Come valutare le performance

Utilizzare un benchmark è un valido modo di misurare le performance. I benchmark, infatti, possono essere una buona base da cui partire per la creazione del portafoglio e un punto di riferimento per misurare le performance.

Il benchmark dovrebbe essere un indice ampio e ben costruito, come l'MSCI World, che FAM e le sue affiliate utilizzano come riferimento per la maggior parte dei portafogli azionari dei clienti privati. L'indice rappresenta la performance dei titoli azionari di 23 mercati sviluppati.

Il rendimento è solo uno degli aspetti da considerare nella selezione di un gestore finanziario. Un buon consulente dovrebbe stabilire un rapporto di fiducia con il cliente, aiutandolo a mantenere la rotta durante le fasi di mercato più difficili e a evitare di commettere errori. Investire richiede la capacità di affrontare periodi di volatilità negativa con nervi saldi, per evitare che mettano a rischio i tuoi risparmi.

Così come sale, il mercato è destinato anche a scendere, e quando lo fa potresti essere tentato di uscire dal mercato in modo imprudente. Potresti persino vendere nel punto più basso e potenzialmente farti sfuggire il rimbalzo, compromettendo il raggiungimento dei tuoi obiettivi finanziari.

Allo stesso modo, quando i mercati sono in crescita, l'avidità o la paura di essere esclusi dai guadagni può involontariamente spingere a concentrare eccessivamente il proprio portafoglio in settori ad alta performance o a ricercare investimenti speculativi o più popolari. Crediamo che poter contare su un consulente finanziario che ti aiuti a restare fedele alla tua strategia sia un fattore chiave per il raggiungimento dei tuoi obiettivi a lungo termine.