Hoe we voor elke cliënt een portefeuille op maat maken

Transcript van de video

Als wij een heel erg persoonlijke portefeuille bouwen. De proces van een portefeuille opzetten voor klanten. Dat werkt eigenlijk als volgt. Wat wij doen is wij voeren veel gesprekken en wat is veel? Doorgaans is het zo dat wij drie, minimaal drie gesprekken met elkaar voeren om überhaupt te zien van past het? Wat zoekt u? Hoe is uw financiële situatie? Wat wilt u wel? Wat wilt u niet? Als we al die gegevens met elkaar hebben gedeeld. Gaan we ook uitvoerig spreken over risico loopt risico. Kunt u lopen? Welk risico moet u lopen? Welk risico kan u lopen? Dat zijn een aantal factoren waar we rekening mee houden. Wat uiteindelijk op basis van wat onze klanten, onze relaties willen, een bepaald doel te realiseren? Moeten we wel voor zorgen dat het plan, wat heel erg persoonlijk is, daar goed op aansluit, zodat het ook realistisch is. Daarbij moet er wel aangeven. Het is natuurlijk niet een eenmalige exercitie. Het is iets wat wij periodiek doorvoeren, want er verandert veel in de financiële wereld. Sowieso in de wereld verandert te veel. Maar er verandert nog veel meer of kan veranderen in uw persoonlijke situatie. Dus die afstemming van doelen, die afstemming van die risico's. Dat gebeurt minimaal op jaarlijkse, op jou, op jaarlijkse termijn. En als het nodig is dat we zaken aanpassen, dan zullen we dat ook zeker doen.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, is een in Luxemburg geregistreerde besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid (ondernemingsnummer: B228486). Fisher Investments is de handelsnaam die wordt gebruikt door Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, en door haar filialen in Denemarken, Frankrijk en Nederland. Fisher Investments staat onder toezicht van de Commission de surveillance du secteur financier ('CSSF') en is tevens geregistreerd als tussenpersoon bij het Commissariat aux Assurances ('CAA') onder CAA-nummer 2020CM004. De statutaire zetel van Fisher Investments in Luxemburg is: K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Third Floor L-1246 Luxembourg.

In Denemarken is Fisher Investments geregistreerd bij de Deense financiële toezichthouder en bij de Deense Kamer van Koophandel onder CVR-nummer 41000643, en de statutaire zetel is geregistreerd op: København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 Kopenhagen S, Denemarken.

In Frankrijk is Fisher Investments ingeschreven bij het Franse handelsregister onder nummer 853 467 207 R.C.S en bij ORIAS in het nationale register van verzekeringsbemiddelaars in de categorie 'Intermédiaire en Assurance Européen' onder nummer 2020CM004 (www.orias.fr).

In Nederland is Fisher Investments geregistreerd bij het handelsregister van de Kamer van Koophandel onder nummer 75045486 en bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Wat betreft de discretionaire portefeuillebeheerdiensten besteedt Fisher Investments sommige aspecten van het dagelijkse portefeuillebeheer en van de portefeuillehandelingen uit aan de aan haar gelieerde ondernemingen. In het bijzonder wordt de dagelijkse besluitvorming binnen de portefeuillestrategieën uitgevoerd door Fisher Asset Management, LLC ('FAM') en kunnen de portefeuillehandelingen worden verricht door diverse gelieerde ondernemingen. FAM is de moedermaatschappij van Fisher Investments en is gevestigd in de VS (nummer 3936233 van de Delaware Secretary of State) en staat onder toezicht van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC-nummer 801-29362).

Dit commentaar geeft de algemene visie van het Fisher-concern weer en houdt geen rekening met de persoonlijke financiële situatie, behoeften of doelstellingen van beleggers. De informatie dient niet te worden beschouwd als persoonlijk beleggings-, juridisch of fiscaal advies, noch als een afspiegeling van de prestaties van cliëntenportefeuilles. Er wordt niet gegarandeerd dat het Fisher-concern deze visie zal handhaven. Deze kan immers op grond van nieuwe informatie, analyses of heroverweging veranderen. Niets in dit document is als aanbeveling of vooruitzicht van marktomstandigheden bedoeld. Het is eerder bedoeld om een standpunt weer te geven. De huidige en toekomstige markten kunnen sterk afwijken van de hier geschetste markten. Bovendien worden geen garanties gegeven met betrekking tot de nauwkeurigheid van eventuele aannames gemaakt in illustraties in dit document.

Wellicht zijn niet alle gedane of toekomstige voorspellingen even juist. Er kan niet worden verzekerd dat het rendement van een bepaalde strategie of allocatie het rendement van een andere strategie of allocatie zal overtreffen.

Beleggen op financiële markten brengt een risico van verlies met zich mee en er is geen garantie dat het belegde kapitaal helemaal of gedeeltelijk terugbetaald zal worden. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor toekomstige rendementen en zijn daar geen betrouwbare indicatie van. De waarde en opbrengsten van beleggingen volgen de schommelingen van de wereldwijde financiële markten en internationale wisselkoersen.