Evaluación de su cartera

La empresa matriz de Fisher Investments España, Fisher Investments Europe, puede ayudar a los inversores cualificados a valorar si su cartera de inversión actual es o no la mejor opción para alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo[i]. También podemos prestarle nuestros servicios para determinar sus objetivos a largo plazo y recomendarle la asignación de activos óptima para lograrlos.

Durante casi cuatro décadas, el grupo Fisher ha gestionado activos y ha brindado su asesoramiento sobre la gestión del patrimonio para permitir que la gente invierta en mercados de inversión mundiales con seguridad y disciplina.

Filosofía de la cartera de inversión

Fisher Investments España considera que una estrategia de inversión sólida debe ajustarse a su situación personal y ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo. También creemos que su asesor financiero debe contar con la competencia necesaria para afrontar las circunstancias cambiantes del mercado. Por ejemplo, si su asesor espera que las acciones de las grandes empresas obtengan mejores resultados que otras más pequeñas, intensificará la asignación de grandes empresas.

En Fisher Investments España, podemos ayudarle a evaluar su cartera actual y confirmarle si su estrategia de inversión es útil para alcanzar sus objetivos a largo plazo. Gracias a la profesionalidad de sus evaluaciones, Fisher Investments España puede servirle de guía para que comprenda mejor la asignación de activos de su cartera, que puede incluir todos o algunos de los valores siguientes:

  • Acciones.
  • Bonos.
  • Efectivo.
  • Fondos cotizados (ETF, por sus siglas en inglés).
  • Fondos de inversión.
  • Materias primas.
  • Inmuebles.

Si ha estado invirtiendo durante años o está empezando a pensar en la jubilación, Fisher Investments España puede ayudarle.

¿Su cartera de inversión está en consonancia con sus objetivos financieros?

Hay muchos factores que caracterizan su capacidad para alcanzar los objetivos financieros. Aquí le mostramos algunas preguntas que tener en cuenta a la hora de evaluar su situación individual, objetivos y estrategia de inversión:

  • ¿Su asignación de activos ‒combinación de acciones, bonos, efectivo y otros valores en su cartera‒ está ajustada a sus objetivos?
  • Si posee fondos, ¿cuáles son las asignaciones de activos que subyacen y las participaciones principales de los mismos? ¿Son consistentes con sus objetivos?
  • ¿Diversifica lo suficiente? ¿Invierte internacionalmente o solo en mercados nacionales? Fisher Investments España cree que una de las mejores formas de repartir el riesgo y maximizar las oportunidades es invertir en todo el mundo. Hacerlo únicamente en su país puede limitar sus opciones de inversión y puede aumentar la volatilidad a corto plazo.
  • ¿A qué países, sectores o categorías favorece el ciclo actual del mercado? ¿Tiene inversiones en ellos?
  • ¿De qué manera afectarán al poder adquisitivo de su cartera la inflación y las retiradas de fondos? Es fácil subestimar la importancia de esta pregunta. Gracias a la mejora de las condiciones de vida y a los avances médicos, las personas viven más tiempo que nunca y su planificación de la jubilación no debería obviarlo.

No olvide considerar estas cuestiones ni darles la respuesta más clara posible. Con el tiempo, estos factores podrían tener un gran impacto en la capacidad de su cartera para cumplir sus objetivos a largo plazo.

Entender la asignación de activos

Fisher Investments España cree que aproximadamente el 70% del rendimiento de la cartera de inversión a largo plazo se atribuye a la asignación de activos, el 20% a decisiones de asignación de subclases de activos ‒en qué países, tamaños de empresa o sectores del mercado invertir‒ y el 10% restante del rendimiento a largo plazo es consecuencia de la selección individual de valores.

Hacemos hincapié en la decisión de asignación de activos ‒el 70%‒ porque creemos que la primera y más importante decisión es en qué clases de activos se debe invertir. Estas decisiones afectarán mucho a su rendimiento a largo plazo. A pesar de la posible volatilidad del mercado a corto plazo, muchas veces es más beneficioso seguir invirtiendo y mantenerse fiel a su estrategia de inversión a largo, salvo que tenga una razón clara y bien fundamentada para salir del mercado.

Su asignación de activos es crucial para su éxito a largo plazo. Si necesita que sus acciones crezcan a largo plazo, ya sea para su propia jubilación o para dejárselas a su cónyuge o hijos, es posible que tenga que resistirse al impulso de invertir en activos menos volátiles y de menor rendimiento, como bonos o cuentas de ahorro. Si bien este enfoque le ofrecería seguridad, puede restar valor a sus rendimientos a largo plazo, lo que podría ser insuficiente en caso de que requiera un mayor crecimiento del patrimonio a largo plazo para lograr sus objetivos. Los profesionales de Fisher Investment Europe pueden ayudarle a evaluar su situación y recomendarle con el mayor detalle una estrategia de inversión óptima a largo plazo.

Servicio de evaluación de carteras

Fisher Investments Europe ha revisado las carteras de muchos inversores, su servicio de evaluación de cartera analiza una amplia gama de factores para valorar su cartera actual y recomendarle una cartera de inversión que se adapte mejor a sus necesidades.

Para los inversores cualificados con un patrimonio de al menos 350.000 euros en activos de inversión, el equipo se centrará en primer lugar en sus objetivos de cartera. Este paso constituye el marco de referencia para analizar lo que demandará a su cartera con el tiempo. A continuación, valoran la asignación de activos, la diversificación y la estructura de comisiones de su cartera de inversión actual. Este análisis en profundidad sirve para estimar si su cartera puede cumplir sus objetivos o si se quedaría corta.

Tras efectuar la revisión de su cartera de inversión, recibirá una recomendación sobre cómo podría modificarla para ponerla más en sintonía con sus objetivos de inversión a largo plazo. Los profesionales de Fisher Investments Europe se dedican a ayudar a los inversores a definir sus objetivos y a encontrar una estrategia de inversión que les ayude a alcanzar dichos objetivos.

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[i] Para inversores cualificados con un patrimonio de 350.000 euros en activos de inversión.

*Fuente: Informe de Bloomberg en el que se especifican las relaciones de gasto para todos los fondos abiertos en euros, con fecha de inicio 01/01/2013 o antes. Relación Total de Gasto (TER) media para fondos abiertos: 1,4%.
Invertir en los mercados de valores conlleva el riesgo de sufrir pérdidas. Resultados obtenidos en el pasado no garantizan rendimientos futuros. El valor de las inversiones y los rendimientos fluctúan según el comportamiento de los mercados de valores y los tipos de cambio de divisas internacionales.