Il existe plusieurs possibilités pour bien préparer sa retraite. Quelles sont les options les plus pertinentes pour constituer un portefeuille d’investissement destiné à financer votre retraite ? En notre qualité de conseiller en investissement, nous pouvons vous aider à déterminer la meilleure façon de procéder au regard de vos besoins.
Voilà pourquoi notre objectif chez Fisher Investments Europe est de vous aider à vous y retrouver parmi toutes les possibilités d’investissement et de vous proposer des stratégies personnalisées en fonction de votre situation personnelle, de vos objectifs pour la retraite et de votre horizon d’investissement. Pour ce faire, nous nous entretenons avec vous afin de bien comprendre votre situation financière globale. Pour en savoir plus sur la façon dont nous pouvons vous aider, consultez notre sélection de guides de planification de la retraite ou sollicitez dès aujourd’hui un rendez-vous.
Élaboration de votre stratégie de retraite
Chaque investisseur a sa propre conception de ce qu’est une retraite confortable. L’un des aspects qui revient le plus souvent est la volonté de maintenir le niveau de vie désiré en l’absence de salaire régulier. Préparer une retraite confortable implique de :
- Définir des objectifs réalistes
- Comprendre son horizon d’investissement
- Déterminer la stratégie d’investissement qui maximise la probabilité de mener la vie de retraité dont vous rêvez.
Après avoir défini vos objectifs, la chronologie de votre plan et un certain nombre de facteurs personnels, nous vous recommanderons une stratégie d’allocation d’actifs qui correspond le mieux à vos besoins et vous orienterons vers les services de gestion d’investissement discrétionnaire de notre société mère Fisher Investments. Fisher Investments s’appuie sur l’expérience de son Comité d’Investissement, longue de plusieurs décennies, ainsi que sur son vaste département de recherche pour aider ses clients à réussir leur retraite.
Des solutions de planification de la retraite et d’assurance personnalisées
Nous donnons la priorité aux intérêts de nos clients avec une approche sur mesure de la gestion d’investissement et de la planification financière. Notre département Wealth Solutions peut examiner votre situation personnelle, vos objectifs et vos placements (assurance vie et contrat de capitalisation, par exemple) en vue d’élaborer un plan financier personnalisé. Pour établir votre plan, nous tenons compte de vos objectifs à long terme, qu’il s’agisse d’optimiser votre succession, de préparer votre départ à la retraite ou encore d’assurer la sécurité financière de votre conjoint. Dans le cadre de ce plan, notre département Wealth Solutions pourra, si cela est pertinent, vous fournir des services d’intermédiation, en vous proposant notamment des contrats d’assurance émis par des tiers. Si vous bénéficiez de services d’intermédiation en assurance par le biais du département Wealth Solutions de Fisher Investments Europe, votre investissement unique ou vos primes régulières sont versés à une compagnie d’assurance, qui mandate Fisher Investments Europe pour gérer votre argent sur une base discrétionnaire en vue d’atteindre vos objectifs financiers.
Cinq étapes pour construire votre portefeuille d’investissement personnalisé
1. Présentation détaillée
Vous nous exposez vos objectifs financiers et votre situation personnelle. Mieux nous vous connaîtrons, mieux nous serons en mesure de formuler une recommandation d’investissement pertinente.
2. Analyse exhaustive des investissements
Nous procédons à une évaluation minutieuse et vous faisons parvenir une analyse détaillée de votre portefeuille d’investissement actuel.
3. Recommandation d’investissement
Nous discutons avec vous de notre recommandation pour nous assurer que le plan présenté vous convient.
4. Mise en Ĺ“uvre de la stratégie du portefeuille d’investissement
Nos équipes hautement compétentes chargées de la mise en œuvre et du trading exécutent la stratégie définie par Fisher Investments au sein de vos comptes.
5. Service continu
Vous discutez régulièrement de vos investissements et de vos besoins avec votre Conseiller Wealth Solutions.
Service haut de gamme
Fisher Investments Europe vous tiendra régulièrement au courant de ses perspectives de marché et veillera à ce que votre portefeuille d’investissement reste aligné sur vos objectifs financiers.
De nombreux investisseurs sont souvent tentés de s’écarter de la trajectoire définie pour atteindre leurs objectifs financiers, c’est pourquoi nous mettons l’accent sur un service client hors pair. Vous bénéficierez des services d’un Conseiller Wealth Solutions qui vous communiquera régulièrement des informations sur les marchés et vos investissements. En plus de rester constamment en contact avec ses clients, Fisher Investments propose des séminaires clients, des vidéos informatives, des articles réguliers ainsi que d’autres ressources pédagogiques.
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