Fisher Investments Italia offre un modello di servizio al cliente che lo mantiene ben preparato e informato.

Recherches et analyses : des conseils en investissement fiables

Si vous espérez ou rêvez d'un avenir financier sûr, vous serez très certainement amené à élaborer une stratégie d'investissement rigoureuse. Vous aurez également besoin de conseils en investissement. Mais attention, tous ne se valent pas.

S’orienter dans le secteur financier peut s’avérer difficile. Et pour cause : les conseils en investissement diffèrent souvent d'un conseiller à l'autre. Vaut-il mieux tout investir dans un compte d'épargne à faible rendement ou espérer une plus grande croissance en Bourse ? Quid des obligations ou des fonds négociés en Bourse ? Malheureusement, certains conseils ou recommandations d'investissement, aussi bien intentionnés soient-ils, peuvent ne pas constituer la meilleure option disponible pour chaque individu. Pourtant, les conseils en investissement devraient avant tout permettre aux clients d’atteindre leurs objectifs financiers individuels — ce qui n’est pas possible lorsque l’on applique des règles générales.

Chez Fisher Investments Europe, nous pensons qu'un bon conseil en investissement réside dans l’équilibre entre une analyse rigoureuse, une compréhension approfondie de vos objectifs financiers à long terme et le désir d'aider les investisseurs à en apprendre davantage sur la finance afin de leur permettre de mieux appréhender le monde de l’investissement.

Notre engagement en matière d'éducation financière

Trop souvent, les conseillers demandent aux investisseurs de leur accorder une confiance aveugle, ce qui peut être source de confusion et de frustration. Afin d’éviter cela, Fisher Investments Europe s'engage à former ses investisseurs et à communiquer sur ses décisions d'investissement. Fisher Investments Europe offre des services de gestion discrétionnaire de portefeuille et des solutions en matière de gestion patrimoniale *. La formation constitue l’un des piliers de l'organisation Fisher. Fisher Investments veille à offrir à ses clients un service d’excellence, qu’ils soient à la recherche de conseils en matière de plan de retraite ou qu'ils veuillent simplement en apprendre plus sur les marchés financiers. 

Ken Fisher, Président Exécutif et Co-directeur des investissements de Fisher Investments a fondé Fisher Investments en 1979. Ken a partagé sa vision originale des marchés et poussé à la réflexion toute la communauté des investisseurs au travers de ses nombreux écrits et commentaires sur le marché. Ses livres et articles sont largement utilisés au sein de l’organisation Fisher et servent de références pour la formation de nos conseillers et de nos clients.

* Fisher Investments Europe distribue des produits d'assurance émis par des compagnies d'assurance tierces, lesquelles délèguent à la division Gestion d'actifs de Fisher Investments Europe la gestion des actifs sous-jacents dans le cadre d’un mandat.

Ken Fisher a tenu la chronique « Portfolio Strategy » du magazine Forbes de 1984 à 2016, ce qui fait de lui le chroniqueur ayant officié le plus longtemps sans interruption pour le magazine. Ken contribue régulièrement à plusieurs publications, dont Focus Money (Allemagne), Børsen (premier journal financier au Danemark), De Telegraaf (plus grand journal néerlandais), Handelszeitung (première revue financière en Suisse), elEconomista (plus grand journal et site Internet dédié à l'économie en Espagne), Il Sole 24 Ore (troisième plus grand journal et première publication financière en Italie), L’Opinion (France), La Libre (Belgique), Trend (Autriche), Caixin (le « Bloomberg » chinois), Hong Kong Economic Journal (Hong Kong), Business Weekly (Taïwan), Chosun Mint (première publication financière en Corée du Sud), Diamond Weekly (Japon) et The Business Times (Singapour). Ken est également l’auteur de 11 livres sur l’investissement, dont 4 best-sellers du New York Times.

Votre interlocuteur attitré

Fisher Investments Europe vous offre des conseils sur son site internet et dans ses brochures et guides d'investissement. Une fois client de Fisher Investments Europe, nous mettrons à votre disposition une source de connaissance inégalée : un interlocuteur attitré. Sa mission est de vous aider à comprendre notre stratégie de portefeuille et l’environnement actuel du marché de façon claire et informative. 

Par ailleurs, nous pensons que la formation continue est le meilleur moyen d'aider les investisseurs à rester concentrés sur leur stratégie d'investissement afin de maximiser leurs chances d’atteindre leurs objectifs sur le long terme. Votre interlocuteur attitré se tient à votre disposition pour répondre à toutes questions relatives au marché. Il peut aussi vous tenir informé des dernières décisions du Comité d’Investissement (CI) de Fisher Investments — les cinq membres de ce comité prennent les décisions clés qui permettent de soutenir les stratégies d’investissement personnelles des clients.

Des points de vue variés sur l’investissement

Chez Fisher Investments Europe, nous pensons qu'il est dans votre intérêt de comprendre les enjeux qui influent sur vos choix d'investissement ainsi que sur la gestion de votre portefeuille d’investissement. Ainsi, nous vous aidons à en apprendre davantage sur un large éventail de thématiques relatives à l’investissement, parmi lesquelles : 

  • La finance comportementale : votre intuition et votre propre comportement peuvent jouer contre vous, même face à des conseils en investissement convaincants et bien étayés
  • Le plan de retraite: définition d'objectifs adaptés et élaboration d'un plan d’action pour vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers à long terme
  • Les analyses économiques et politiques : certains environnements et événements peuvent avoir des répercussions importantes sur les marchés financiers
  • L'analyse de la répartition des actifs: certains instruments financiers tels que les actions, les obligations, les liquidités et d'autres titres peuvent avoir un impact considérable sur le rendement de vos investissements à long terme
  • La démystification : la « sagesse » traditionnelle et les règles établies sont souvent trompeuses ou ne produisent pas l'effet escompté, ce qui peut entraîner des conseils en investissement médiocres

Acquérir des connaissances sur ces thématiques et bénéficier de conseils en investissement peut aider les investisseurs à mieux planifier et rester sur la bonne voie afin d’atteindre leurs objectifs financiers de long terme. Notre objectif est d’améliorer l’univers de l’investissement en aidant les investisseurs à mieux comprendre la planification de la retraite, les conseils en investissement ainsi que le secteur de la gestion des placements.

En savoir plus sur Fisher Investments Europe

Poursuivez votre lecture en téléchargeant l’un de nos guides ou contactez-nous dès aujourd'hui au 0805 22 01 02 pour obtenir un rendez-vous et savoir en quoi nous pouvons vous aider à définir vos objectifs financiers de long terme et comment nous pouvons travailler ensemble dans cette direction.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl est une société à responsabilité limitée constituée au Luxembourg sous le numéro B228486 opérant également sous le nom Fisher Investments Europe (« Fisher Investments Europe »). Son siège social est sis à l'adresse suivante : K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Troisième étage, L-1246 Luxembourg.

Fisher Investments Europe est réglementée en tant que société d'investissement par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (« CSSF ») et autorisée à fournir certains services d'investissement énumérés sur le site internet de la CSSF (www.cssf.lu), y compris la gestion de portefeuille.

Fisher Investments Europe est également enregistrée en tant qu'intermédiaire auprès du Commissariat aux Assurances (« CAA ») sous le numéro 2020CM004 et est autorisée à proposer ses services d’intermédiation en assurance et à fournir des produits et services d'assurance. Fisher Investments Europe est enregistrée à l’ORIAS au Registre National des intermédiaires en assurance dans la catégorie « Intermédiaire en assurance européen » sous le numéro 2020CM004 (www.orias.fr). La succursale française de Fisher Investments Europe est immatriculée en France au Registre du commerce et des sociétés de Paris sous le numéro 853 467 207.

Fisher Investments Europe et ses représentants rencontrent des particuliers qui souhaitent en savoir plus sur les services proposés par Fisher Investments Europe. Ces services englobent la gestion de portefeuille discrétionnaire et la distribution de produits d'assurance émis par des compagnies d'assurance tierces, lesquelles délèguent à la division Gestion d'actifs de Fisher Investments Europe la gestion des actifs sous-jacents dans le cadre d'un mandat.

S'agissant de ses services de gestion de portefeuille discrétionnaire, Fisher Investments Europe externalise à ses sociétés apparentées une partie des fonctions quotidiennes de gestion de portefeuille, de conseil en investissement et de trading. Plus particulièrement, les décisions au jour le jour relatives à la stratégie de portefeuille seront prises par Fisher Asset Management, LLC, agissant sous le nom de Fisher Investments (« Fisher Investments »), la société mère de Fisher Investments Europe, établie aux États-Unis (numéro Delaware Secretary of State 3936233) et réglementée par la Securities and Exchange Commission des États-Unis (n° SEC 801-29362). L'élaboration des rapports d'adéquation des investissements sera en outre partiellement prise en charge par Fisher Investments Europe Limited, agissant sous le nom de Fisher Investments UK (« Fisher Investments UK »), société sœur de Fisher Investments Europe établie au Royaume-Uni et réglementée par la Financial Conduct Authority (numéro FCA 191609). Les fonctions de trading peuvent être remplies par Fisher Investments Europe, Fisher Investments UK ou d’autres sociétés apparentées.

Les protections offertes par le régime réglementaire luxembourgeois, en ce compris la Loi du 18 décembre 2015 et le Système d’indemnisation des investisseurs Luxembourg (« SIIL »), s’appliquent aux activités de gestion de portefeuille discrétionnaire de Fisher Investments Europe. Si un client formule une plainte valide à l'encontre de Fisher Investments Europe et que Fisher Investments Europe est incapable d'honorer ses obligations du fait de sa situation financière, le SIIL peut indemniser le client au titre du préjudice subi jusqu'à concurrence de 20.000 EUR. Les clients peuvent contacter Fisher Investments Europe ou le SIIL afin d'obtenir davantage d'informations sur les conditions régissant une telle indemnisation. Toutefois, ces protections ne s'appliquent pas aux services d'intermédiation en assurance de Fisher Investments Europe, ni aux services de Fisher Investments UK, Fisher Investments ou tout(e) dépositaire ou banque situé(e) en dehors du Luxembourg, ou dès lors que les actifs d'un client sont investis dans des ETF ou des fonds non luxembourgeois.

Ce document reflète les opinions générales de Fisher Investments Europe et ne doit pas être considéré comme une recommandation personnalisée ou comme un reflet de la performance obtenue par ses clients. Rien ne garantit que Fisher Investments Europe maintiendra ces opinions, qui sont susceptibles de changer à tout moment si de nouvelles informations ou analyses lui sont communiquées ou en cas de réévaluation de celles-ci. Les informations contenues dans le présent document ne constituent en aucun cas une recommandation ou une prévision quant à l’évolution des conditions de marché. Elles sont fournies à titre purement indicatif. La situation actuelle ou future des marchés peut différer considérablement de celle présentée ici. De plus, aucune garantie n’est donnée quant à l’exactitude des hypothèses formulées à des fins d'illustration dans le présent document.

L’investissement sur les marchés financiers comporte un risque de perte de tout ou partie du capital investi, et rien ne garantit que ce montant pourra être récupéré. Les performances passées ne sont ni une garantie ni un indicateur fiable de résultats futurs. La valeur de vos investissements et les revenus qui en découlent peuvent fluctuer au gré des évolutions des marchés financiers et des taux de change mondiaux.

Certaines prévisions passées ou futures ne se sont pas révélées ou ne se révéleront peut-être pas aussi exactes que d'autres. Rien ne garantit que la performance d'une stratégie ou d'une allocation donnée dépassera celle d'une autre stratégie ou allocation