel ons