Det å få en nøyaktig måling av porteføljeprestasjonen er viktig, men også utfordrende del av enhver investeringsstrategi. En sikker måling av veksten på dine aksjer, fastrenteinnskudd og andre oppsparte midler kan hjelpe til med å holde deg på sporet, slik at du kan oppnå dine langsiktige økonomiske mål, og burde derfor være en del av prosessen. I denne artikkelen skriver vi om hvilke faktorer du bør ha med i betraktningen, samt gir deg noen gode tips.
For det første er det viktig å ikke se etter positiv avkastning hver eneste gang du tar en måling av investeringene dine. I løpet av en dag, en måned, et år, eller enda lenger i visse tilfeller, kan porteføljen din gå opp eller ned, og det er bare slik investeringer fungerer. Målet til investeringsstrategien sin bør være å nå dine langsiktige mål, noe som kan bety at du må akseptere volatilitet på kort sikt. Dette betyr selvfølgelig ikke at du ikke bør følge med på porteføljen i det hele tatt, men det er viktig å se på den i riktig kontekst.
Det er en rekke forskjellige faktorer du må ha i tankene når du måler porteføljeprestasjonen, og de avhenger av hvilke mål du har satt deg og hvordan du har satt sammen porteføljen.
Din finansrådgiver kan hjelpe deg med å se de spesifikke faktorene som er relevante for deg og dine mål. Hvis du ser på feil faktor, kan du ende opp med feil måling, og dermed komme til en konklusjon på feil grunnlag. Uavhengig av hvilken strategi du har valgt, og hvordan du har bygget opp porteføljen, kan alt nedenfor tas med i betraktingen når du skal måle veksten på dine investeringer:
I de fleste tilfellene er det lettest å sammenligne porteføljeavkastningen med en lignende indeks for å se om du er på rett spor. Dette er grunnen til at porteføljen din burde settes opp slik at den kan måles mot en benchmark for å finne ut hvordan strategien fungerer. Et tydelig referansepunkt gjør målingene mer meningsfylte.
For å lykkes med investeringer må du ha langsiktige mål, velge en optimal benchmark for å oppnå målene, og deretter holde deg til strategien du har valgt. Når du står overfor usikkerhet og et volatilt marked, uavhengig av om grunnen er økonomisk, politisk eller knyttet til enkelte verdipapirer, er det utrolig viktig at du holder deg til planen.
For investorer som har langsiktige mål gir det mest mening å måle veksten til porteføljen over lange tidsintervaller. Slike investorer har ofte investert tungt i aksjer, som har en tendens til å ha høy volatilitet på kort sikt sammenlignet med andre verdipapirer. Selv om det er naturlig å ville vite hvordan det går med porteføljen innimellom, kan det være helt feil å ta beslutninger basert på resultater over korte tidsintervaller.
Ved å reagere overilt i møte med volatilitet risikerer investorer å påføre store tap på lang sikt, selv om det føles helt riktig i øyeblikket. Negativ volatilitet kan i en spesifikk sektor kan for eksempel gjøre at du føler deg tvunget til å selge med tap. Hvis dette bare er en midlertidig korrigering i markedet, kan du gå glipp av oppturen etterpå.
På den andre siden, om en sektor har hatt stor vekst i det siste, kan det være fristende å kjøpe mer innenfor samme sektor uten å fullt og helt vurdere risikoen. Hvis man setter alt på ett kort fører det ofte bare til at du øker risikoen for tap. Det kan være lurt å ta lærdom av tidligere hendelser, slik som verdistigningen til bitcoin, eller veksten innen IT på 90-tallet.
En økonomisk rådgiver skal veilede deg gjennom tøffe tider og hjelpe deg med å unngå høye kurtasjer og alternativkostnader. Dette er viktig å tenke på fordi det reduserer avkastningen på lang sikt, så en god rådgiver er nyttig for at du skal holde deg på sporet og oppnå suksess på lang sikt når markedet svinger opp og ned.
Selv om det er svært viktig å måle veksten på din nåværende portefølje, er det å basere dine avgjørelser på tidligere resultater, både markeder og rådgivere, ikke alltid så lurt.
Tidligere avkastning er ingen garanti for fremtidige resultater, og ingen kan love å være på høyde med tidligere avkastning, eller gjøre det bedre enn en benchmark uten risiko. Hvis man velger investeringsrådgivningsfirma etter tidligere resultater tar man en risiko,
Fisher Investments Norden tilbyr investeringsforvaltning og -tjenester gitt av morselskapet Fisher Investments i USA, grunnlagt i 1979 av Ken Fisher. Kombinert har Fisher Investments, Fisher Investments Norden med datterselskaper kunder over hele verden som vi hjelper med å sette sammen målbevisste porteføljer og måle avkastning over tid.
For å snakke med en av oss for å gå gjennom formuesforvaltningen din, kontakt oss i dag. Eller last ned en av våre veiledninger for å få flere tips til din investeringsstrategi.