Fisher Investments Italia, la succursale italiana di Fisher Investments Ireland Limited, fa parte del gruppo globale di società Fisher. Fisher Investments Ireland Limited opera anche con la denominazione di Fisher Investments Europe.
Fisher Investments Europe agisce in qualità di gestore degli investimenti e affida una parte degli aspetti dell’attività giornaliera di consulenza d’investimento e gestione di portafoglio e delle funzioni di trading alle proprie affiliate. In particolare, il processo decisionale inerente alla strategia di portafoglio è condotto da Fisher Investments, la nostra società capogruppo con sede negli Stati Uniti.
Se deciderai di affidarti ai nostri servizi, il tuo portafoglio d'investimento personalizzato sarà costruito secondo la strategia che riteniamo più appropriata per raggiungere i tuoi obiettivi. L'approccio d'investimento di Fisher Investments e il servizio clienti attento e proattivo aiuta clienti in tutto il mondo a raggiungere i loro obiettivi finanziari da oltre 40 anni. Fisher Investments serve oltre 165 mila* clienti in tutto il mondo.
Il Comitato delle Politiche di Investimento (IPC) di Fisher Investments vanta complessivamente oltre 150 anni di esperienza nel settore. Supportato da un ampio Gruppo Ricerca, l'IPC monitora le condizioni economiche e di mercato globali e prende decisioni strategiche di investimento per i portafogli dei clienti; un approccio basato su una gestione attiva e flessibile del portafoglio. Continua a leggere per saperne di più sull'approccio di gestione d'investimento di Fisher Investments e sui portafogli personalizzati per i nostri clienti.
* Al 30/09/2024. Include Fisher Investments e le sue affiliate
Portafoglio
Attivo, flessibile e globale. Fisher Investments adatta il tuo portafoglio d'investimento in base alle proprie previsioni di mercato e sfrutta opportunità in tutto il mondo tenendo conto dei tuoi obiettivi personali e del tuo mandato d'investimento.
Filosofia d’investimento
La filosofia d'investimento di Fisher Investments è l'insieme di principi finanziari che guidano tutte le decisioni di portafoglio, radicate nella convinzione dell'azienda nel capitalismo e nel potere dei liberi mercati.
Approccio Top-down
Per effettuare questa difficile scelta tra migliaia di titoli disponibili in tutto il mondo, Fisher Investments adotta un processo d’investimento top-down, avvalendosi di un ampio Gruppo di Ricerca dedicato all’analisi di questo ampio e complesso contesto finanziario.
Un portafoglio adatto a te
Il successo negli investimenti è personale, così come dovrebbe esserne la gestione. Il tuo portafoglio d'investimento non dovrebbe basarsi su un piano uguale a tutti gli altri. Scopri come costruiamo portafogli d'investimento adattati alle necessità e agli obiettivi di ciascun cliente.
Approccio d'investimento top-down
Fisher Investments ritiene che circa il 70% dei rendimenti a lungo termine di un portafoglio sia attribuibile all'asset allocation, ovvero alla combinazione di azioni, obbligazioni, liquidità e altri titoli presenti in portafoglio. In primo luogo, Fisher Investments raccoglie un’ampia gamma di dati destinati alle applicazioni qualitative e quantitative dei propri strumenti tecnologici proprietari per i mercati finanziari. L'analisi delle condizioni di mercato, della storia e di fattori comportamentali contribuisce alle decisioni tattiche dinamiche sull'asset allocation.
In seguito, i gruppi di gestione del portafoglio di Fisher Investments lavorano per esporre i portafogli a quelle aree del mercato che ritengono favorite, ad esempio a livello di Paesi e settori. Infine, analizzano i singoli titoli e selezionano quelli che ritengono in linea con le previsioni della società. Questo approccio flessibile ci permette di sfruttare al massimo le opportunità d'investimento globali per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi.
Per individuare una strategia di portafoglio adeguata agli obiettivi e alle esigenze del cliente, Fisher Investments Italia deve comprenderne la situazione finanziaria completa in relazione al patrimonio che Fisher Investments Europe dovrà gestire. Successivamente, sulla base della tua situazione finanziaria, raccomanderemo la strategia di asset allocation che riteniamo più idonea alla tua condizione specifica.
Le 4 caratteristiche dell’approccio d'investimento
Fisher Investments combina l'esperienza come gestore di portafoglio professionale con un servizio d'eccellenza e una ricerca all'avanguardia per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi a lungo termine
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Personalizzato
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Flessibile
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Disciplinato
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Globale
Personalizzato
Una volta ottenute tutte le informazioni necessarie sulla tua situazione personale, ti proporremo una strategia di asset allocation iniziale, ovvero la combinazione di azioni, obbligazioni, liquidità e altri titoli che meglio si addice alla tua condizione finanziaria. Il piano d’investimento iniziale sarà esaminato in dettaglio con te prima di procedere agli investimenti.
Flessibile
L'approccio di Fisher Investments può aiutarti a migliorare i rendimenti e ridurre il rischio, effettuando previsioni e adattando l'asset allocation di conseguenza. Questo approccio tattico è diverso dallo stile d'investimento adottato da molti fondi comuni o da gestori finanziari che tendono ad applicare un'asset allocation statica e non sono in grado di apportare modifiche in base alle condizioni di mercato.
Disciplinato
Fisher Investments utilizza un approccio d'investimento testato nel tempo in grado di individuare il mix di azioni, obbligazioni e altri titoli da detenere in portafoglio. Fisher Investments analizza il contesto macroeconomico globale e le condizioni di mercato per individuare le categorie d'investimento più interessanti. Successivamente, seleziona i singoli titoli più favoriti all'interno di tali categorie che rientrino nella strategia d'investimento stabilita.
Globale
Fisher Investments mira a ottenere il massimo delle opportunità e gestire il rischio investendo su scala globale. Molti investitori italiani tendono a focalizzarsi soltanto sui titoli del loro Paese. Tuttavia, l'Italia conta appena per l'1% nel mercato azionario mondiale** e investire su scala globale offre opportunità che molti potrebbero lasciarsi sfuggire.
**Fonte: FactSet. Costituenti dell'indice MSCI All Country, al 31/12/2023.
I vantaggi della gestione di portafoglio attiva
Lo stile d'investimento di Fisher Investments promuove un approccio attivo e flessibile. Anche se la gestione passiva del portafoglio ha i suoi sostenitori, siamo convinti che se l'investimento passivo fosse sempre facile come sembra, tutti lo applicherebbero in modo efficace.
La gestione di portafoglio passiva comporta rischi
L’investimento passivo richiede un elevato livello di disciplina, che molte persone non hanno. Gli investitori tendono a reagire emotivamente all'incertezza derivante dalle oscillazioni del mercato o da fattori economici, politici e personali.
Studi hanno dimostrato che una perdita ha un impatto sulle persone molto più grande rispetto a quello di un successo della stessa portata. Pertanto, anche oscillazioni o cali minimi possono portare al panico degli investitori e farli reagire in modo eccessivo ai cambiamenti a breve termine, portandoli a uscire dal mercato senza rientrarvi prima che si riprenda.
Le decisioni dettate dall'emotività rendono rischioso l'investimento passivo
L'emotività compromette l'efficacia delle strategie di investimento passivo. Quando permetti alle tue emozioni di guidare le tue azioni non sei più un investitore passivo. Quasi inevitabilmente, questo comportamento influenza le tue decisioni di investimento, specialmente durante i massimi o i minimi di mercato.
I vantaggi della gestione di portafoglio attiva
D'altra parte, una buona gestione di portafoglio attiva si basa sull'esperienza e sulle ricerche analitiche indispensabili all'investitore per evitare errori. Un gestore attivo come Fisher Investments dispone di una grande varietà di dati che possono aiutarti a posizionare correttamente il tuo portafoglio per permetterti di raggiungere i tuoi obiettivi.
Mantieni la rotta
Gli investitori hanno bisogno di un'asset allocation in linea con i loro obiettivi a lungo termine. Mantenere i nervi saldi per sopportare gli alti e i bassi di un approccio passivo è difficile, ed è proprio a questo che può servire affidarsi a un gestore finanziario che ti aiuti a evitare gravi errori d'investimento.
Entrambi gli approcci d'investimento sono efficaci soltanto se si mantiene la disciplina e si segue la strategia prefissata. La differenza però, sta nel fatto che il gestore attivo ha le competenze per aiutarti a mantenere la rotta anche quando l'emotività rischia di farti compiere scelte sbagliate.
Approfondimenti e apparizioni sui media
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*Al 30/09/2024.
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