À quoi vous attendre lorsque vous devenez un de nos clients

Transcription

Lorsqu’un nouveau client fait appel à Fisher Investments et rejoint notre groupe de clients privés, il peut s’attendre à un processus très approfondi visant à cerner l’ensemble de sa situation financière. Il rencontrera son conseiller en investissement, qui possède généralement entre cinq et trente ans d’expérience dans le secteur, et ce conseiller travaillera en étroite collaboration avec lui pour comprendre l’ensemble de sa situation financière, ainsi que les objectifs qu’il souhaite atteindre avec ces actifs et sur quelle période. Nous commençons par l’aider à ouvrir un compte auprès de l’un de nos dépositaires. Il s’agit de grandes sociétés réputées telles que Charles Schwab, Fidelity ou UBS. En fait, l’un des éléments clés qu’un client potentiel doit considérer lors du choix d’un conseiller en investissement est la séparation entre la gestion des actifs et leur conservation. Nous ne conservons jamais les actifs de nos clients. Nous aidons donc le client à ouvrir ce compte, puis nous examinons en détail sa situation personnelle et financière afin de lui recommander une allocation d’actifs adaptée. Nous examinons cette recommandation en détail avec lui, en expliquant exactement ce que nous allons faire et pourquoi nous pensons que cette approche lui offrira les meilleures chances d’atteindre ses objectifs. Et ce n’est que lorsque le client se sent à l’aise avec l’approche recommandée que nous procédons à la mise en œuvre de son nouveau portefeuille.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl est une société à responsabilité limitée constituée au Luxembourg sous le numéro B228486. Fisher Investments est le nom commercial utilisé par Fisher Investments Luxembourg, Sàrl et ses succursales au Danemark, en France et aux Pays-Bas. Fisher Investments est réglementée par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (« CSSF ») et est également enregistrée en tant qu’intermédiaire auprès du Commissariat aux Assurances (« CAA ») sous le numéro 2020CM004. Au Luxembourg, le siège social de Fisher Investments est sis à l’adresse suivante : K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, troisième étage, L-1246 Luxembourg.

Au Danemark, Fisher Investments est enregistrée auprès de l’autorité danoise de surveillance financière et de l’autorité danoise des entreprises sous le numéro d’immatriculation CVR 41000643 et son siège social est sis à l’adresse suivante : København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 Copenhague S, Danemark.

En France, Fisher Investments est immatriculée au Registre du commerce et des sociétés de Paris sous le numéro 853 467 207 et au Registre National des intermédiaires d’assurance de l’ORIAS dans la catégorie « Intermédiaire en assurance européen » sous le numéro 2020CM004 (www.orias.fr).

Au Pays-Bas, Fisher Investments est immatriculée au registre du commerce de la chambre de commerce des Pays-Bas sous le numéro KVK 75045486 et enregistrée auprès de l’Autorité des marchés financiers (AFM) néerlandaise.

S’agissant de ses services de gestion de portefeuille discrétionnaire, Fisher Investments externalise à ses sociétés apparentées une partie des fonctions quotidiennes de gestion de portefeuille et de trading. Plus particulièrement, les décisions au jour le jour relatives à la stratégie de portefeuille seront prises par Fisher Asset Management, LLC (« FAM ») et les fonctions de trading peuvent être remplies par d’autres sociétés apparentées. FAM est la société mère de Fisher Investments et de ses sociétés apparentées. Elle est établie aux États-Unis (numéro Delaware Secretary of State 3936233) et est réglementée par la Securities and Exchange Commission des États-Unis (n° SEC 801-29362).

Le présent commentaire reflète les opinions générales du groupe Fisher ; elles ne tiennent pas compte des situations financières, des besoins ou des objectifs individuels et ne doivent pas être considérées comme des conseils personnalisés d’investissement, juridiques ou fiscaux, ni comme le reflet des performances des clients. Rien ne garantit que le groupe Fisher maintiendra ces opinions, qui sont susceptibles de changer à tout moment si de nouvelles informations ou analyses lui sont communiquées ou en cas de réévaluation de celles-ci. Les informations contenues dans le présent document ne constituent en aucun cas une recommandation ou une prévision quant à l’évolution des conditions de marché. Elles sont fournies à titre purement indicatif. La situation actuelle ou future des marchés peut différer considérablement de celle présentée ici. De plus, aucune garantie n’est donnée quant à l’exactitude des hypothèses formulées à des fins d’illustration dans le présent document.

Certaines prévisions passées ou futures ne se sont pas révélées ou ne se révéleront peut-être pas aussi exactes que d’autres. Rien ne garantit que la performance d’une stratégie ou d’une allocation donnée dépassera celle d’une autre stratégie ou allocation.

L’investissement sur les marchés financiers comporte un risque de perte de tout ou partie du capital investi, et rien ne garantit que ce montant pourra être récupéré. Les performances passées ne sont ni une garantie, ni un indicateur fiable de résultats futurs. La valeur de vos investissements et les revenus qui en découlent peuvent fluctuer au gré de l’évolution des marchés financiers et des taux de change mondiaux.