Da sempre, gli investitori hanno puntato su strategie a basso rischio e alto rendimento per raggiungere i propri obiettivi finanziari. Tuttavia, è chiaro a tutti come l’investimento finanziario sia un’attività complessa, che richiede conoscenza e impegno, e che non esistono investimenti “privi di rischi”.
Costruire un portafoglio di successo è complicato. Ecco perché molti investitori si affidano a servizi di consulenza patrimoniale e professionisti del settore al fine di:
Come si fa a scegliere tra titoli value e growth e tra investimenti nazionali e internazionali? Quali sono gli attivi che presentano un basso livello di rischio? Queste sono solo alcune delle numerose opzioni disponibili e ciò che oggi rappresenta la scelta giusta per il proprio portafoglio potrebbe rivelarsi sbagliata tra cinque anni e totalmente inadatta per un altro tipo di investitore.
Non esiste una soluzione infallibile e sempre valida per tutti; la giusta combinazione di azioni, reddito fisso, liquidità e altri titoli dipende dalla propria situazione personale. Inoltre, c’è bisogno di una certa disciplina per evitare di assumere decisioni impulsive, e al contempo dimostrare la flessibilità necessaria per reagire ai profondi cambiamenti economici, il che è spesso una sfida per chi investe in autonomia.
Qualunque strategia d’investimento implica un certo livello di rischio, ma una consulenza professionale in materia di gestione dei rischi può aiutarti a scoprire alcune prassi d’investimento finalizzate a ridurre il pericolo di subire perdite, massimizzando al contempo le chance di realizzare i tuoi obiettivi finanziari.
Il compito di un professionista della consulenza finanziaria consiste nell’aiutare il cliente a definire i suoi obiettivi, scegliere una strategia d’investimento adatta alle sue esigenze, costruire un portafoglio d’investimento adeguato e mantenere la rotta verso gli obiettivi prestabiliti anche in periodi di elevata volatilità di mercato. Se tali obiettivi dovessero cambiare in un qualunque momento (a prescindere da quando ciò avvenga), il consulente dovrebbe essere in grado di adattare la strategia di portafoglio e aiutare il cliente a investire nel modo più opportuno.
Fisher Investments Italia si impegna ad aiutare gli investitori a trovare il giusto equilibrio nei loro portafogli d’investimento. Riteniamo che la formazione sia fondamentale per consentire agli investitori di definire e raggiungere i propri obiettivi finanziari con disciplina e sicurezza.
Prima di sviluppare una qualsiasi strategia d’investimento, occorre definire e comprendere i tuoi obiettivi finanziari a lungo termine. Ecco alcune domande che possono rivelarsi utili:
Una volta definiti i tuoi obiettivi a lungo termine e il tuo orizzonte d’investimento, potrai iniziare a formulare una strategia. Potrai scegliere di investire direttamente in azioni o prodotti che replicano le performance di un indice, come gli ETF (Exchange-Traded Fund), che rappresentano un paniere di titoli che detieni in misura parziale. Ma vi sono altre domande alle quali rispondere. Quali sono i titoli più adatti alle tue esigenze? È più indicato acquistare ed attenerti ai tuoi investimenti o riequilibrare costantemente il portafoglio?
Fisher Investments Italia si rivolge agli investitori qualificati con un patrimonio investibile pari ad almeno 350.000 EUR, offrendo un servizio in grado di aiutarli a definire un piano ottimale per raggiungere i loro obiettivi di portafoglio tramite un’asset allocation (una combinazione di azioni, reddito fisso, liquidità ed altri titoli) su misura per le loro esigenze finanziarie. Le operazioni quotidiane inerenti alla gestione di portafoglio sono responsabilità della nostra capogruppo statunitense Fisher Investments, una società di gestione patrimoniale che si occupa dell’amministrazione dei portafogli d’investimento degli investitori privati fin dalla metà degli anni ’90.*
Fisher Investments ritiene che una buona strategia d’investimento debba essere finalizzata a raggiungere il traguardo prestabilito in termini di reddito e pianificazione pensionistica. Il nostro metodo 70-20-10 e il nostro approccio d’investimento top-down si fondano sulla convinzione che il 70% del rendimento del portafoglio sia attribuibile all’asset allocation, il 20% al mercato, al settore e allo stile d’investimento, e il restante 10% alla specifica selezione di azioni ed altri titoli:
Gli investitori tendono ad attenersi agli ambiti con cui hanno maggiore familiarità. Sebbene sia comprensibile, investire unicamente in ciò che si conosce spesso si rivela un limite, poiché i mercati nazionali costituiscono solo una minima parte dell’offerta di titoli a livello mondiale e la concentrazione degli investimenti in un unico paniere implica un rischio aggiuntivo. È importante ricordare, però, che la diversificazione del portafoglio, compresa la selezione di titoli e categorie di attivi, in ultima analisi deve essere effettuata su misura per rispecchiare la propria situazione personale e i propri obiettivi a lungo termine.
Un portafoglio diversificato a livello globale può essere un modo efficace per massimizzare le chance di realizzare i tuoi obiettivi. Probabilmente ti chiederai se ciò non comporti un rischio aggiuntivo. Scegliere di diversificare il portafoglio e investire in un’ampia gamma di mercati e settori consente di distribuire il rischio d’investimento, il che permette di tenere sotto controllo il pericolo di registrare perdite cospicue senza però sacrificare la potenziale crescita del capitale.
Il gruppo Fisher si impegna a promuovere la formazione degli investitori, il che non solo è un fattore rassicurante, ma contribuisce anche ad incentivare un atteggiamento disciplinato e coerente anche in periodi di incertezza e volatilità. Infatti, investire può essere emotivamente estenuante, arrivando perfino a scatenare la classica reazione istintiva di “attacco o fuga” dettata dalla paura, specie quando entrano in gioco obiettivi finanziari e pensionistici.
Fortunatamente, la competenza e la formazione possono aiutare a superare queste paure, il che a sua volta serve ad evitare di compiere scelte dettate dalle emozioni con il rischio di deviare dalla propria strategia d’investimento.
Fisher Investments Italia si impegna a mettere a disposizione una serie di risorse educative finalizzate ad incentivare la formazione degli investitori, per aiutarli ad adottare un approccio ottimale all’investimento e alla definizione dei loro obiettivi.
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Investire nei mercati finanziari comporta il rischio di perdita e non è possibile garantire che il capitale investito, in tutto o in parte, possa essere rimborsato. Le performance passate non garantiscono, né sono indicatori affidabili di performance future. Il valore degli investimenti, e i relativi rendimenti, sono soggetti alle fluttuazioni dei mercati azionari mondiali e dei tassi di cambio internazionali.
