Slik skreddersyr vi en portefølje for hver kunde

Transkripsjon

Det er en rekke faktorer som spiller inn når vi skal fastlegge en kundes porteføljestrategi, og vi benytter en helhetlig metode som virkelig er skreddersydd til den enkelte kundens behov. Og vi ser på en lang rekke forhold, enten det dreier seg om hva deres investeringsmål er, eller sagt på en annen måte, hva målene for formuen deres er? Hva er tidshorisonten for formuen, det vil si hvor lenge trenger de at formuen skal arbeide for dem? Hva slags begrensninger ønsker de å legge på porteføljen? Trenger de å hente inntekt eller kontantstrømmer fra porteføljen? Er det skattehensyn å ta? Har de formue som forvaltes utenfor vårt ansvarsområde, som vi bør ta hensyn til, og hva er deres risikotoleranse? Denne metoden skiller seg altså fra konkurrentene i den forstand at mange forvaltere der ute, bare ber deg fylle ut et spørreskjema, en risikotoleransematrise, eller til og med tar en mer aldersbasert metode når det gjelder å diktere hva som er den optimale aktivaallokeringen for en gitt kunde eller strategi. Men det er ikke det vi gjør hos Fisher Investments. Vi har en mye mer helhetlig metode, med en langt mer grundig prosess som ikke bare tar hensyn til alle av disse faktorene, men også mange andre.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl er et privat aksjeselskap som er registrert i Luxembourg (foretaksnummer: B228486). Fisher Investments er handelsnavnet som brukes av Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, og dets filialer i Danmark, Frankrike og Nederland. Fisher Investments reguleres av Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) og er også registrert som formidler hos Commissariat aux Assurances («CAA») under CAA-nummer 2020CM004. Fisher Investments forretningsadresse i Luxembourg er: K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Third Floor L-1246 Luxembourg.

I Danmark er Fisher Investments registrert hos Finanstilsynet og Erhvervsstyrelsen under CVR-nummer 41000643 og har forretningsadresse: København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 København S, Danmark.

I Frankrike er Fisher Investments registrert hos det franske foretaksregisteret under nummer 853 467 207 R.C.S og hos ORIAS i nasjonalregisteret for investeringsformidlere i kategorien «Intermédiaire en Assurance Européen» under nummer 2020CM004 (www.orias.fr).

I Nederland er Fisher Investments registrert i handelsregisteret til det nederlandske handelskammeret under nummer 75045486 og hos Nederlands tilsynsmyndighet for finansmarkedene, Autoriteit Financiële Markten.

Med hensyn til sine tjenester innen diskresjonær porteføljeforvaltning, delegerer Fisher Investments deler av den daglige porteføljeforvaltningen og handelsfunksjonene til deres tilknyttede selskaper. Dette gjelder hovedsakelig de daglige strategiske beslutningene knyttet til porteføljene, som gjennomføres av Fisher Asset Management, LLC («FAM») og handelsfunksjonene kan utføres av de ulike tilknyttede selskapene. FAM er morselskapet til Fisher Investments og dets tilknyttede selskaper, og er etablert i USA (Delaware statssekretær nummer 3936233) og reguleres av US Securities and Exchange Commission (SEC# 801-29362).

Disse kommentarene utgjør Fisher-konsernets generelle oppfatninger og tar ikke hensyn til individuelle økonomiske omstendigheter, behov eller mål, og bør ikke anses som personlig investeringsrådgivning, juridiske råd eller skatterådgivning, eller som en avspeiling av kundenes resultater. Det gis ingen garantier for at Fisher-konsernet vil ha de samme vurderingene, og de kan til enhver tid endre seg basert på nye opplysninger, analyser eller en revurdering. Ingenting i dette materialet er ment som en anbefaling eller en prognose for markedsforholdene. Formålet er heller å illustrere et poeng. Både dagens og fremtidens markeder kan avvike vesentlig fra det som illustreres her. Det garanteres heller ikke at forutsetningene for illustrasjonene i dette materialet er korrekte.

Ikke alle tidligere prognoser har vært like nøyaktige, og det vil heller ikke fremtidige prognoser være. Det kan ikke gis noen forsikring om at avkastning på grunnlag av en bestemt strategi eller allokering vil overstige avkastningen fra en annen strategi eller allokering.

Investeringer i finansmarkedene innebærer risiko for tap, og det er ingen garanti for at man får tilbake hele eller deler av den investerte kapitalen. Tidligere resultater er ingen garanti eller pålitelig indikator for fremtidige resultater. Verdien av investeringer og inntektene fra dem, vil svinge i takt med de globale finansmarkedene og de internasjonale valutakursene.