Hoe cliënten profiteren van onze flexibele beleggingsaanpak

Transcript van de video:

Er zijn bij onze klanten heel veel vragen, maar er is ook heel veel behoefte als het gaat om: hoe kunnen we inkomen genereren? We noemen dat wel eens passief inkomen. Iemand heeft bijvoorbeeld een bedrijf, daar komen inkomsten uit. Of iemand heeft altijd hard gewerkt, heeft daar inkomen uit en dan doet zich een situatie voor waarin er geen actief inkomen meer binnenkomt, zodat er gedeeltelijk geleefd moet worden, van inkomen uit portefeuille. Het kan ook zijn dat iemand inkomen heeft uit vastgoed of andere zaken. Maar als het gaat om het realiseren genereren van inkomen uit de beleggingsportefeuille, daar hebben wij een heel gedegen proces voor. Wat wij vaak doen is allereerst analyseren: wat is er echt nodig? Wat is er nu nodig? Wat is er straks nodig? En dan stellen we een soort van stresstest, een analyse op, waardoor we er voor kunnen zorgen dat het langlevenrisico goed managen. Wat betekent dat? Dat betekent dat als u denkt dat u 80 wordt, maar u wordt 90, u niet de laatste tien jaar zonder inkomen zit. Dus wat wij doen, is echt een heel diepteplan maken waarin we gaan kijken naar wat: wat is de impact van inkomen? Hoeveel inkomen heb ik nodig? Wat is het effect van inflatie daarop? De een kan zeggen: ik heb jaarlijks echt additioneel inkomen nodig. Ik wil ook graag dat die inflatiecomponent gecorrigeerd wordt. Ik wil ook dat de belastingen ervan betaald worden. Dus dat is een uitgangspunt. De ander zegt: Ik neem al genoegen met het betalen van belasting en het bijhouden van de inflatie. Zo zijn er allerlei varianten. Dat betekent dat je echt een heel persoonlijk plan moet opstellen, waarbij we heel goed kijken: met welke allocatie van het vermogen maken we de juiste kans om inkomsten te genereren? Niet nu, maar ook in de komende jaren. Dus dat langlevenrisico komt dan weer om de hoek kijken. Dat doen we veel. We zijn in die zin echt een pensioenbelegger. Daar voelen we ons ook senang bij en ik denk dat we daar veel mensen mee helpen op dit moment. Ons wordt ook wel eens de vraag gesteld: hoe kunnen jullie helpen als het gaat om vermogen dat niet alleen bestemd is voor de rechthebbende van dat vermogen, maar ook voor de volgende generatie? Wij komen in veel situaties tegen dat het vermogen niet op is zodra onze directe klanten het leven laten. Dus dat betekent in veel gevallen dat het over generaties heen gaat. Wat doen we daarvoor? Eén: wij zorgen dat die planning goed is. De analyses die we maken: hoe ziet de ontwikkeling van je vermogen eruit? Wie is überhaupt de volgende generatie? In hoeverre zijn ze betrokken bij het vraagstuk op dit moment? Het komt ook heel vaak voor dat wij helpen bij een stukje educatie van de volgende generatie. Dat kan één-op-één met de familie. Dat doen we ook bij de seminars of de webinars. Dus ik denk dat onze taak en verantwoordelijkheid is om, in overleg natuurlijk, zo goed mogelijk ook de volgende generatie te betrekken bij het plan en de volgende stappen die gezet kunnen worden. Niet iedereen wil dat, maar zodra dat wel het geval is, dan besteden we daar ook de tijd en aandacht aan.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, is een in Luxemburg geregistreerde besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid (ondernemingsnummer: B228486). Fisher Investments is de handelsnaam die wordt gebruikt door Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, en door haar filialen in Denemarken, Frankrijk en Nederland. Fisher Investments staat onder toezicht van de Commission de surveillance du secteur financier ('CSSF') en is tevens geregistreerd als tussenpersoon bij het Commissariat aux Assurances ('CAA') onder CAA-nummer 2020CM004. De statutaire zetel van Fisher Investments in Luxemburg is: K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Third Floor L-1246 Luxembourg.

In Denemarken is Fisher Investments geregistreerd bij de Deense financiële toezichthouder en bij de Deense Kamer van Koophandel onder CVR-nummer 41000643, en de statutaire zetel is geregistreerd op: København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 Kopenhagen S, Denemarken.

In Frankrijk is Fisher Investments ingeschreven bij het Franse handelsregister onder nummer 853 467 207 R.C.S en bij ORIAS in het nationale register van verzekeringsbemiddelaars in de categorie 'Intermédiaire en Assurance Européen' onder nummer 2020CM004 (www.orias.fr).

In Nederland is Fisher Investments geregistreerd bij het handelsregister van de Kamer van Koophandel onder nummer 75045486 en bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Wat betreft de discretionaire portefeuillebeheerdiensten besteedt Fisher Investments sommige aspecten van het dagelijkse portefeuillebeheer en van de portefeuillehandelingen uit aan de aan haar gelieerde ondernemingen. In het bijzonder wordt de dagelijkse besluitvorming binnen de portefeuillestrategieën uitgevoerd door Fisher Asset Management, LLC ('FAM') en kunnen de portefeuillehandelingen worden verricht door diverse gelieerde ondernemingen. FAM is de moedermaatschappij van Fisher Investments en is gevestigd in de VS (nummer 3936233 van de Delaware Secretary of State) en staat onder toezicht van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC-nummer 801-29362).

Dit commentaar geeft de algemene visie van het Fisher-concern weer en houdt geen rekening met de persoonlijke financiële situatie, behoeften of doelstellingen van beleggers. De informatie dient niet te worden beschouwd als persoonlijk beleggings-, juridisch of fiscaal advies, noch als een afspiegeling van de prestaties van cliëntenportefeuilles. Er wordt niet gegarandeerd dat het Fisher-concern deze visie zal handhaven. Deze kan immers op grond van nieuwe informatie, analyses of heroverweging veranderen. Niets in dit document is als aanbeveling of vooruitzicht van marktomstandigheden bedoeld. Het is eerder bedoeld om een standpunt weer te geven. De huidige en toekomstige markten kunnen sterk afwijken van de hier geschetste markten. Bovendien worden geen garanties gegeven met betrekking tot de nauwkeurigheid van eventuele aannames gemaakt in illustraties in dit document.

Wellicht zijn niet alle gedane of toekomstige voorspellingen even juist. Er kan niet worden verzekerd dat het rendement van een bepaalde strategie of allocatie het rendement van een andere strategie of allocatie zal overtreffen.

Beleggen op financiële markten brengt een risico van verlies met zich mee en er is geen garantie dat het belegde kapitaal helemaal of gedeeltelijk terugbetaald zal worden. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor toekomstige rendementen en zijn daar geen betrouwbare indicatie van. De waarde en opbrengsten van beleggingen volgen de schommelingen van de wereldwijde financiële markten en internationale wisselkoersen.