Forståelse av investeringenes utvikling

I over 45 år har Fisher Investments hjulpet kunder med å navigere i skiftende markedsforhold via en rekke investeringsstrategier. Fisher Investments Norden er en del av det globale Fisher-konsernet.

Dokumentert resultathistorikk

Fisher Investments’ Investment Policy Committee har til sammen over 150 år bransjeerfaring, og grunnlegger, styreformann og investeringsdirektør Ken Fisher har vært i offentlighetens lys med sine markedsanbefalinger i mer enn 30 år. Selv om ingen formuesforvaltere alltid har rett, og dette gjelder også Fisher Investments, mener vi at erfaringen vi har med å forvalte investeringer gjennom mange konjunktursykluser, gir oss verdifull innsikt og erfaring som du kanskje ikke får med andre formuesforvaltere.

Porteføljeresultater og deg

Fisher Investments Nordens tilnærming starter med deg. Vi tar oss tid til å forstå dine unike behov, din nåværende økonomiske situasjon og målene du ønsker å oppnå med pengene dine. Med dette i tankene vil vi, der det passer, anbefale en aktivaallokering vi føler passer best for din spesifikke situasjon, sammen med en anbefaling for diskresjonære forvaltningstjenester innen investering fra Fisher Investments.

Hvis du vil vite hvilken strategi vi vil anbefale for deg eller diskutere Fisher Investments’ resultathistorikk, kan du ta kontakt med Fisher Investments Norden på 800 19 639. En representant vil gledelig bidra med mer informasjon om våre resultater og diskutere investeringsstrategier for dine personlige mål.

Tidligere utvikling er ikke alt

Når du vurderer investeringer eller en potensiell investeringsforvalter, vil du sannsynligvis være interessert i historisk utvikling. Vi ber imidlertid investorer være forsiktige med å kun vurdere historisk utvikling, da det kanskje ikke forteller hele historien.

«Historisk utvikling er ingen garanti for fremtidige resultater.»

Hvis du noen gang har sett på markedsføringsmateriell for en rådgiver eller et finansielt produkt, har du sannsynligvis sett erklæringen over. Her er hva det betyr: En investering kan ha vært opp eller ned historisk, men tidligere bevegelser gir ingen hint om investeringens resultater i fremtiden.

En høyere standard

Avkastningstall kan være villedende. Det finnes mange måter å beregne og presentere investeringsavkastning på. Det kan imidlertid være vanskelig for rådgivere å vise gjennomsnittsresultater for en typisk kunde, siden hver investor har egne unike økonomiske mål, investeringstidshorisonter og risikokomfort.

Det er selvfølgelig enkelt for rådgivere å vise frem vinnerne sine når resultatene skal presenteres. Men gårsdagens vinnere er ikke nødvendigvis vinnere i morgen.

Business woman sits with a couple at their home talking about finances

Referanseindekser hjelper deg å forstå avkastningen din

Vi tror at hjørnesteinen i enhver gyldig avkastningsmåling er en referanseindeks. Referanseindekser fungerer som et grunnlag for porteføljebygging og et referansepunkt for måling av utviklingen.

Referanseindeksen bør typisk være en bred og godt konstruert indeks. Fisher Investments bruker MSCI World-indeksen som referanseindeks for de fleste privatkunders aksjeporteføljer. Denne indeksen er utformet for å representere utviklingen til aksjer på tvers av 23 utviklede internasjonale markeder.

woman and man looking over charts on an office desk

Hvorfor MSCI World-indeksen?

Vi mener at denne indeksen generelt sett er en passende referanseindeks for aksjer av en rekke årsaker:

  • Den demonstrerer vårt syn på at godt diversifiserte porteføljer bør investere globalt.

  • Den gjenspeiler nøyaktig sammensetningen av det globale utviklede aksjemarkedet.

  • Den er godt egnet til å hjelpe kunder med å nå sine langsiktige økonomiske mål.

  • Dataene strekker seg tilbake til 1969. Dette lar oss forbedre analysene våre og granske historiske trender.

Langsiktige resultater krever disiplin

Å oppnå avkastningsresultater er bare en del av en effektiv investeringsforvalters plikter. De skal også være en pålitelig coach. En som holder deg disiplinert og styrer deg unna feil du kanskje ville gjort på egen hånd. Investering er vanskelig. Det kan også være emosjonelt, spesielt når markedsvolatiliteten slår inn og pensjonssparingen din står på spill.

Markedsutviklingen vil til slutt gå ned. Når den gjør det, kan frykt føre til at du går ut av markedet. Det kan til og med hende at du selger deg ut på det laveste punktet og potensielt går glipp av oppturen. Dette kan du tape stort på.

På samme måte, når markedene stiger, kan grådighet eller frykten for å gå glipp av oppsiden føre til at du utilsiktet overfokuserer på sektorer som har gitt bedre resultater, eller forfølger spekulative investeringer (dvs. «å løpe etter vinnere»). En investeringsforvalter bør minne deg på dine økonomiske mål og å holde deg til strategien din. Vi mener dette er en nøkkelfaktor for å oppnå langsiktige resultater.

Spørsmål?

Hvis du har spørsmål om Fisher Investments’ utvikling, eller den aktuelle utviklingen til investeringene dine, kan du kontakte oss for å be om en evaluering

Fisher Investments Norden kan gjennomgå porteføljen din og diskutere hvordan tjenestene våre kan hjelpe deg med å nå målene dine.

Kontakt oss

Innsikt og media

Mer