Slik er vår førsteklasses servicemodell til fordel for kundene

Transkripsjon

Private Client Group er organisasjonen vi har opprettet for å betjene våre velstående kunder. Den typiske Fisher Investments-kunden er egentlig millionæren fra nabohuset. Dette er folk som har jobbet hele livet, spart ansvarlig, og brukt pengene sine på en ansvarlig måte. De har ikke levd et ekstravagant liv, og de har opparbeidet seg en formue som gjør dem kvalifisert til å bli privatkunder hos Fisher Investments. Det viktigste kjennetegnet ved vår servicemodell er opplæringen og rådgivningen vi gir kundene våre. Vårt mål er å hjelpe kundene våre med å nå sine langsiktige økonomiske mål, og for å oppnå dette må vi forbli dedikerte til den veien vi anbefaler, som gir dem størst sannsynlighet for å nå disse målene. En investment counsellor er kundens hovedkontakt i firmaet, og det er investment counselloren sin rolle å holde kunden informert, å sørge for at de føler seg trygge, og også å virkelig forstå kundens personlige situasjon i dybden, å forstå deres økonomiske mål, å forstå deres behov underveis, og å sikre at de er komfortable med den strategien vi har valgt. Våre investment counsellors får ikke provisjon, mens en typisk megler eller finansrådgiver kan få provisjon basert på produktene de selger eller handler de utfører på kontoen. Våre investment counsellors tjener ikke penger på noen av disse måtene. Vi selger ingen produkter og vi tjener ikke penger på handelsprovisjoner. Kunder kan kontakte sin investment counsellor så ofte de ønsker. Vi tar kontakt med kundene våre basert på deres personlige preferanser. Noen kunder ønsker kanskje kontakt kvartalsvis, månedlig, ukentlig, og kunder ringer oss ofte med spørsmål. De kan ønske å snakke med oss hver dag i tider med markedsvolatilitet, eller de kan ønske å gå noen måneder uten å ta kontakt. Investment counsellors tar ikke noen beslutninger om porteføljeforvaltningen. Dette blir bestemt av vår Investment Policy Committee. Investment Policy Committee holder jevnlig kontakt med investment counsellors gjennom presentasjoner, spørsmålsrunder, skriftlig kommunikasjon for å sikre at investment counsellors er fullt oppdatert på deres nyeste tanker. En av de mest unike egenskapene ved tjenesten som Fisher Investments tilbyr, er det komplette utvalget av fysiske og nettbaserte programmer som våre kunder har tilgang til. Vi reiser rundt i hele landet hver dag, hver uke og hver måned, og tilbyr opplæringsmuligheter der kundene våre kan møte oss ansikt til ansikt. Noen av disse er prognoseseminarer hvor vi kan ha flere hundre kunder som møter oss for en presentasjon og spørsmålsrunde, og vi blir der helt til det aller siste spørsmålet på slutten av kvelden er besvart. Andre arrangementer er mindre og mer intime. Uformelle spørsmålsrunder med et servicepersonell og forskningsanalytikere for å gi kundene muligheten til å stille alle spørsmål de måtte ha. Vi mener at våre privatkunder får et servicenivå og en trygghet hos oss som de ikke finner noe annet sted i bransjen.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl er et privat aksjeselskap som er registrert i Luxembourg (foretaksnummer: B228486). Fisher Investments er handelsnavnet som brukes av Fisher Investments Luxembourg, Sàrl, og dets filialer i Danmark, Frankrike og Nederland. Fisher Investments reguleres av Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) og er også registrert som formidler hos Commissariat aux Assurances («CAA») under CAA-nummer 2020CM004. Fisher Investments forretningsadresse i Luxembourg er: K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Third Floor L-1246 Luxembourg.

I Danmark er Fisher Investments registrert hos Finanstilsynet og Erhvervsstyrelsen under CVR-nummer 41000643 og har forretningsadresse: København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 København S, Danmark.

I Frankrike er Fisher Investments registrert hos det franske foretaksregisteret under nummer 853 467 207 R.C.S og hos ORIAS i nasjonalregisteret for investeringsformidlere i kategorien «Intermédiaire en Assurance Européen» under nummer 2020CM004 (www.orias.fr).

I Nederland er Fisher Investments registrert i handelsregisteret til det nederlandske handelskammeret under nummer 75045486 og hos Nederlands tilsynsmyndighet for finansmarkedene, Autoriteit Financiële Markten.

Med hensyn til sine tjenester innen diskresjonær porteføljeforvaltning, delegerer Fisher Investments deler av den daglige porteføljeforvaltningen og handelsfunksjonene til deres tilknyttede selskaper. Dette gjelder hovedsakelig de daglige strategiske beslutningene knyttet til porteføljene, som gjennomføres av Fisher Asset Management, LLC («FAM») og handelsfunksjonene kan utføres av de ulike tilknyttede selskapene. FAM er morselskapet til Fisher Investments og dets tilknyttede selskaper, og er etablert i USA (Delaware statssekretær nummer 3936233) og reguleres av US Securities and Exchange Commission (SEC# 801-29362).

Disse kommentarene utgjør Fisher-konsernets generelle oppfatninger og tar ikke hensyn til individuelle økonomiske omstendigheter, behov eller mål, og bør ikke anses som personlig investeringsrådgivning, juridiske råd eller skatterådgivning, eller som en avspeiling av kundenes resultater. Det gis ingen garantier for at Fisher-konsernet vil ha de samme vurderingene, og de kan til enhver tid endre seg basert på nye opplysninger, analyser eller en revurdering. Ingenting i dette materialet er ment som en anbefaling eller en prognose for markedsforholdene. Formålet er heller å illustrere et poeng. Både dagens og fremtidens markeder kan avvike vesentlig fra det som illustreres her. Det garanteres heller ikke at forutsetningene for illustrasjonene i dette materialet er korrekte.

Ikke alle tidligere prognoser har vært like nøyaktige, og det vil heller ikke fremtidige prognoser være. Det kan ikke gis noen forsikring om at avkastning på grunnlag av en bestemt strategi eller allokering vil overstige avkastningen fra en annen strategi eller allokering.

Investeringer i finansmarkedene innebærer risiko for tap, og det er ingen garanti for at man får tilbake hele eller deler av den investerte kapitalen. Tidligere resultater er ingen garanti eller pålitelig indikator for fremtidige resultater. Verdien av investeringer og inntektene fra dem, vil svinge i takt med de globale finansmarkedene og de internasjonale valutakursene.