¿Cómo construimos las carteras según las necesidades de cada cliente?

Transcripción

Cómo Fisher crea carteras personalizadas para cada cliente. Bueno, pues al final, si tienen que ser personalizadas, evidentemente tiene que haber una conversación. Tiene que haber un entendimiento profundo de las necesidades del cliente, de la familia. Eso nos lleva un tiempo en el que queremos conocer su situación, su historia, cómo ha creado el dinero, para qué lo necesita, quiénes son las personas que van a necesitar de estos recursos y para los que desea generar ese patrimonio. Pero, al final, ese conocimiento profundo y en detalle de las necesidades del cliente nos pueden acercar a personalizar una cartera porque entendemos sus necesidades, sus objetivos y cuál es realmente la necesidad que este patrimonio tiene que cubrir. Una vez que hemos definido el plan, tenemos que pasar a la acción. Creamos una cartera que sea adecuada a sus objetivos, que cumpla las necesidades que tiene que cumplir. Si es generar una renta, generar una renta. Si es generar un crecimiento, focalizarnos en el crecimiento. Si es generar una renta y un crecimiento, pues definir qué plan de acción es el más adecuado. Con el plan de acción y con la estrategia definida, vamos a combinar la renta fija y la renta variable de la forma más adecuada para lograr ese objetivo y vamos a darle un seguimiento. Ese seguimiento continuado a través de nuestro equipo de servicio, de consultores de inversiones, nos va a permitir ir adaptando la estrategia a la realidad del mercado, muy importante, pero a la realidad cambiante del cliente, de su plan. Su plan puede cambiar, puede ir adaptándose, y queremos estar ahí para adaptarnos a esa realidad. Esa comunicación constante a través de los consultores de inversiones, a través de seminarios periódicos, a través de mesas redondas, nos va a permitir que el cliente tenga la confianza de que ese plan está evolucionando adecuadamente. Y en momentos complicados, hacerle entender el por qué de ese momento, cómo podemos adaptarnos a esa realidad, cómo eso puede afectar al futuro de su plan y que busque tener alguien cercano que le dé esa confianza de que ese plan de acción está tomando el curso adecuado y está evolucionando como se ha definido inicialmente. Si logramos tener esa comunicación constante y ese entendimiento del cliente inicial nos lleva a definir un buen plan de acción, lo más probable y lo más lógico es que la satisfacción del cliente y la conclusión del plan, lleguen a buen término.

Fisher Investments Ireland Limited es una sociedad de responsabilidad limitada constituida en Irlanda y regulada por el Banco Central de Irlanda. Fisher Investments es el nombre comercial utilizado por las sucursales de Fisher Investments Ireland Limited en España e Italia. Fisher Investments Ireland Limited y su nombre comercial, Fisher Investments, están inscritos en el Registro Mercantil de Irlanda con los números 623847 y 772424. El domicilio social de Fisher Investments en Ireland es: 3rd Floor, 24-26 City Quay, Dublin Docklands, Dublin, D02 NY19, Ireland.

Fisher Investments está inscrita en España con domicilio social en Calle Velázquez, 34, 6.º, 28001 Madrid (España), con NIF W0074497I, y registrada en el Registro Mercantil de Madrid, en el tomo 39501, folio 110, inscripción 1, hoja M-701327, y en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores ("CNMV") con el número 126.

En Italia, Fisher Investments está inscrita con número 182 en la lista de empresas de inversión autorizadas por las autoridades nacionales competentes de otros Estados miembros de la Unión Europea con sucursal en Italia, conservada por la Commissione Nazionale per le Societá e la Borsa ("Consob"), y registrada en el Registro Mercantil de Milán con número de registro y código fiscal 97838750152 y con número REA MI-2726610).

Con respecto a sus servicios de gestión de carteras discrecional, Fisher Investments confía parcialmente aspectos de las funciones cotidianas de asesoramiento de inversión, compraventa de valores y gestión de carteras a sus filiales. En particular, la toma de decisiones sobre la estrategia diaria de la cartera corre a cargo de Fisher Asset Management, LLC ("FAM"), mientras que otras filiales se encargan de las funciones operativas. FAM es la empresa matriz de Fisher Investments y sus filiales. Está establecida en Estados Unidos (con el número 3936233 de la Secretaría del Estado de Delaware) y está regulada por la Comisión de Valores y Bolsa (SEC, por sus siglas en inglés) de Estados Unidos (con el número 801-29362 de la SEC).

La protección jurídica del régimen regulatorio irlandés, incluido el Plan de Compensación para Inversores ("ICS"), es aplicable a las actividades de Fisher Investments. De conformidad con el ICS, se abonará el 90 % de la pérdida neta hasta un máximo de 20 000 euros en ciertas circunstancias cuando una empresa de inversión autorizada por el Banco Central de Irlanda deje de operar. Sin embargo, esta protección no se aplica a los servicios prestados por FAM, las filiales de Fisher Investments o por custodios o bancos ubicados fuera de Irlanda, ni tampoco en caso de que los activos del cliente estén invertidos en fondos o ETF no irlandeses.

Esta información recoge la opinión general del grupo de empresas Fisher y no refleja la situación financiera, necesidades u objetivos individuales, y no debe considerarse como un servicio de asesoramiento personalizado en materia de inversiones, en cuestiones jurídicas o fiscales ni un reflejo de la rentabilidad de sus clientes. No se garantiza que el grupo de empresas Fisher siga sosteniendo estas opiniones, las cuales pueden cambiar en cualquier momento a la luz de nuevos datos, análisis o consideraciones. La información que figura en el presente documento no pretende ser una recomendación o pronóstico de las condiciones del mercado. En su lugar, tiene por objeto esclarecer los aspectos tratados. Los mercados actuales y futuros pueden diferir ampliamente de los que se describen en este documento. Asimismo, no se garantiza la exactitud de ninguna de las hipótesis empleadas en los ejemplos contenidos en el presente documento.

No se garantiza la exactitud de las previsiones pasadas ni futuras en comparación con otras. No se puede garantizar que los rendimientos de inversión de una estrategia o asignación en particular superarán los rendimientos de otra estrategia o asignación.

Invertir en los mercados financieros implica un riesgo de pérdida y no hay garantías de que todo o parte del capital invertido sea reembolsado. La rentabilidad pasada no garantiza ni indica los resultados futuros de manera fiable. El valor de las inversiones y los ingresos procedentes de ellas están sometidos a la fluctuación de los mercados financieros mundiales y de los tipos de cambio internacionales.