En tant que client potentiel, vous pouvez compter sur Fisher Investments Europe pour vérifier que votre portefeuille d’investissement actuel pourra effectivement vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers de long terme.[i] Fisher Investments Europe peut également vous aider à définir vos objectifs sur le long terme et vous recommander la meilleure façon de répartir vos actifs pour les atteindre.
Fisher Investments Luxembourg, Sàrl est une société à responsabilité limitée constituée au Luxembourg sous le numéro B228486, opérant également sous le nom de Fisher Investments Europe (« Fisher Investments Europe »). Son siège social est sis à l'adresse suivante : K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Troisième étage, L-1246 Luxembourg.
Fisher Investments Europe est réglementée en tant que société d'investissement par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (« CSSF ») et autorisée à fournir certains services d'investissement énumérés sur le site internet de la CSSF (www.cssf.lu), y compris la gestion de portefeuille. La succursale française de Fisher Investments Europe est immatriculée au Registre du commerce et des sociétés de Salon-de-Provence sous le numéro 853 467 207.
Fisher Investments Europe est également enregistrée en tant qu'intermédiaire auprès du Commissariat aux Assurances (« CAA ») sous le numéro 2020CM004 et est autorisée à proposer ses services d’intermédiation en assurance et à fournir des produits et services d'assurance. Fisher Investments Europe est enregistrée à l’ORIAS au Registre National des intermédiaires en assurance dans la catégorie « Intermédiaire en assurance européen » sous le numéro 2020CM004 (www.orias.fr).
Les services de gestion des investissements sont fournis par Fisher Investments.
Le groupe Fisher gère des actifs depuis plus de quatre décennies. Il fournit aussi des conseils en gestion de patrimoine pour aider les individus à investir sur les marchés internationaux en toute confiance et avec discipline.
Fisher Investments Europe considère qu’une stratégie d'investissement bien construite doit correspondre à votre situation personnelle et vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers sur le long terme. Nous pensons également que votre conseiller financier doit être capable de vous aider à gérer la volatilité des marchés. Ainsi, si votre conseiller détecte un rendement à venir plus élevé des actions des grandes entreprises par rapport aux plus petites, il fera en sorte que les premières aient plus de poids dans votre portefeuille d’investissement.
Chez Fisher Investments Europe, nous pouvons vérifier que votre stratégie d’investissement actuelle pourra effectivement vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers de long terme. Grâce à cette évaluation réalisée par des professionnels, Fisher Investments Europe peut vous aider à comprendre la répartition de vos actifs, qui peut se composer de tout ou partie des actifs suivants :
Que vous investissiez depuis des années ou que vous commenciez à peine à réfléchir à votre retraite, Fisher Investments Europe peut probablement vous aider.
De nombreux facteurs entrent en ligne de compte s’agissant de la réalisation de vos objectifs financiers. Voici quelques-unes des questions que vous devez vous poser à propos de votre situation personnelle, de vos objectifs et de votre stratégie d'investissement :
Vous devez veiller à réfléchir à ces questions et à leur apporter des réponses claires. Au fil du temps, chacun de ces facteurs pourrait avoir un impact significatif sur la capacité de votre portefeuille à répondre à vos objectifs de long terme.
Selon Fisher Investments Europe, environ 70 % du rendement d’un portefeuille d’investissement sur le long terme est dû à la répartition de ses actifs et 20 % aux choix des sous-catégories (à savoir les pays, les types d’entreprises ou encore les secteurs). Quant aux 10 % restants, ils sont imputables à la sélection de titres individuels.
Nous insistons sur le choix de la répartition des actifs (correspondant aux 70 %) car nous considérons que la première décision (et la plus importante) concerne le choix des classes d'actifs dans lesquelles vous pensez investir. Cette décision aura un impact significatif sur vos rendements de long terme. Malgré la volatilité potentielle des marchés à court terme, il est souvent plus avantageux de rester investi et de vous en tenir à votre stratégie d'investissement de long terme, à moins que vous n’ayez une raison claire et bien documentée de rester à l'écart du marché.
Choisir la répartition de ses actifs est crucial pour réussir sur le long terme. Si vous avez besoin du fort potentiel de croissance des actions sur le long terme (pour votre propre retraite ou pour léguer à votre conjoint(e) ou à vos enfants), il vous faudra peut-être résister à l’envie irrépressible d'investir dans des actifs moins volatils et moins rémunérateurs, comme les obligations ou les comptes d’épargne. Même si cette approche peut parfois sembler rassurante, elle est susceptible de peser sur vos rendements de long terme, qui ne seront peut-être pas suffisants si vous avez besoin d'une croissance de long terme plus importante pour atteindre vos objectifs. Les professionnels de Fisher Investments Europe peuvent vous aider à évaluer votre situation personnelle actuelle et vous faire des recommandations précises, afin que votre stratégie d'investissement soit optimale à long terme.
Fisher Investments Europe a déjà examiné le portefeuille d’investissement de nombreux investisseurs. Dans le cadre de ses services d’évaluation de portefeuille et de ses solutions en gestion patrimoniale*, l’équipe de Fisher Investments Europe prend en compte un grand nombre de facteurs, afin d’évaluer vos investissements et de vous recommander la stratégie d’investissement la mieux adaptée à vos besoins.
* Fisher Investments Europe distribue des produits d'assurance émis par des compagnies d'assurance tierces, lesquelles délèguent à la division Gestion d'actifs de Fisher Investments Europe la gestion des actifs sous-jacents dans le cadre d’un mandat.
Pour les investisseurs disposant de 350.000 € ou plus d’actifs à investir, notre équipe se concentrera d’abord sur vos objectifs d’investissement individuels. Cette étape servira de cadre à l'analyse de ce que vous attendez de vos investissements au fil du temps. Nous évaluerons ensuite la répartition des actifs et la diversification de votre portefeuille d'investissement actuel, ainsi que la structure de vos frais. Cette analyse approfondie nous aidera à évaluer si votre portefeuille d'investissement peut ou non vous permettre d’atteindre vos objectifs et repérer ses failles potentielles.
Après l'examen du portefeuille d’investissement, vous recevrez des recommandations concernant les modifications à apporter à ce dernier, afin qu’il soit davantage en phase avec vos objectifs de long terme. Les professionnels de Fisher Investments Europe ont à cœur d'aider les investisseurs à définir leurs objectifs et à trouver une stratégie d'investissement leur permettant de les atteindre.
Contactez-nous pour parler avec l’un de nos représentants et entamer la discussion dès aujourd'hui. Si vous voulez en savoir plus, parcourez notre sélection de guides sur l'investissement qui contiennent plus de conseils en matière d'investissement et de planification de retraite.
[i] Pour les investisseurs qualifiés disposant de 350.000 € d’actifs à investir.
