Wat u kunt verwachten als nieuwe cliënt

Transcript van de video:

Op het moment dat iemand zich tot ons richt of geïnteresseerd is in een gesprek, wat kan diegene dan van die gesprekken verwachten? Ik denk dat het belangrijkste is, dat iemand weet dat het niet een eenmalig gesprek is. Het eerste gesprek is puur een kennismaking. Het is belangrijk om dan met elkaar ideeën uit te wisselen om überhaupt te kunnen zien: past het bij u? Kunnen wij iets voor iemand betekenen, ja of nee? Als dat zo is, plannen we een tweede gesprek. In dat tweede gesprek gaan we altijd een beetje de diepte in. We gaan wat analyses voorbereiden met onze analistenteams. In zo’n tweede gesprek stellen we ook een compleet profiel op waarin alles aan de orde komt. Dus dat betekent: inkomen, vermogen, risico's, en andere zaken die relevant zijn om uiteindelijk doelen te realiseren. De doelen worden uitvoerig besproken: wat wilt u? De een die wil graag dat vermogen groeit, eventueel met een hoog percentage, de ander die zegt: nee, ik heb inkomen nodig. We proberen in drie, soms vier gesprekken en als het nodig is ook nog een vijfde, echt een goed beeld met elkaar te vormen van hoe wij voor u aan de slag gaan. En nogmaals, daarna houdt het niet op. Want vervolgens, als u besluit: ja, ik zou graag met Fisher Investments willen werken, dan volgen er nog eens drie gesprekken met uw vaste aanspreekpunt binnen het bedrijf. Dus u kunt een zeer uitvoerig persoonlijk gesprek verwachten, waarin we proberen zo open mogelijk met elkaar te zijn, de verwachtingen goed te schetsen en ook de volgende stappen duidelijk te maken. Dat is hoe we dat doen. Als iemand besluit om relatie te worden bij ons, is altijd de vraag: wat gebeurt er nu? Wat zijn de volgende stappen? Wij zeggen altijd: dan begint het vaak pas. Want als iemand besluit klant te worden, is het aan ons om hard te gaan werken. Vanzelfsprekend gaan wij er in eerste instantie voor zorgen dat alles administratief op orde is. De rekeningen moeten geopend worden en belangrijk ook is dat we in dat proces nogmaals drie gesprekken voeren. Dat doet u samen met uw vaste aanspreekpunt, investment counselor. Die neemt nogmaals het profiel met u door. Klopt het wat we hebben besproken? Voelt u zich ook comfortabel met hetgeen er nu staat? En op het moment dat de rekening is geopend en u als klant besluit: oké, we gaan aan de slag, dan kunt u verwachten dat wij in het begin heel veel contact met elkaar hebben. Zeker in het begin, want het is nieuw. Het moet comfortabel voelen. U zult heel veel vragen hebben en na verloop van tijd zal die contractfrequentie wellicht iets minder worden. U kunt wel verwachten dat wij minimaal vier keer per jaar contact met u opnemen. Proactief. Maar het komt ook voor dat er turbulentie en beweeglijkheid in de markt is. en er grote onzekerheid is. Dan kunt u ook verwachten dat wij proactief contact opnemen. Want ook op dit soort momenten moeten we er juist zijn en niet weglopen. Dus dat is een beetje wat u kunt verwachten. Sowieso kijken we elk jaar opnieuw: is de strategie nog goed? Past die nog bij uw situatie? Moeten we iets aanpassen? Dat is een iets wat wij continu proberen te doen. Waarom? Het moet helder zijn, het moet duidelijk zijn en de strategie moet kloppen.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, is een in Luxemburg geregistreerde besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid (ondernemingsnummer: B228486). Fisher Investments is de handelsnaam die wordt gebruikt door Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, en door haar filialen in Denemarken, Frankrijk en Nederland. Fisher Investments staat onder toezicht van de Commission de surveillance du secteur financier ('CSSF') en is tevens geregistreerd als tussenpersoon bij het Commissariat aux Assurances ('CAA') onder CAA-nummer 2020CM004. De statutaire zetel van Fisher Investments in Luxemburg is: K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Third Floor L-1246 Luxembourg.

In Denemarken is Fisher Investments geregistreerd bij de Deense financiële toezichthouder en bij de Deense Kamer van Koophandel onder CVR-nummer 41000643, en de statutaire zetel is geregistreerd op: København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 Kopenhagen S, Denemarken.

In Frankrijk is Fisher Investments ingeschreven bij het Franse handelsregister onder nummer 853 467 207 R.C.S en bij ORIAS in het nationale register van verzekeringsbemiddelaars in de categorie 'Intermédiaire en Assurance Européen' onder nummer 2020CM004 (www.orias.fr).

In Nederland is Fisher Investments geregistreerd bij het handelsregister van de Kamer van Koophandel onder nummer 75045486 en bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Wat betreft de discretionaire portefeuillebeheerdiensten besteedt Fisher Investments sommige aspecten van het dagelijkse portefeuillebeheer en van de portefeuillehandelingen uit aan de aan haar gelieerde ondernemingen. In het bijzonder wordt de dagelijkse besluitvorming binnen de portefeuillestrategieën uitgevoerd door Fisher Asset Management, LLC ('FAM') en kunnen de portefeuillehandelingen worden verricht door diverse gelieerde ondernemingen. FAM is de moedermaatschappij van Fisher Investments en is gevestigd in de VS (nummer 3936233 van de Delaware Secretary of State) en staat onder toezicht van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC-nummer 801-29362).

Dit commentaar geeft de algemene visie van het Fisher-concern weer en houdt geen rekening met de persoonlijke financiële situatie, behoeften of doelstellingen van beleggers. De informatie dient niet te worden beschouwd als persoonlijk beleggings-, juridisch of fiscaal advies, noch als een afspiegeling van de prestaties van cliëntenportefeuilles. Er wordt niet gegarandeerd dat het Fisher-concern deze visie zal handhaven. Deze kan immers op grond van nieuwe informatie, analyses of heroverweging veranderen. Niets in dit document is als aanbeveling of vooruitzicht van marktomstandigheden bedoeld. Het is eerder bedoeld om een standpunt weer te geven. De huidige en toekomstige markten kunnen sterk afwijken van de hier geschetste markten. Bovendien worden geen garanties gegeven met betrekking tot de nauwkeurigheid van eventuele aannames gemaakt in illustraties in dit document.

Wellicht zijn niet alle gedane of toekomstige voorspellingen even juist. Er kan niet worden verzekerd dat het rendement van een bepaalde strategie of allocatie het rendement van een andere strategie of allocatie zal overtreffen.

Beleggen op financiële markten brengt een risico van verlies met zich mee en er is geen garantie dat het belegde kapitaal helemaal of gedeeltelijk terugbetaald zal worden. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor toekomstige rendementen en zijn daar geen betrouwbare indicatie van. De waarde en opbrengsten van beleggingen volgen de schommelingen van de wereldwijde financiële markten en internationale wisselkoersen.