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Notre structure et nos valeurs
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Une expérience approfondie en matière d’investissement
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Notre approche d’investissement
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Un groupe non coté en Bourse
Notre clientèle
Investisseurs privés
En tant que client de Fisher Investments Europe, nous vous fournissons des services de gestion de portefeuille discrétionnaire et d’intermédiation en assurance adaptés à vos objectifs à long terme. Notre département Wealth Solutions peut examiner votre situation personnelle, vos objectifs et vos comptes d’investissement (assurance vie et contrat de capitalisation, par exemple) en vue d’élaborer un plan financier personnalisé qui tient compte de vos ambitions à long terme, ainsi que de facteurs importants externes à votre portefeuille d’investissement. Si cette offre est pertinente avec votre situation, nous pouvons vous fournir des services d’intermédiation en assurance, en vous proposant notamment des produits d’assurance émis par des compagnies tierces.
Investisseurs institutionnels
Fisher Investments et ses filiales disposent d’une longue expérience de la gestion d’actifs pour le compte d’investisseurs institutionnels qui comptent parmi les plus importants et les plus prestigieux au monde, notamment des entreprises, des fonds de pension, des fonds de dotation et des fonds souverains.
Solutions d’assurance
Assurance Vie
Fisher Investments Europe agit en qualité d’intermédiaire en produits d’assurance vie pour plusieurs compagnies d’assurance. Voici quelques-uns des principaux avantages de l’assurance vie :
- Les investissements réalisés dans le cadre de votre contrat d’assurance vie sont exonérés de l’impôt sur les revenus et de l’impôt sur les plus-values en France pourvu qu’ils ne soient pas liquidés.
- Le montant pouvant être investi/retiré n’est soumis à aucun plafond.
- Vous pouvez retirer des fonds de votre contrat d’assurance vie quand vous le souhaitez, contrairement à l’épargne-retraite qui est soumise à des restrictions d’âge.
- Si vous conservez le contrat d’assurance vie pendant au moins huit ans, vous bénéficiez d’un abattement spécial sur les plus-values qui varie entre 4.600 € et 9.200 € par an.
- Les investissements réalisés avant l’âge de 70 ans ne sont pas pris en compte dans votre succession et n’obéissent pas au droit successoral français. Vous pouvez donc désigner les bénéficiaires de votre contrat d’assurance vie. Chaque bénéficiaire aura droit à un abattement de 152.500 € sur les sommes reçues.
- Tout investissement réalisé après votre 70e anniversaire sera intégré à votre succession mais les plus-values seront exonérées de droits de succession.
Contrat de capitalisation
Un contrat de capitalisation présente les mêmes avantages qu’un contrat d’assurance vie du vivant de son titulaire mais ne prend pas fin au moment de son décès. Il peut être conservé en l’état ou modifié par les héritiers. Il peut donc présenter des avantages supplémentaires pour ceux qui souhaitent planifier leur succession. À la différence de l’assurance vie, le contrat de capitalisation s’adresse également aux entreprises.