Guías de inversión

Gestionar su cartera de inversiones y desarrollar un plan financiero para lograr sus objetivos supone una enorme responsabilidad y puede llegar a ser desalentador. La cantidad de información disponible resulta a menudo abrumadora aunque cuente con experiencia en el mundo de la inversión. No saber cuándo ni por dónde empezar puede disuadir a los todavía no iniciados.

Independientemente de que se autogestione su cartera o la haya confiado a un profesional, las guías de inversión de Fisher Investments España pueden resultarle de gran utilidad. Diseñamos estas guías gratuitas para ayudar a los inversores interesados a desarrollar un enfoque positivo de inversión y proporcionarles las herramientas necesarias para invertir con sensatez y lograr sus objetivos a largo plazo. En este artículo, analizaremos algunas de estas guías que consideramos que usted podrá aprovechar.


Perspectivas en el mercado bursátil

¿Hacia dónde se dirige el mercado? Perspectivas en el mercado bursátil examina los factores bursátiles clave y le puede ser útil tanto si gestiona sus propias inversiones como si trabaja con un profesional. Esta guía se elabora trimestralmente y ofrece un análisis profundo del estado actual de la economía mundial y de los últimos acontecimientos. Esperamos que este contenido le ayude a comprender mejor los mercados y la información financiera que se publica en la prensa.


Su plan de jubilación en 15 minutos

Quedarse sin dinero en el momento de la jubilación es, con razón, uno de los mayores temores de muchos futuros jubilados. Su plan de jubilación en 15 minutos es una guía de inversión concisa respaldada por datos que abordan cuestiones clave para los inversores que deseen utilizar sus activos líquidos de forma inteligente para sufragar su jubilación.

Aunque la guía no le indique dónde ni cómo moverse en el mercado de valores, sí que le ofrece un marco útil para planificar e invertir con miras a la jubilación. La guía le ayudará a esbozar las respuestas a las siguientes preguntas:

  • ¿Durante cuánto tiempo tendrá que rendir su cartera?
  • ¿Cómo afectarán a su cartera las retiradas de efectivo y la inflación?
  • ¿Cuál es su principal objetivo de inversión?
  • ¿Qué concesiones importantes deberá realizar?

Aunque gestione sus finanzas por su cuenta o delegue esta tarea en un profesional, Su plan de jubilación en 15 minutos le propone ideas para asegurarse de que está haciéndose las preguntas correctas para conseguir sus objetivos financieros. Puede ser un excelente punto de partida para aquellos que buscan jubilarse próximamente o una gran herramienta de reevaluación para los inversores que ya disfrutan de su jubilación.


La guía definitiva sobre rentas en la jubilación

¿Sabe cuánto le costará jubilarse? ¿Se ha parado a pensar en cómo crear un flujo de rentas cuando deje de trabajar? Muchas personas encuentran estas preguntas inquietantes, pero cuando finalmente comienzan a planteárselas, es posible que ya sea tarde para aprovechar buenas oportunidades financieras. La guía definitiva sobre rentas en la jubilación analiza algunos aspectos de planificación importantes para permitir que los inversores enfoquen de manera diferente la manera de alcanzar los niveles de efectivo deseados durante la jubilación. Esta guía comienza por animarle a definir sus objetivos de inversión a largo plazo; entre los más comunes suelen estar evitar quedarse sin dinero, mantener un cierto estilo de vida o incluso legar dinero a sus herederos.

Una vez superada esta fase, podrá pasar a plantearse preguntas importantes sobre cómo lograr esos objetivos y aplicar una estrategia de inversión sólida a largo plazo. Hay muchas preguntas que responder en este proceso, pero le mostramos algunas que a nuestro juicio son especialmente útiles:

  • ¿Cómo financiará su jubilación? Si ya ha valorado cuánto le costará la jubilación, tendrá que calcular cómo va a pagarla. Dependiendo de su situación, podrá hacerlo a mediante una cartera de inversiones configurada durante años, un sistema de pensiones u otra forma de obtención de rentas continuas.
  • Si las inversiones van a ser su principal fuente de ingresos, ¿en qué activos debería colocar su patrimonio?Las carteras de inversión son un recurso habitual de muchos jubilados para obtener rentas, pero muchos creen que los activos que generan ingresos, como la renta fija o las acciones que pagan altos dividendos, son indispensables para sufragar sus gastos. Otros piensan en productos de inversión colectiva, como fondos de inversión, para diversificar sus riesgos. Un apartado de la guía se centra en la diferencia entre ingresos y flujo de efectivo y en una posible alternativa a algunos métodos tradicionales de generación de rentas.
  • ¿Qué ocurre con las fuentes alternativas de ingresos? Algunos inversores pueden considerar otros recursos de obtención de rentas para planificar su jubilación. Un ejemplo común de inversiones alternativas son las llamadas Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión Inmobiliaria (Socimi). En función de cuáles sean sus objetivos a largo plazo, estos productos podrían no resultar óptimos para generar rentas durante su jubilación.

Tener en cuenta estos aspectos mientras ahorra y planea jubilarse resulta crucial. Mientras que algunos inversores durante su jubilación se centran únicamente en activos que les generan rentas, otros métodos de retribución pueden ofrecer más flexibilidad y, si fuera necesario, un mayor potencial de crecimiento. La guía definitiva sobre rentas en la jubilación podrá ayudarle a empezar a pensar en cómo sufragará su propia jubilación.


Preguntas inteligentes para plantear a su asesor de inversiones

El sector de la gestión de inversiones dispone de muchas opciones: acciones, bonos, fondos de inversión, etc. Entonces, ¿cómo acertar con el enfoque correcto? En esta guía formulamos algunas preguntas que tal vez quiera hacerse antes de contratar a un profesional de las finanzas.

La primera categoría de preguntas que destaca la guía es sobre la asignación de activos: decidir cómo ponderamos en la cartera la renta variable, la renta fija, el efectivo u otros valores. La asignación de activos puede impactar enormemente en la capacidad de la cartera de cumplir sus objetivos y metas a largo plazo. Por lo tanto, deberá saber quién decide su asignación de activos y con qué frecuencia la revisa.

Otro aspecto básico a la hora de elegir un gestor de activos es la flexibilidad de la estrategia de inversión del mismo: la flexibilidad para actualizar la asignación de sus activos en caso de que cambien las condiciones del mercado. Debe saber si su asesor planea administrar su cartera de manera activa, tratando de evitar los mercados bajistas, o pasivamente, dejando sus activos invertidos en ciertos valores o fondos a largo plazo, independientemente de las condiciones del mercado.

Esta guía le ayudará a comprender cuáles son las cuestiones más pertinentes al evaluar a un posible gestor de inversiones.


9 maneras de evitar errores a la hora de invertir

Por desgracia, los errores de inversión son comunes. Las decisiones de compraventa impulsivas pueden obstaculizar su capacidad para alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo, incluso los errores aparentemente insignificantes pueden acumularse con el tiempo.

Por ejemplo, confiar excesivamente en su capacidad de inversión o plantear apuestas en base a información ampliamente compartida pueden llevarle a asumir riesgos desmesurados que supongan pérdidas más altas de las que estaría dispuesto a afrontar. En un esfuerzo por ayudar a los inversores a no desviarse de su camino para conseguir sus objetivos, esta guía revela algunos de los errores de inversión más comunes que cometen los inversores.


Mejor que un banco

Actualmente en Europa los bancos administran gran parte del patrimonio, pero ¿hay una buena razón para ello? Los bancos no ofrecen necesariamente un mejor asesoramiento en materia de inversiones ni están especializados en gestionar carteras. Entonces, ¿por qué la gente confía el dinero que tanto les ha costado ganar a los bancos?


Guías de inversión de Fisher Investments España

En ocasiones resulta complicado desenvolverse en la industria de la gestión de inversiones y obtener asesoramiento de diferentes fuentes puede resultar confuso. Esa es solo una de las razones por las que Fisher Investments España se dedica a formar a los inversores. Asegurarse de contar con la información correcta es uno de los pasos fundamentales que debe dar para conseguir sus objetivos a largo plazo.

Nos encantaría que reservara algo de su tiempo para una de estas guías mientras planifica su futuro financiero. Y, si le gusta lo que lee, esperamos que considere contactar con Fisher Investments España para que le expliquemos los servicios que ofrecemos a nuestros clientes. Si desea recibir un ejemplar gratuito de alguna de nuestras guías, puede descargarlas aquí o llamar al 800 810 092 para hablar con uno de nuestros profesionales hoy mismo.

Invertir en los mercados de valores conlleva el riesgo de sufrir pérdidas. Resultados obtenidos en el pasado no garantizan rendimientos futuros. El valor de las inversiones y los rendimientos fluctúan según el comportamiento de los mercados de valores y los tipos de cambio de divisas internacionales.