Une approche d’investissement rigoureuse

En tant que client, vos investissements sont gérés par Fisher Investments, la société mère de Fisher Investments Europe. Au sein du groupe international Fisher, nous considérons que les clients sont en droit d’attendre trois choses de nous: un service personnalisé, un portefeuille d’investissement adapté à leurs objectifs et une approche d’investissement profondément ancrée dans un processus et une philosophie d’investissement éprouvés à l’échelle mondiale.

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LES STRATÉGIES D’INVESTISSEMENT SUR MESURE DE FISHER INVESTMENTS S’ARTICULENT TOUTES AUTOUR D'UN SEUL OBJECTIF :

Vous aider à atteindre vos objectifs d’investissement personnels

Nous faisons preuve de transparence concernant les décisions d’investissement que nous prenons pour vous, car nous estimons qu’un investisseur informé est davantage à l’aise avec son portefeuille d’investissement et mieux à même de réussir sa retraite.

Notre approche d’investissement est :

  • Personnalisée
  • Flexible
  • Rigoureuse
  • Internationale

Personnalisée

Sur la base des précisions que vous nous donnerez concernant vos préférences personnelles en matière d’investissement, nous recommanderons une allocation d’actifs stratégique initiale en ligne avec vos objectifs spécifiques. Nous examinerons ensemble cette allocation d’actifs dans le détail avant de procéder aux investissements.

Two Investment advisers discuss the market

Flexible

L’approche de Fisher Investments peut permettre d’améliorer les performances et d’atténuer les risques en formulant des prévisions et en modifiant l’allocation d’actifs en conséquence. Cette approche tactique et flexible diffère du style de gestion de nombreux fonds communs de placement ou des gestionnaires de patrimoine qui ont tendance à suivre une allocation statique ou ne souhaitent pas ou ne peuvent pas effectuer des changements en fonction des conditions de marché.

Rigoureuse

Fisher Investments suit une approche d’investissement éprouvée qui détermine la proportion optimale d’actions, d’obligations et d’autres actifs à détenir en portefeuille. Fisher Investments commence par analyser l’environnement macroéconomique et les conditions de marché au niveau mondial pour identifier les catégories d’investissement les plus attrayantes selon elle. Ensuite, Fisher Investments sélectionne dans ces catégories les titres qui cadrent bien avec votre stratégie d’investissement sur mesure.

Internationale

Fisher Investments cherche à exploiter un maximum d’opportunités et à limiter le risque en investissant à l’échelle mondiale. De nombreux investisseurs français ont tendance à se concentrer uniquement sur les actions de leur pays. Or, la France représente environ 3 % du marché mondial des actions*. Investir à l’échelle mondiale offre des opportunités potentielles... que beaucoup de gestionnaires de patrimoine manqueront.

* Source : FactSet. Composantes de l’indice MSCI All Country World au 30/09/2023.

Le Comité d’Investissement

L’équipe de gestion d’investissement chevronnée de Fisher Investments

Vous méritez une équipe stable et dévouée, forte de plusieurs décennies d’expérience, pour vous aider à investir de manière à atteindre vos objectifs à long terme. Le Comité d’Investissement (CI) prend toutes les décisions stratégiques relatives aux portefeuilles d’investissement clients.

Ses membres (Ken Fisher, Jeff Silk, Bill Glaser, Aaron Anderson et Michael Hanson) surveillent collectivement la conjoncture économique et les conditions de marché mondiales pour élaborer et mettre en œuvre les stratégies d’investissement de la société avec le concours de son vaste département de recherche. Le CI, qui cumule plus de 150 années d’expérience dans le secteur, œuvre depuis des décennies à la réussite des clients.

Élaborer une stratégie d’investissement rigoureuse

Construire un portefeuille d’investissement performant n’est pas toujours facile. Voilà pourquoi de nombreux investisseurs font appel à un professionnel de la finance pour comprendre comment faire fructifier leur argent, gérer les risques et prendre des décisions d’allocation d’actifs cohérentes avec leurs objectifs à long terme.

Après tout, comment choisir entre la valeur et de croissance ? Faut-il préférer les petites ou les grandes capitalisations, les actions étrangères ou nationales ? Comment évaluer le degré de risque d’un investissement ? Voici quelques-uns des nombreux choix auxquels les investisseurs sont confrontés. Même les investisseurs les plus expérimentés peuvent être envahis par le doute face à la volatilité. Voilà pourquoi Fisher Investments France prend le temps de connaître votre situation financière avant que Fisher Investments n’investisse votre épargne durement gagnée, de sorte que vous soyez certain d’être sur la bonne voie. Cette confiance vous aidera à maintenir le cap fixé lorsque la volatilité s’accentuera.

Poser de solides fondations pour votre stratégie d’investissement

Avant d’élaborer une quelconque stratégie d’investissement, vous devez définir et comprendre vos objectifs financiers à long terme. Quelques questions à se poser :

  • À quoi votre argent va-t-il servir et à qui est-il destiné ? Maintenir ou améliorer votre niveau de vie ? Voyager ? Débuter de nouvelles activités une fois à la retraite ? Ou bien donner un coup de pouce à vos enfants ou petits-enfants ? Il s’agit ici de quelques exemples tirés de nos discussions avec les investisseurs, mais vos réponses à ces questions peuvent avoir une incidence sur la stratégie d’investissement, l’allocation d’actifs et la tolérance au risque.
  • Quel est votre horizon d’investissement ? Selon Fisher Investments, l’horizon d’investissement est la durée pendant laquelle vous avez besoin de votre argent. Elle correspond souvent à l’espérance de vie de l’investisseur, mais il vous faudra peut-être prendre en compte l’espérance de vie de votre conjoint ou des personnes à votre charge, voire une période plus longue encore selon vos objectifs.

Une fois que vous avez défini vos objectifs à long terme et votre horizon d’investissement, vous pouvez commencer à élaborer une stratégie. Pour commencer, il convient de définir une allocation d’actifs – le mix d’actions, d’obligations, de liquidités et d’autres titres – adéquate. Fisher Investments considère cette étape comme déterminante pour la réussite à long terme en matière d’investissement.

Néanmoins, il reste une épreuve de taille : choisir les bons types de titres dans le cadre de cette allocation d’actifs. Faut-il sélectionner des titres individuels ? Ou des placements collectifs comme les fonds communs de placement et les fonds négociés en Bourse (« ETFs ») ? Faut-il adopter une stratégie d’achat à long terme ou ajuster fréquemment votre portefeuille ? Fisher Investments peut vous aider à répondre à ces questions afin de définir une approche d’investissement vous permettant de partir sur de bonnes bases et de maintenir le cap à mesure que votre vie évolue.

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Assurer une bonne diversification

Les investisseurs ont tendance à privilégier les titres qui leur sont familiers. Même si cela est compréhensible, cette approche est souvent restrictive. Par exemple, les actions françaises ne représentent qu’une infime partie de la capitalisation boursière mondiale et le fait d’investir uniquement dans les actions de votre pays peut se traduire par une concentration excessive.

Un portefeuille d’investissement diversifié à l’échelle mondiale peut être un moyen efficace de maximiser vos chances d’atteindre vos objectifs. En investissant dans un large éventail de pays, de secteurs et de styles, vous pouvez atténuer sensiblement le risque d’investissement sans compromettre le potentiel d’appréciation de votre capital.

Comprendre les risques

Toute stratégie d’investissement comporte une part de risque. Cependant, le recours à des services professionnels de gestion des risques vous permettra de découvrir comment certaines pratiques permettent d’atténuer divers risques de marché tout en maximisant la possibilité d’atteindre vos objectifs financiers.

Le rôle d’un gestionnaire de patrimoine professionnel est de vous aider à identifier vos objectifs, à choisir une stratégie d’investissement en fonction de ceux-ci, à construire un portefeuille d’investissement adapté et à maintenir le cap en période de volatilité accrue des marchés.

Et si vos objectifs changent à un moment quelconque du processus – que ce soit dans deux ou vingt ans –, votre conseiller sera là pour vous aider à ajuster votre stratégie d’investissement.

Fisher Investments s’attache à aider les investisseurs à trouver le juste équilibre pour leurs portefeuilles d’investissement. L’éducation revêt une importance clef à nos yeux, en ce sens qu’elle permet aux investisseurs de mieux définir et d’atteindre plus efficacement leurs objectifs financiers, en toute confiance et avec discipline.

Éducation financière

Le groupe international Fisher est très attaché à l’éducation financière des investisseurs. Source de réconfort et de tranquillité d’esprit, ce savoir peut aussi vous permettre de rester rigoureux et en accord avec vos objectifs même lors des périodes d’incertitude ou de volatilité. Car l’investissement peut en effet revêtir une dimension très émotionnelle, notamment lorsque votre retraite et vos objectifs financiers sont en jeu, contexte dans lequel, face à la peur, la réponse traditionnelle est « lutter ou fuir ».

Heureusement, le savoir et l’éducation peuvent vous aider à surmonter cette peur et, par ricochet, à ne pas vous écarter de votre stratégie d’investissement sous l’effet d’élans émotionnels.

Dans le cadre de notre engagement en faveur de l’éducation financière, Fisher Investments France propose sur notre site Internet différents guides et autres ressources permettant aux investisseurs de parfaire leurs connaissances afin d’optimiser leur approche de l’investissement et de mieux définir leurs objectifs.

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* Au 31/12/2023.

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