El modelo de servicio proactivo de nuestro grupo de clientes particulares

Transcripción

Al final, cuando un cliente se acerca a nosotros, en la gran mayoría, muchos de ellos creen que tienen una situación que resolver. Al final, se están enfrentando a una situación nueva para ellos en muchos de los casos. Muchos de nuestros clientes están muy cercanos a la jubilación o ya han llegado la jubilación, y lo que están buscando es orientar su patrimonio para que en esa etapa en la  que ya no hay una acumulación de activos, sino que hay una distribución de ese patrimonio que han logrado obtener, tengan la seguridad y la certeza de que ese patrimonio va a poder atender sus necesidades vitales. Ante esa situación, evidentemente, lo que aportamos es nuestra experiencia en entornos complejos, como son los mercados financieros, para definir la cartera más adecuada a esa necesidad. Esa proactividad que tenemos en el servicio al cliente les va a ayudar luego a navegar esos mercados. Y, evidentemente, si es necesario, definir un plan de rentas que pueda atender esos ingresos necesarios que tienen que generar tras la jubilación o, al final, en muchos casos, atender a un evento futuro de liquidez o atender a un futuro gasto. Muchos clientes están pensando en la universidad de sus hijos, cuando son clientes menores en edad. Al final, lo que intentamos es crear un plan de acción que sea proactivo, que esté orientado a conseguir los objetivos y que, en definitiva, mediante una comunicación continuada, podamos encontrar que el cliente considera que su inversión ha estado bien gestionada, que ha estado bien diversificada, que la combinación entre renta variable y renta fija sea adecuada y que hemos sido capaces de adaptarnos a sus necesidades vitales, que cambian con el tiempo, y nos hemos adaptado a las necesidades del mercado, que también son cambiantes. Y, evidentemente, para nosotros es superimportante que ese cliente encuentre seguridad en lo que estamos haciendo, que está orientado a conseguir los objetivos que hemos definido inicialmente.

Fisher Investments Ireland Limited es una sociedad de responsabilidad limitada constituida en Irlanda y regulada por el Banco Central de Irlanda. Fisher Investments es el nombre comercial utilizado por las sucursales de Fisher Investments Ireland Limited en España e Italia. Fisher Investments Ireland Limited y su nombre comercial, Fisher Investments, están inscritos en el Registro Mercantil de Irlanda con los números 623847 y 772424. El domicilio social de Fisher Investments en Ireland es: 3rd Floor, 24-26 City Quay, Dublin Docklands, Dublin, D02 NY19, Ireland.

Fisher Investments está inscrita en España con domicilio social en Calle Velázquez, 34, 6.º, 28001 Madrid (España), con NIF W0074497I, y registrada en el Registro Mercantil de Madrid, en el tomo 39501, folio 110, inscripción 1, hoja M-701327, y en el Registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores ("CNMV") con el número 126.

En Italia, Fisher Investments está inscrita con número 182 en la lista de empresas de inversión autorizadas por las autoridades nacionales competentes de otros Estados miembros de la Unión Europea con sucursal en Italia, conservada por la Commissione Nazionale per le Societá e la Borsa ("Consob"), y registrada en el Registro Mercantil de Milán con número de registro y código fiscal 97838750152 y con número REA MI-2726610).

Con respecto a sus servicios de gestión de carteras discrecional, Fisher Investments confía parcialmente aspectos de las funciones cotidianas de asesoramiento de inversión, compraventa de valores y gestión de carteras a sus filiales. En particular, la toma de decisiones sobre la estrategia diaria de la cartera corre a cargo de Fisher Asset Management, LLC ("FAM"), mientras que otras filiales se encargan de las funciones operativas. FAM es la empresa matriz de Fisher Investments y sus filiales. Está establecida en Estados Unidos (con el número 3936233 de la Secretaría del Estado de Delaware) y está regulada por la Comisión de Valores y Bolsa (SEC, por sus siglas en inglés) de Estados Unidos (con el número 801-29362 de la SEC).

La protección jurídica del régimen regulatorio irlandés, incluido el Plan de Compensación para Inversores ("ICS"), es aplicable a las actividades de Fisher Investments. De conformidad con el ICS, se abonará el 90 % de la pérdida neta hasta un máximo de 20 000 euros en ciertas circunstancias cuando una empresa de inversión autorizada por el Banco Central de Irlanda deje de operar. Sin embargo, esta protección no se aplica a los servicios prestados por FAM, las filiales de Fisher Investments o por custodios o bancos ubicados fuera de Irlanda, ni tampoco en caso de que los activos del cliente estén invertidos en fondos o ETF no irlandeses.

Esta información recoge la opinión general del grupo de empresas Fisher y no refleja la situación financiera, necesidades u objetivos individuales, y no debe considerarse como un servicio de asesoramiento personalizado en materia de inversiones, en cuestiones jurídicas o fiscales ni un reflejo de la rentabilidad de sus clientes. No se garantiza que el grupo de empresas Fisher siga sosteniendo estas opiniones, las cuales pueden cambiar en cualquier momento a la luz de nuevos datos, análisis o consideraciones. La información que figura en el presente documento no pretende ser una recomendación o pronóstico de las condiciones del mercado. En su lugar, tiene por objeto esclarecer los aspectos tratados. Los mercados actuales y futuros pueden diferir ampliamente de los que se describen en este documento. Asimismo, no se garantiza la exactitud de ninguna de las hipótesis empleadas en los ejemplos contenidos en el presente documento.

No se garantiza la exactitud de las previsiones pasadas ni futuras en comparación con otras. No se puede garantizar que los rendimientos de inversión de una estrategia o asignación en particular superarán los rendimientos de otra estrategia o asignación.

Invertir en los mercados financieros implica un riesgo de pérdida y no hay garantías de que todo o parte del capital invertido sea reembolsado. La rentabilidad pasada no garantiza ni indica los resultados futuros de manera fiable. El valor de las inversiones y los ingresos procedentes de ellas están sometidos a la fluctuación de los mercados financieros mundiales y de los tipos de cambio internacionales.