Fisher Investments España es la sucursal española de Fisher Investments Europe, que ofrece servicios de gestión de inversiones y externaliza parcialmente a sus filiales diversos aspectos de las funciones cotidianas de asesoramiento de inversión, gestión de carteras y operaciones bursátiles. En concreto, Fisher Investments, nuestra empresa matriz en Estados Unidos, se encarga de la toma de decisiones diarias relacionadas con las estrategias adoptadas en las carteras.
Fisher Investments Europe diseñará una cartera personalizada que le ayudará a conseguir sus objetivos de inversión y la gestionará siguiendo los procesos y filosofía de probada eficacia de Fisher Investments. El enfoque de gestión de carteras de Fisher Investments, junto con el servicio al cliente proactivo y personalizado de Fisher Investments Europe, han ayudado a nuestros clientes a alcanzar sus objetivos financieros durante más de 40 años. En la actualidad, Fisher Investments presta sus servicios a más de 165 000* clientes en todo el mundo.
El Comité de Inversiones de Fisher Investments cuenta, en conjunto, con más de 150 años de experiencia en el sector. Con el apoyo de un amplio Departamento de análisis, el Comité de Inversiones realiza un análisis de la coyuntura económica y las condiciones del mercado a nivel internacional y toma las decisiones de inversión estratégicas para las carteras de los clientes. Este enfoque se basa en la gestión activa y flexible de las carteras. Siga leyendo para descrubrir más información sobre el enfoque de gestión de carteras de Fisher Investments y sobre las carteras diseñadas a medida para cada cliente.
* A 30/09/2024. Incluye a Fisher Investments y a sus filiales.
Nuestro enfoque
Estilo de inversión
Nuestro estilo de inversión es activo, flexible e internacional. A la hora de diseñar su cartera de inversión, Fisher Investments utilizará sus propias previsiones sobre el futuro de los mercados para identificar oportunidades de inversión en todo el mundo. Asimismo, también se considerarán los objetivos personales y los mandatos del cliente.
Filosofía de inversión
La filosofía de inversión de Fisher Investments se basa en un conjunto de principios financieros que guían todas nuestras decisiones de inversión, los cuales se cimientan en nuestra creencia en el capitalismo y en el poder del libre mercado.
Enfoque top-down
Dada la gran variedad de opciones de inversión en todo el mundo, puede resultar muy complejo seleccionar los valores más adecuados para cada inversor. Por ello, Fisher Investments utiliza un proceso de inversión top-down y cuenta con el soporte de un amplio Departamento de análisis para obtener más información sobre el complejo y ramificado entorno de inversión.
Carteras a medida
Cada inversor desea lograr distintos objetivos con sus inversiones, por lo que la gestión de sus activos también debería ajustarse a sus necesidades. Para ello, necesitará una cartera de inversión personalizada y no un plan financiero generalizado. Descubra cómo se diseñan las carteras a partir de la situación y los objetivos financieros de cada cliente.
Gestión de carteras con un enfoque de inversión top-down
Fisher Investments cree que aproximadamente el 70 % de la rentabilidad a largo plazo de las carteras es atribuible a la asignación de los activos que la componen, es decir, la combinación de renta variable, renta fija, efectivo u otros valores que adquiera en un momento determinado. El Departamento de análisis de Fisher Investments recopila una gran cantidad de datos cualitativos y cuantitativos que analiza mediante sus exclusivas tecnologías financieras. Posteriormente, el análisis de las condiciones del mercado, la historia bursátil y los factores de comportamiento inversor permite al departamento decidir la mejor asignación de activos.
A partir de este análisis, los equipos de gestión de carteras de Fisher Investments decidirán los segmentos del mercado (por ejemplo, países y sectores) con los que esperan obtener mejores resultados. Por último, analizan los valores individuales y seleccionan aquellos que consideran más adecuados. Este enfoque flexible y activo de la gestión de carteras permite que los clientes se beneficien de las oportunidades de inversión a escala internacional y les ayuda a alcanzar sus objetivos financieros.
Para determinar la estrategia de inversión que se ajuste a las necesidades y objetivos de los clientes, Fisher Investments España debe conocer la situación financiera de cada cliente en relación con los activos que Fisher Investments Europe va a gestionar. En función de su situación financiera, le recomendaremos la asignación de activos que creamos que se adapta mejor a sus necesidades.
Los cuatro elementos de la gestión de activos personalizada
Fisher Investments combina su experiencia como gestor de carteras profesional con sus novedosos análisis para ayudar a sus clientes a alcanzar sus objetivos a largo plazo.
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Personalización
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Flexibilidad
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Exhaustividad
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Inversión internacional
Personalización
Flexibilidad
Fisher Investments puede mejorar la rentabilidad y reducir el riesgo al prever las condiciones de mercado y modificar la asignación de activos si fuera necesario. Este enfoque táctico se diferencia del estilo de inversión empleado por muchos fondos o gestores de inversión, los cuales suelen ceñirse a una asignación de activos estática y no desean o no pueden modificarla en función de los cambios en las condiciones del mercado.
Exhaustividad
Fisher Investments emplea un enfoque de inversión de probada eficacia que determina la combinación de renta variable, renta fija y otros valores que conformarán su cartera. Fisher Investments empieza por analizar el entorno macroeconómico y las condiciones del mercado a escala internacional para identificar las categorías que resultan más atractivas. A continuación, dentro de esas categorías, selecciona los valores que se ajustan a su estrategia de inversión.
Inversión internacional
Fisher Investments invierte a nivel internacional para maximizar las oportunidades de inversión y gestionar el riesgo. La mayoría de los inversores españoles suelen apostar únicamente por la renta variable española, pero España apenas conforma el 1 % del mercado de renta variable mundial.** Las inversiones a escala internacional permiten aprovechar las oportunidades que surgen en todo el mundo y que muchos se pierden.
** Fuente: FactSet. Constituyentes del índice MSCI ACWI, a 31/12/2023.
Beneficios de la gestión activa de carteras
Fisher Investments emplea un estilo de inversión activo y flexible. Aunque algunos inversores prefieren la gestión pasiva, en nuestra opinión, si la inversión pasiva fuera tan fácil como parece, todo el mundo la emplearía de forma eficaz.
La gestión pasiva de carteras tiene sus dificultades
Para ser un inversor pasivo es necesario contar con una disciplina férrea, algo de lo que muchos carecen. Con frecuencia, los inversores se dejan llevar por sus emociones en momentos de incertidumbre, ya sea por la volatilidad del mercado o por dificultades económicas, políticas o personales.
Los estudios demuestran que las personas sufren las pérdidas mucho más de lo que disfrutan de las ganancias equivalentes. Esto suele significar que una leve volatilidad o una ligera contracción pueden provocar que los inversores entren en pánico y reaccionen exageradamente ante las fluctuaciones a corto plazo. Como consecuencia, algunos retiran sus inversiones y se pierden el repunte posterior a estos momentos de inestabilidad.
Las decisiones tomadas a partir de las emociones resultan perjudiciales en la inversión pasiva
Las emociones socavan la eficacia de las estrategias de inversión pasiva para la jubilación. Cuando deja que sus emociones tomen el control de sus acciones, deja de ser un inversor pasivo. De forma prácticamente inevitable, este sesgo influye en sus decisiones de inversión, especialmente en aquellos momentos en los que se registran puntos máximos y mínimos en el mercado.
Los beneficios de la gestión activa
Por otro lado, un buen gestor activo de inversiones cuenta con la experiencia y los recursos analíticos necesarios para evitar que los inversores cometan errores de este tipo. Un gestor activo, como Fisher Investments, dispone de una amplia gama de recursos de investigación y análisis para asegurarse de que las carteras están bien posicionadas para ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros.
La importancia de mantener la disciplina y ceñirse a su plan
La mayoría de los inversores necesitan una asignación de activos ajustada a sus objetivos a largo plazo y no todos tienen la disciplina necesaria para afrontar los altibajos inherentes a la gestión pasiva. Por lo tanto, vale la pena considerar la forma en la que su gestor de inversiones puede ayudarle a evitar decisiones incorrectas que podrían costarle muy caras.
La clave para la inversión, ya sea activa o pasiva, es mantener la disciplina y ceñirse a su plan. Con un gestor activo, tendrá la ayuda de un profesional que se asegurará de que mantenga el rumbo hacia sus objetivos cuando las emociones y la incertidumbre le generen dudas.
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* A 30/09/2024.
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