Évaluer votre portefeuille


En tant qu’investisseur qualifié, vous pouvez compter sur Fisher Investments Europe (la maison-mère de Fisher Investments France) pour vérifier que votre portefeuille d’investissement actuel pourra effectivement vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers de long terme.[i] Fisher Investments Europe peut également vous aider à définir vos objectifs sur le long terme et vous recommander la meilleure façon de répartir vos actifs pour les atteindre.

Fisher Investments France, immatriculée au Registre du commerce et des sociétés de Salon-de-Provence sous le numéro 798 669 735, est la succursale française de Fisher Investments Europe Limited, en vertu de l’agrément accordé par l'Autorité des Marchés Financiers. Fisher Investments Europe Limited, immatriculée en Angleterre sous le numéro : 3850593, est accréditée et réglementée par la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni (numéro FCA : 191609). Siège social de Fisher Investments Europe Limited : 2nd Floor, 6-10 Whitfield Street, London, W1T 2RE, Royaume-Uni.

La société mère de Fisher Investments Europe Limited, Fisher Asset Management, LLC, agissant sous le nom de Fisher Investments, est immatriculée aux États-Unis et réglementée par la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Fisher Investments Europe Limited délègue les fonctions de gestion de portefeuille à Fisher Investments dans le cadre d’un accord de sous-traitance.

L’organisation Fisher gère des actifs depuis près de quatre décennies. Elle fournit aussi des conseils en gestion de fortune pour aider les individus à investir sur les marchés internationaux, en toute confiance et avec discipline.

Philosophie du portefeuille d’investissement

Fisher Investments France considère que, pour être solide et vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers sur le long terme, votre stratégie d'investissement doit correspondre à votre situation personnelle. Nous pensons également que votre conseiller financier doit être capable de vous aider à gérer la volatilité des marchés. Ainsi, si votre conseiller détecte un rendement à venir plus élevé des actions des grandes entreprises par rapport aux plus petites, il fera en sorte que les premières aient plus de poids dans votre portefeuille.

Chez Fisher Investments Europe, nous pouvons vérifier que votre strategie d’investissement actuel pourra effectivement vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers de long terme. Grâce à cette évaluation réalisée par des professionnels, Fisher Investments Europe peut vous aider à comprendre la répartition de vos actifs, qui peut se composer de tout ou d’une partie des actifs suivants :

  • Actions
  • Obligations
  • Liquidités
  • Fonds indiciels cotés (ETF)
  • Fonds de placement
  • Matières premières
  • Immobilier

Que vous investissiez depuis des années ou que vous commenciez à peine à réfléchir à votre retraite, Fisher Investments Europe peut probablement vous aider.

Comment aligner votre portefeuille d’investissement sur vos objectifs financiers ?

De nombreux facteurs entrent en ligne de compte, s’agissant de la réalisation de vos objectifs financiers. Voici quelques-unes des questions que vous devez vous poser à propos de votre situation personnelle, de vos objectifs et de votre stratégie d'investissement :

  • La répartition de vos actifs (c’est-à-dire les actions, obligations, liquidités et autres titres de votre portefeuille) correspond-elle à vos objectifs ?
  • Si vous détenez des parts dans des fonds, quelles sont la répartition de leurs actifs et leurs sous-catégories de placements ? Sont-elles cohérentes avec vos objectifs ?
  • Votre portefeuille est-il suffisamment diversifié ? Investissez-vous à l’international ou seulement sur votre marché national ? Fisher Investments France considère qu’investir à l’échelle mondiale est le meilleur moyen de répartir les risques et de maximiser les opportunités. En investissant uniquement dans votre pays, vous limitez vos options d'investissement et augmentez potentiellement la volatilité de votre portefeuille à court terme.
  • Quels sont les pays, les secteurs ou les catégories à privilégier dans le cycle de marché actuel ? Avez-vous investi dans ces domaines ?
  • Quel est l'impact de l'inflation et des retraits sur le pouvoir d'achat de votre portefeuille ? On a facilement tendance à sous-estimer l'importance de cette question. L'espérance de vie n'a jamais été aussi longue, grâce à l'amélioration des conditions de vie et des progrès de la médecine : il faut en tenir compte dans la planification de sa retraite.

Vous devez veiller à réfléchir à ces questions et à y apporter des réponses claires. Au fil du temps, chacun de ces facteurs pourrait avoir un impact significatif sur la capacité de votre portefeuille à répondre à vos objectifs de long terme.

Comprendre la répartition des actifs

Selon Fisher Investments France, environ 70% du rendement d’un portefeuille d’investissement sur le long terme est dû à la répartition de ses actifs et 20% aux choix des sous-catégories de répartition d’actifs (à savoir les pays, les types d’entreprises ou encore les secteurs prometteurs). Quant aux 10% restants, ils sont imputables à la sélection des différents titres.

Nous insistons sur le choix de la répartition des actifs (correspondant aux 70%) car nous considérons que la première décision (et la plus importante) concerne le choix des classes d'actifs dans lesquelles vous pensez investir. Cette décision aura un impact significatif sur vos rendements de long terme. Malgré la volatilité potentielle des marchés à court terme, il est souvent plus avantageux de rester engagé et de vous en tenir à votre stratégie d'investissement de long terme, à moins que vous n’ayez une raison claire et bien documentée de rester à l'écart du marché.

Choisir la répartition de ses actifs est crucial pour réussir sur le long terme. Si vous avez besoin d’actions à fort potentiel de croissance sur le long terme (pour votre propre retraite ou pour léguer à une épouse ou à des enfants), il vous faudra peut-être résister à l’envie irrépressible d'investir dans des actifs moins volatiles et moins rémunérateurs, comme les obligations ou les comptes d’épargne. Même si cette approche peut parfois sembler rassurante, elle est susceptible de peser sur vos rendements de long terme, qui ne seront peut-être pas suffisants, si vous avez besoin d'une croissance de long terme plus importante pour atteindre vos objectifs. Les professionnels de Fisher Investments Europe peuvent vous aider à évaluer votre situation personnelle actuelle et vous faire des recommandations précises, afin que votre stratégie d'investissement soit optimale à long terme.

Services d'évaluation de portefeuille

Fisher Investments Europe a déjà examiné le portefeuille de nombreux investisseurs. Lors de sa première évaluation, l’équipe de Fisher Investments Europe prend en compte un grand nombre de facteurs, afin d’évaluer votre portefeuille et de vous recommander la stratégie d’investissement la mieux adaptée à vos besoins.

Pour les investisseurs disposant de 350.000 EUR ou plus d’actifs à investir, l’équipe se concentre d’abord sur les objectifs de votre portefeuille individuel. Cette étape sert de cadre à l'analyse de ce que vous attendez de votre portefeuille au fil du temps. L'équipe évalue, ensuite, la répartition des actifs et la diversification de votre portefeuille d'investissement actuel, ainsi que la structure de vos frais. Cette analyse approfondie nous aide à évaluer si votre portefeuille d'investissement peut ou non vous permettre d’atteindre vos objectifs et à en repérer les failles.

Après l'examen du portefeuille, vous recevrez des recommandations concernant les modifications à apporter à ce dernier, afin qu’il soit davantage en phase avec vos objectifs de long terme. Les professionnels de Fisher Investments Europe ont à cœur d'aider les investisseurs à définir leurs objectifs et à trouver une stratégie d'investissement leur permettant de les atteindre.

Contactez Fisher Investments France, dès aujourd'hui

Contactez-nous pour parler avec l’un de nos représentants et entamer la discussion dès aujourd'hui. Si vous voulez en savoir plus, parcourez notre sélection de guides sur l'investissement qui contiennent plus de conseils en matière d'investissement et de planification de retraite.

[i] Pour les investisseurs qualifiés disposant de 350.000 EUR d’actifs à investir.

Investir dans des titres financiers comporte un risque de perte en capital partielle ou totale. Les performances passées ne préjugent ni n’indiquent de façon fiable des performances futures. La valeur des investissements et le revenu qui en découle peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse en fonction des fluctuations des marchés actions mondiaux et des taux de change internationaux.