Hva du kan forvente som ny kunde

Transcript

Når en ny kunde ansetter Fisher Investments og blir en del av vår Private Client Group, kan de forvente en svært grundig prosess der vi setter oss inn i hele deres økonomiske situasjon. De vil møte sin investment counsellor, som vanligvis har alt fra 5 til 30 års bransjeerfaring, og deres investment counsellor vil samarbeide tett med dem for å få et fullstendig overblikk over deres økonomiske situasjon, samt hva de ønsker å oppnå med disse midlene og over hvilken tidsperiode. Vi begynner med å hjelpe dem med å opprette en konto hos en av våre depotforvaltere. Dette er store, velkjente selskaper som Charles Schwab, Fidelity eller UBS. Og faktisk er et av de viktigste elementene en potensiell kunde bør se etter når de leter etter en investeringsrådgiver, at det er et skille mellom forvaltning og depot. Vi tar aldri selv depot på eiendeler. Så vi skal hjelpe kunden med å opprette den kontoen. Og vi skal gjennom en omfattende prosess for å kartlegge og forstå kundens fullstendige personlige og økonomiske situasjon, slik at vi kan gi en anbefaling om aktivafordeling til dem. Vi skal gå gjennom denne anbefalingen med dem i detalj, og forklare nøyaktig hva vi skal gjøre og hvordan vi mener at dette gir dem størst sannsynlighet for å nå sine mål, og først når kunden er komfortabel med den anbefalte strategien, vil vi gå videre med implementeringen av deres nye portefølje.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl er et privat aksjeselskap som er registrert i Luxembourg (foretaksnummer: B228486). Fisher Investments er handelsnavnet som brukes av Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, og dets filialer i Danmark, Frankrike og Nederland. Fisher Investments reguleres av Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) og er også registrert som formidler hos Commissariat aux Assurances («CAA») under CAA-nummer 2020CM004. Fisher Investments forretningsadresse i Luxembourg er: K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Third Floor L-1246 Luxembourg.

I Danmark er Fisher Investments registrert hos Finanstilsynet og Erhvervsstyrelsen under CVR-nummer 41000643 og har forretningsadresse: København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 København S, Danmark.

I Frankrike er Fisher Investments registrert hos det franske foretaksregisteret under nummer 853 467 207 R.C.S og hos ORIAS i nasjonalregisteret for investeringsformidlere i kategorien «Intermédiaire en Assurance Européen» under nummer 2020CM004 (www.orias.fr).

I Nederland er Fisher Investments registrert i handelsregisteret til det nederlandske handelskammeret under nummer 75045486 og hos Nederlands tilsynsmyndighet for finansmarkedene, Autoriteit Financiële Markten.

Med hensyn til sine tjenester innen diskresjonær porteføljeforvaltning, delegerer Fisher Investments deler av den daglige porteføljeforvaltningen og handelsfunksjonene til deres tilknyttede selskaper. Dette gjelder hovedsakelig de daglige strategiske beslutningene knyttet til porteføljene, som gjennomføres av Fisher Asset Management, LLC («FAM») og handelsfunksjonene kan utføres av de ulike tilknyttede selskapene. FAM er morselskapet til Fisher Investments og dets tilknyttede selskaper, og er etablert i USA (Delaware statssekretær nummer 3936233) og reguleres av US Securities and Exchange Commission (SEC# 801-29362).

Disse kommentarene utgjør Fisher-konsernets generelle oppfatninger og tar ikke hensyn til individuelle økonomiske omstendigheter, behov eller mål, og bør ikke anses som personlig investeringsrådgivning, juridiske råd eller skatterådgivning, eller som en avspeiling av kundenes resultater. Det gis ingen garantier for at Fisher-konsernet vil ha de samme vurderingene, og de kan til enhver tid endre seg basert på nye opplysninger, analyser eller en revurdering. Ingenting i dette materialet er ment som en anbefaling eller en prognose for markedsforholdene. Formålet er heller å illustrere et poeng. Både dagens og fremtidens markeder kan avvike vesentlig fra det som illustreres her. Det garanteres heller ikke at forutsetningene for illustrasjonene i dette materialet er korrekte.

Ikke alle tidligere prognoser har vært like nøyaktige, og det vil heller ikke fremtidige prognoser være. Det kan ikke gis noen forsikring om at avkastning på grunnlag av en bestemt strategi eller allokering vil overstige avkastningen fra en annen strategi eller allokering.

Investeringer i finansmarkedene innebærer risiko for tap, og det er ingen garanti for at man får tilbake hele eller deler av den investerte kapitalen. Tidligere resultater er ingen garanti eller pålitelig indikator for fremtidige resultater. Verdien av investeringer og inntektene fra dem, vil svinge i takt med de globale finansmarkedene og de internasjonale valutakursene.