Fisher Investments Europe
Politica sulla privacy e sull'utilizzo dei cookie
Ultimo aggiornamento: aprile 2021

1. Disposizioni generali

La presente Politica sulla privacy e sull’utilizzo dei cookie (la presente “Politica”) è conforme al Regolamento generale sulla protezione dei dati (regolamento (UE) 2016/679) e stabilisce le modalità secondo cui Fisher Investments Ireland Limited, operante come Fisher Investments Europe, e le sue filiali (collettivamente, la “Società”), utilizzano i Dati Personali in relazione alle seguenti persone fisiche (“Persone”):

• i potenziali clienti, i clienti e i loro rappresentanti;
• gli utilizzatori di siti Web;
• i contatti dell'azienda che lavorano con fornitori di servizi e altri fornitori; e
• le Persone che accettano di partecipare a ricerche di mercato.

Nella presente Politica, l’espressione “Dati Personali” indica qualsiasi informazione relativa a Persone identificati o identificabili. La Società si impegna a garantire la riservatezza dei Dati Personali delle Persone e a utilizzarli unicamente in conformità alla presente Politica.

È possibile contattare la Società in relazione a questa Politica utilizzando i seguenti recapiti:

Fisher Investments Ireland Limited
operante come Fisher Investments Europe.

All'attenzione di: Responsabile della Protezione dei Dati
2nd Floor, 3 George’s Dock
International Financial Service Centre
Dublin 1
D01 X5X0 Irlanda
privacy@fisherinvestments.ie
+353 (0) 1 4876510

2. Tipi di Dati Personali

La Società tratta i seguenti tipi di Dati Personali per le seguenti categorie di Persone:

a. Potenziali clienti, clienti e i loro rappresentanti;

• La Società utilizza il nome, il recapito postale e l'indirizzo e-mail delle Persone trasmessi da fornitori terzi di elenchi allo scopo di formulare offerte di materiale informativo della Società. Tali Dati Personali possono provenire da fonti pubbliche e/o da database privati di tali fornitori.
• La Società utilizza il nome, il recapito postale, i numeri di telefono, l'indirizzo e-mail e la categoria di livello patrimoniale delle Persone che forniscono tali informazioni al momento in cui richiedono il materiale informativo della Società e nel momento in cui esprimono interesse per i servizi offerti dalla Società.
• Quando le Persone chiedono alla Società di fornire una valutazione di idoneità e di definire una raccomandazione sulla strategia di investimento e/o assumono la Società come gestore discrezionale degli investimenti, la Società utilizza i Dati Personali che le Persone forniscono direttamente, compresi:
  • le informazioni fornite nel documento indicante il profilo del cliente;
  • le informazioni fornite nel contratto con il cliente, nei conti d'investimento, nei documenti di apertura del conto per la banca depositaria e qualsiasi istruzione o modulo di incarico in relazione al servizio di gestione discrezionale degli investimenti della Società;
  • le informazioni fornite ai dipendenti che rappresentano la Società di persona e telefonicamente, comprese le informazioni che la Società potrà richiedere di volta in volta per assistere nella fornitura di servizi alla Persona.
• Per effettuare una valutazione di idoneità ed elaborare una strategia di investimento raccomandata per le Persone, nonché per elaborare valutazioni di idoneità continue per i clienti, la Società utilizza le informazioni fornite dalle Persone sulla loro salute mentale e fisica ("Dati Sanitari"), anche nell'ambito di una valutazione proprietaria circa l'aspettativa di vita di una Persona e l'eventuale impatto sull'orizzonte temporale dell'investimento per il patrimonio della Persona.
• Ai sensi della Direttiva UE 2015/849 del 20 maggio 2015 relativa alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio di capitali o di finanziamento del terrorismo ("Direttiva Antiriciclaggio") e di altre leggi e regolamenti antiriciclaggio applicabili (collettivamente le "Leggi antiriciclaggio"), la Società è tenuta ad effettuare verifiche di identità, accertamenti sulle sanzioni e attività di monitoraggio contro il riciclaggio di capitali e il finanziamento del terrorismo. Di conseguenza, la Società utilizza il nome, la data di nascita e il recapito forniti dalle Persone che intendono diventare clienti della Società per accertare eventuali sanzioni ed eseguire controlli antiriciclaggio utilizzando i servizi di un fornitore terzo di servizi, che può rivelare informazioni relative a condanne penali o reati.
• La Società è tenuta, ai sensi della direttiva 2014/65/UE ("MiFID II") e del Regolamento delegato della Commissione (UE) 2017/565 ("CDR 2017/565"), a registrare le conversazioni telefoniche relative ad attività negli strumenti finanziari. Di conseguenza, alcune comunicazioni telefoniche tra la Persona e la Società verranno registrate.
• Qualora un’organizzazione o un’altra persona giuridica miri a diventare o diventi un nuovo cliente, la Società utilizzerà i recapiti commerciali e altri dati identificativi delle Persone che rappresentano l’organizzazione o la persona giuridica nella sua relazione con la Società.

b. Utenti del sito Web:

• La Società potrà pubblicare annunci sui siti Web di editori o all'interno di contenuti e-mail, direttamente tramite l'editore o tramite terzi. A seguito delle interazioni delle Persone con i contenuti pubblicitari, le società di server pubblicitari raccoglieranno informazioni sui tipi di dominio, sull'indirizzo IP e sui dati di clickstream di tali Persone.
• I siti Web della Società utilizzano cookie e altre tecnologie di tracciamento online che raccolgono informazioni sulle abitudini e sulla cronologia di navigazione Internet (collettivamente denominati nella presente Politica come "cookie") delle Persone. Per ulteriori informazioni, si veda la Sezione 8 di seguito.

c. Contatti aziendali presso fornitori di servizi e altri fornitori:

• Nei rapporti con i fornitori di servizi ed altri fornitori, la Società ottiene informazioni relative alla Persona che rappresenta il fornitore o erogatore del servizio, compresi nome, incarico aziendale, indirizzo postale, numeri di telefono e fax e indirizzo e-mail.

d. Persone che accettano di partecipare a ricerche di mercato:

• Quando le Persone accettano di partecipare a ricerche di mercato, la Società utilizza informazioni sulle loro preferenze di marketing, di investimento e di assistenza. Tali dati sono forniti direttamente dalle Persone alla Società o a un fornitore terzo di servizi incaricato dalla Società di condurre la ricerca di mercato in questione.

3. Utilizzo dei dati personali

a. Finalità e basi giuridiche

La Società tratta i Dati Personali delle Persone per le seguenti finalità e richiamandosi alle basi giuridiche indicate nella tabella seguente.

Laddove abbia fatto appello al proprio “interesse legittimo” come base giuridica per una particolare finalità, la Società ha effettuato un "test di bilanciamento" per accertarsi che i diritti e gli interessi delle Persone siano presi in considerazione in caso di utilizzo dei loro Dati Personali. Ulteriori informazioni sul test di bilanciamento possono essere ottenute contattando il Responsabile della protezione dei dati della Società.

b. Se le Persone non forniscono i Dati Personali

Nel caso in cui la Società debba raccogliere Dati Personali per adempiere a un obbligo legale, o ai sensi di un contratto o su richiesta prima di stipulare un contratto, e la Persona non fornisca tali dati, la Società potrebbe non essere in grado di fornire servizi e vedersi costretta ad annullare il contratto. Allo stesso modo, se un Persona non acconsente a fornire i Dati sanitari per le finalità sopra descritte, la Società potrebbe non essere in grado di fornire servizi e potrebbe dover annullare il contratto. Qualora si verifichino tali circostanze, la Società provvederà ad informare la Persona interessata. Se un Persona che richiede materiale informativo e aggiornamenti periodici non accetta di ricevere tali informazioni, la Società non sarà in grado di fornire tali materiali e aggiornamenti.

4. Condivisione dei Dati Personali

a. Con chi condividerà i Dati Personali la Società?

La Società non venderà o concederà a terzi i Dati Personali delle Persone.

Per le finalità elencate nella Sezione 3 di cui sopra, la Società potrà condividere i Dati Personali delle Persone con:

• Le società del Gruppo Fisher, fra cui:
  • Fisher Investments (“FI”), società controllante di Fisher Investments Europe con sede negli Stati Uniti;
  • Fisher Investments Europe Limited, operante come Fisher Investments UK (“FIUK”), controllata al 100% di FI nel Regno Unito; e
  • Fisher Investments Luxembourg, Sàrl (“FIL”), controllata al 100% di FI nell'UE.

FI, FI UK e/o FIL (le "Società Fisher operanti in Outsourcing") operano come fornitori di servizi di marketing, gestione delle risorse umane, finanziari, informatici, supporto legale e Sub-gestione degli investimenti e funzioni di intermediazione della Società. In tale veste, le Società Fisher operanti in Outsourcing potranno avere accesso ai Dati Personali raccolti e utilizzati dalla Società.

• Fornitori autorizzati della Società, fornitori di servizi, appaltatori e rappresentanti. Tali organizzazioni comprendono:
  • I Depositari che detengono il patrimonio delle Persone gestito dalla Società, così come depositari, broker e intermediari che eseguono le istruzioni relative agli ordini di compravendita dei clienti della Società. Anche i Depositari che detengono il patrimonio dei clienti avranno un rapporto contrattuale diretto con ciascun cliente. Tali Depositari sono generalmente ubicati nello Spazio Economico Europeo (“SEE”) e sono soggetti a normative simili alle Leggi sui servizi finanziari. Qualora una Persona richieda un conto detenuto da un depositario ubicato negli Stati Uniti, la Società trasferirà i Dati Personali relativi a tale conto solo con il consenso esplicito del richiedente.
  • Regulatory DataCorp, Inc. e Tracesmart Ltd., che accertano eventuali sanzioni ed eseguono controlli antiriciclaggio per conto della Società come descritto nella precedente Sezione 3.
  • Fornitori di servizi informatici e di sicurezza, come fornitori di comunicazioni, firewall Internet e programmi per il rilevamento di malware.
  • Appaltatori di marketing diretto e fornitori di servizi, comprese le società di hosting di siti Web che raccolgono Dati Personali per conto della Società da Persone interessate ai materiali informativi della Società, i fornitori di servizi telefonici che seguono le Persone che hanno espresso interesse per i materiali informativi di Fisher Investments Europe, i fornitori di servizi unisci-cancella (merge-purge) che garantiscono l'esattezza delle mailing list, e i fornitori di servizi postali che inviano comunicazioni alle Persone interessate per conto della Società.
  • Fornitori di consulenza professionale terzi, come avvocati e revisori dei conti.

• Corti e tribunali, come descritto nella precedente Sezione 3.
• Autorità di regolamentazione (incluse le autorità di regolamentazione finanziarie pertinenti), autorità fiscali, altre agenzie governative e organismi di contrasto, come descritto nella precedente Sezione 3.
• Nel caso in cui la Società dovesse vendere, trasferire o fondere una parte o la totalità della sua attività, o tenti di farlo, i Dati Personali potranno essere trasmessi a terzi.

b. Quali tutele sono previste in caso di trasmissione di Dati Personali al di fuori dello SEE?

Laddove la Società trasmetta i Dati Personali a un destinatario in una giurisdizione al di fuori del SEE in cui le normative non forniscono un livello di protezione dei dati equivalente a quello del Paese in cui la Persona ha inizialmente fornito i propri dati, la Società e il destinatario dei dati trasmetteranno i dati in conformità alle clausole contrattuali tipo approvate dalla Commissione europea (“Clausole Tipo”). Prima di tale trasmissione, la Società valuterà e confermerà che le tutele delle Clausole Tipo siano efficaci alla luce del regime giuridico vigente nella giurisdizione del destinatario dei dati e, se necessario, adotterà misure tecniche, organizzative o contrattuali supplementari. Per maggiori informazioni su tali Clausole Tipo, si prega di fare riferimento al sito web: https://ec.europa.eu/info/law/law-topic/data-protection/international-dimension-data-protection/standard-contractual-clauses-scc_it.

Per quanto riguarda i Dati Personali trasmessi nel Regno Unito, se la Commissione europea ha stabilito che il regime giuridico vigente nel Regno Unito fornisce un livello adeguato di protezione dei dati (una “Decisione sull’Adeguatezza”), la Società potrà trasmettere i Dati Personali a destinatari nel Regno Unito senza la necessità di ulteriori tutele. Nel caso in cui la Commissione europea non abbia adottato alcuna Decisione sull’Adeguatezza relativa al Regno Unito, la Società e il destinatario nel Regno Unito trasmetteranno i Dati Personali in conformità alle Clausole Tipo, in base a quanto descritto sopra.

Per qualsiasi domanda sulle misure di protezione legale adottate in caso di trasferimento dei dati personali al di fuori dello SEE (incluse le modalità per ottenere una copia o consultare tali misure di protezione), si prega di contattare la Società utilizzando i dati di contatto di cui alla precedente Sezione 1.

5. Consenso

In conformità con le leggi vigenti in materia di protezione dei dati personali, le Persone che acconsentono all’utilizzo dei propri Dati Personali da parte della Società possono revocare il proprio consenso in qualsiasi momento. A tale proposito, possono utilizzare il modulo online della Società reperibile all’indirizzo https://www.fisherinvestments.com/it-it/campaigns/unsubscribe/zu oppure i recapiti riportati nella Sezione 1 di cui sopra.

In tali casi, gli interessati dovranno:

• assicurarsi di indicare un nome e un indirizzo e/o un indirizzo e-mail completi e identici a quelli inizialmente forniti alla Società per evitare qualunque possibile confusione con altre Persone Fisiche; e
• accertarsi di precisare gli usi specifici per i quali viene revocato il consenso.
  Gli usi per i quali la Società si basa sul consenso sono descritti nella Sezione 3 di cui sopra.

Gli interessati possono inoltre annullare la ricezione delle e-mail con finalità di marketing diretto tramite il modulo online della Società, reperibile all'indirizzo https://www.fisherinvestments.com/it-it/unsubscribe.

6. Diritti delle Persone

In conformità con le leggi vigenti in materia di protezione dei dati personali, le Persone interessate possono esercitare i diritti relativi ai loro Dati Personali forniti alla Società.

• Le Persone hanno il diritto di ottenere la conferma del trattamento dei propri Dati Personali e, in tal caso, di avere accesso a tali Dati Personali.

• Le Persone hanno il diritto di chiedere alla Società di rettificare i Dati Personali che ritengono inesatti. Hanno inoltre il diritto di chiedere alla Società di aggiornare i dati che ritengono incompleti.

• Le Persone hanno il diritto di richiedere alla Società la cancellazione dei propri Dati Personali laddove non vi sia alcun motivo valido per continuare a utilizzarli. Non si tratta di un diritto generale alla cancellazione; esistono eccezioni, ad esempio nel caso in cui la Società fosse legalmente tenuta a conservare i dati.

• Le Persone hanno il diritto di richiedere alla Società di limitare il trattamento dei propri Dati Personali in determinate circostanze.

• Il diritto alla portabilità dei dati si applica solamente ai Dati Personali forniti alla Società dalle Persone interessate. Le Persone hanno il diritto di chiedere che la Società trasmetta i dati a un’altra organizzazione o restituisca i dati alla Persona interessata.

• Qualora una Persona abbia fornito alla Società il consenso al trattamento dei propri Dati Personali, tale Persona avrà il diritto di revocare il proprio consenso in qualsiasi momento. Ciò non pregiudicherà la liceità del trattamento avvenuto sulla base del consenso della Persona prima della revoca.

• Qualora il trattamento dei Dati Personali da parte della Società avvenga nel perseguimento di un interesse legittimo, le Persone interessate avranno il diritto di opporsi a tale trattamento in qualsiasi momento. In caso di obiezione da parte della Persona interessata, la Società interromperà il trattamento dei Dati Personali a meno che non abbia motivi validi e legittimi per continuare a utilizzarli.

Per esercitare tali diritti, le Persone dovranno contattare la Società utilizzando i recapiti indicati nella precedente Sezione 1. In tali casi, le Persone dovranno assicurarsi che il nome e l'indirizzo completo e/o l'indirizzo e-mail siano forniti esattamente nella forma in cui sono stati originariamente forniti alla Società per evitare ogni possibile confusione con altre Persone. Le Persone non soddisfatte del modo in cui la Società gestisce le loro richieste potranno presentare un reclamo all’autorità di controllo del Paese in cui risiedono o lavorano, oppure nel Paese in cui ritengono che abbia avuto luogo l’infrazione.

7. Sicurezza

La Società si impegna a garantire la sicurezza dei Dati Personali. Al fine di prevenire l'accesso o la divulgazione non autorizzati, la Società ha messo in atto adeguate procedure fisiche, elettroniche e gestionali per salvaguardare e proteggere i Dati Personali raccolti. Durante la raccolta e il trasferimento di dati sensibili, la Società utilizza sistemi di crittografia.

8. Cookie

Un cookie è un piccolo file di testo con un codice di identificazione che viene creato e scaricato sul computer (o altro dispositivo) dell'utente al momento dell'accesso ai siti Web che ne fanno uso. I cookie consentono a un sito Web, tra l'altro, di memorizzare e recuperare informazioni sull'attività online e sulle abitudini di navigazione. A seconda delle informazioni in essi contenute e del comportamento dell’utente, i cookie possono essere utilizzati per identificare l’utente. 

I cookie possono essere classificati in base all’identità di chi li colloca:

• Cookie propri: questi cookie vengono scaricati sul computer (o altro dispositivo) di un utente dall'editore del sito Web di cui l'utente richiede il servizio.
• Cookie di terze parti: questi cookie vengono scaricati sul computer (o altro dispositivo) dell'utente da un’altra entità che può essere alla ricerca di dati ottenuti attraverso i cookie.

I cookie possono essere classificati in base alla loro durata:

• Cookie di sessione: questi cookie sono progettati per raccogliere e memorizzare dati durante l'accesso dell'utente a un sito Web. Sono spesso utilizzati per memorizzare informazioni per la durata della visita al sito Web (ad esempio, con quale account l'utente si è connesso). Una volta che l'utente ha lasciato il sito web, il cookie di sessione viene cancellato.
• Cookie permanenti: questi cookie memorizzano dati sul computer (o altro dispositivo) dell'utente per il periodo di tempo impostato al loro interno, che è determinato dall'entità che controlla il cookie e può variare da pochi minuti a diversi anni, o fino a quando l'utente li cancella manualmente. Fisher Investments Europe ha configurato i suoi cookie permanenti in modo che scadano entro 13 mesi.

Infine, i cookie possono essere categorizzati in base alla loro funzione. La Società utilizza i seguenti tipi di cookie propri e di terze parti:

Richiesti: I cookie richiesti sono necessari a consentire le funzionalità di basilari del sito per consentirne il funzionamento, Possono essere utilizzati per sapere se un utente abbia o meno acconsentito alla collocazione di altri tipi di cookie sul proprio computer (o altro dispositivo). I cookie richiesti non raccolgono Dati Personali. I cookie richiesti possono includere anche i cookie di autenticazione.

Statistici: I cookie statistici analizzano le statistiche anonime del sito. Consentono di misurare il numero di visitatori e analizzare le modalità di interazione degli utenti con il sito. Tali informazioni sono utilizzate allo scopo di migliorare il sito web della Società e i prodotti o servizi da essi offerti.

Promozionali: I cookie promozionali sono utilizzati per comprendere gli interessi dell’utente, fornire pubblicità rilevanti e rendere più gradevole l’esperienza di navigazione dell’utente. Possono essere utilizzati per sviluppare un profilo dell'utente, al fine di fornirgli contenuti più pertinenti ai suoi interessi. Tali cookie adattano la pubblicità e i contenuti visualizzati dagli utenti su altri siti web in base alle loro abitudini di navigazione, nonché il modo in cui gli utenti interagiscono con la pubblicità online.

Preferenziali: I cookie preferenziali consentono al sito web di personalizzare i contenuti del sito web come la lingua selezionata per la visualizzazione della pagina. Memorizzano inoltre le impostazioni relative alle preferenze dell’utente.

La Società utilizza cookie statistici, promozionali e preferenziali di prime e terze parti. I fornitori nell’elenco a seguire utilizzano cookie nel loro sito web:

• Sitecore

Per ulteriori informazioni sui cookie e sulla loro gestione, si prega di cliccare qui.

Alcuni browser consentono di impostare la modalità “Non rilevare attività” (Do Not Track) che consente agli utenti di trasmettere ai siti Web la loro volontà di non essere tracciati. Il sito Web della Società non risponde a tali indicazioni.

9. Per quanto tempo vengono conservati i dati?

I Dati Personali relativi alle Persone che sono clienti della Società (ossia qualunque Persona che abbia ricevuto una raccomandazione sulla strategia di investimento o abbia scelto la Società come gestore discrezionale degli investimenti) saranno conservate per dieci anni dalla fine del rapporto con il cliente affinché la Società possa ottemperare ai suoi obblighi di conservazione della documentazione ai sensi delle Leggi sui servizi finanziari, oltre che per far valere e difendere i suoi diritti discendenti dalla legge. Le informazioni sulla verifica dell’identità, gli accertamenti di eventuali sanzioni e i controlli antiriciclaggio saranno conservati per cinque anni dalla fine del rapporto con il cliente affinché la Società possa ottemperare ai suoi obblighi di conservazione della documentazione ai sensi delle Leggi antiriciclaggio. Le registrazioni delle chiamate telefoniche saranno conservate per un periodo di cinque anni affinché la Società possa ottemperare ai suoi obblighi di conservazione ai sensi delle Leggi sui servizi. Le informazioni riguardanti i possibili clienti che sono Persone saranno conservate per un periodo di cinque anni dalla data del suo consenso al marketing diretto o fino a quanto la Persona non richiederà la cancellazione anticipata dei dati che la riguardano. Tuttavia, qualora una Persona presti il suo Consenso affinché la Società conservi le sue informazioni per ricevere da essa informazioni e aggiornamenti periodici (abbonamento), le sue informazioni saranno conservate fino a revoca del consenso; qualora invece non abbia avuto periodicamente l’opportunità di revocare il suo consenso, tali informazioni saranno conservate per cinque anni dalla data del consenso. In alcuni casi, tali termini generali di conservazione possono essere estesi fino a dieci anni per le Persone che hanno intrattenuto trattative di livello più avanzato con la Società o hanno intrecciato relazioni o svolto incontri con la Società relativi ai suoi servizi di gestione degli investimenti, a meno che la persona non richieda una cancellazione anticipata dei suoi dati. Le informazioni raccolte allo scopo di condurre ricerche di mercato saranno conservate fino a due anni da tale ricerca, a meno che la Persona non richieda una cancellazione anticipata dei suoi dati. Le informazioni di contatto per i fornitori/fornitori di servizi e le informazioni di contatto per le Persone sugli elenchi delle rimozioni (cioè nome, recapito, indirizzo email e/o numero di telefono) saranno conservate a tempo indeterminato.

10. Social Media

La Società è presente su varie piattaforme di social media. I termini e le condizioni stabiliti dagli operatori delle varie piattaforme si applicano alla Società e alle eventuali Persone che interagiscono con la Società attraverso tali piattaforme. Di seguito sono riportate maggiori informazioni in merito a ciascuna delle varie piattaforme.

• Facebook: La Società è soggetta a un accordo con Facebook, che disciplina le rispettive responsabilità in relazione ai Dati Personali. Facebook è responsabile dell’abilitazione dei diritti delle Persone interessate in relazione ai Dati Personali memorizzati. Per informazioni sul trattamento dei Dati Personali da parte di Facebook, si rimanda alla pagina: https://www.facebook.com/about/privacy. I termini applicabili ai vari prodotti di Facebook definiscono le finalità per le quali i Dati Personali vengono raccolti e trasmessi.

• LinkedIn: Per informazioni sul trattamento dei Dati Personali da parte di LinkedIn, si rimanda alla pagina: https://www.linkedin.com/legal/privacy-policy.

• Instagram: Per informazioni sul trattamento dei Dati Personali da parte di Instagram, si rimanda alla pagina: https://www.instagram.com/legal/privacy.

• YouTube: Per informazioni sul trattamento dei Dati Personali da parte di YouTube, si rimanda alla pagina: https://policies.google.com/privacy.

• Twitter: Per informazioni sul trattamento dei Dati Personali da parte di Twitter, si rimanda alla pagina: https://twitter.com/privacy.

• Google: Per informazioni sul trattamento dei Dati Personali da parte di Google, si rimanda alla pagina: https://policies.google.com/privacy.

11. Modifiche della politica in materia di privacy e cookie

Di volta in volta, la Società potrà utilizzare i Dati Personali per finalità nuove e non previste, che non erano state precedentemente comunicate nella presente Politica, entro i limiti consentiti dalla legge. In caso di futura variazione delle prassi in materia di Dati Personali, la Società pubblicherà le modifiche della politica https://www.fisherinvestments.com/it-it/privacy.