Beleggingstips

Beleggingsfonds Valkuil #4: Gebrek aan communicatie

Als uw fondsbeheerder nooit beschikbaar is voor een gesprek, hoe kan hij dan weten wat uw behoeften zijn? Overweeg meer persoonlijk op maat gemaakte alternatieven

Verwacht niet teveel van een beleggingsfondsbeheerder op het gebied van communicatie of uitleg. Persoonlijk contact en communicatie over de strategie en wijzigingen in de portefeuille is zeldzaam.

Het kan enige inspanning vergen voor de individuele belegger om op de hoogte te blijven van de prestaties van hun beleggingsfondsen. Het kan nog moeilijker zijn om iemand te spreken te krijgen die uitleg kan geven over de onderliggende redenen. Beleggingsfondsen hebben soms duizenden deelnemers en persoonlijk contact is geen standaard praktijk. Wanneer hoorde u voor het laatst dat iemand een beleggingsfondsbeheerder belde om te vragen waarom het fonds stijgt of daalt, of waarom een bepaald aandeel werd gekocht of verkocht? Heeft u ooit gehoord van een beleggingsfondsbeheerder die een belegger belde om te zien of zijn beleggingsdoelstellingen gewijzigd waren, en te garanderen dat het fonds hier nog steeds op aansluit? Of om te zien hoe voorgenomen wijzigingen in het fonds van invloed kunnen zijn op de fiscale situatie van de belegger?

Hoe maakt Fisher Investments het verschil?

De cliënten van Fisher Investments Europe zijn niet simpelweg ‘een onderdeeltje in het grote geheel’. U krijgt een proactieve service van een persoonlijke, toegewijde beleggingsconsulent die zo vaak als uw wilt contact met u op zal nemen. Daarbij zal uw beleggingsconsulent bij u aankloppen wanneer er belangrijke wijzigingen zijn met betrekking tot uw account en zullen uw investeringsdoelstellingen op regelmatige basis met u geëvalueerd worden. En u kunt wanneer het u uitkomt contact met uw beleggingsconsulent opnemen voor vragen over uw account of over de marktvooruitzichten van Fisher Investments. Dit is het niveau van dienstverlening waar u als vermogende belegger recht op heeft, maar dat eenvoudigweg door de meeste beleggingsfondsbeheerders nooit geboden wordt.

Fisher Investments Europe biedt ook veel cliënt-programma's aan voor updates en educatie met betrekking tot individuele portefeuilles en de financiële markten. En stuurt ook schriftelijke communicatie, inclusief een marktoverzicht op kwartaalbasis, periodieke updates per e-mail, een serie van boeken uitgegeven door Fisher Investments Press, en online materiaal waarmee beleggers zich verder kunnen ontwikkelen. Bestaande en potentiële cliënten worden aan gemoedigd om het online magazine van Fisher Investments, www.marketminder.com, te bezoeken voor actuele en vaak opzienbarende visies op de kapitaalmarkten en de mondiale economie.

Een jaarlijkse prospectus van een beleggingsfonds of een brief van algemene strekking aan de beleggers kan onvoldoende toereikend zijn. Als belegger met een aanzienlijk vermogen heeft u recht op regelmatig persoonlijk contact, constante updates over portefeuillewijzigingen, en dienen uw vragen snel beantwoord te worden door een gekwalificeerde professional die bekend is met uw unieke behoeften.

Beleggen op financiële markten brengt het risico van verlies met zich mee en er is geen garantie dat het belegde kapitaal geheel of gedeeltelijk terugbetaald zal worden. Rendement uit het verleden biedt geen garantie voor toekomstig rendement en is daar geen betrouwbare indicatie van. De waarde van het kapitaal en de opbrengsten van de beleggingen volgen de schommelingen van de wereldwijde financiële markten en van de internationale wisselkoersen.