Een schierer zijn ogenschijnlijk eindeloos veel financieel deskundigen die u bij willen staan bij het beheer van uw vermogen. Dus waar begint u als u iemand moet kiezen om uw activa te beheren? Dat kan een moeilijke beslissing zijn en niet alle deskundigen hebben dezelfde eigenschappen, ervaring en kwalificaties. Het kan bijvoorbeeld praktisch zijn om een lokale beheerder te hebben. Maar als die beheerder geen ervaring heeft met vermogensbeheer onder uiteenlopende marktomstandigheden, is hij of zij dan wel de beste keuze voor u? Om te bepalen wie het best in staat is uw vermogen te beheren, dient u rekening te houden met talrijke factoren, zodat u zoveel mogelijk van uw financiële langetermijndoelstellingen kunt verwezenlijken.
Een van de factoren die een belegger naar ons idee in overweging zou moeten nemen, is een wereldwijde beleggingsbenadering. Sommige beheerders beleggen enkel in effecten uit dat deel van de wereld waar ze wonen, of misschien zelfs enkel in effecten uit hun eigen land. Met een dergelijke aanpak stellen ze hun cliënten mogelijk bloot aan concentratierisico. Concentratierisico is het risico dat een te groot gedeelte van uw portefeuille belegd is in een bepaald segment van de markt. Dit gaat ten koste van de diversificatie en kan een toename van het volatiliteitsrisico veroorzaken.
Wereldwijd beleggen kan het concentratierisico verlagen, de diversificatie verhogen en groeimogelijkheden bieden in andere marktsegmenten. Geen enkel land en geen enkele aandelencategorie, sector of regio presteert voortdurend beter dan de andere. Met een wereldwijde diversificatie spreidt u niet alleen het risico over meerdere landen, maar kunt u ook profiteren van wereldwijde beleggingskansen die u zou mislopen als u in slechts één bepaalde regio zou beleggen.
Voordat u een beslissing neemt over de belegging van uw activa, dient u een duidelijk beeld te hebben van de capaciteiten van de adviseur die uw activa beheert. U moet nagaan of de beheermaatschappij voldoende onderzoekscapaciteiten heeft om wereldwijd te kunnen beleggen.
U moet een vermogensbeheerder vinden die in staat is uw financiële doelstellingen op lange termijn te verwezenlijken. Sommige beheermaatschappijen zijn gespecialiseerd in een bepaald marktsegment of hanteren een beperkende beleggingsstrategie, en dat kan precies aansluiten op de verwachtingen van bepaalde beleggers. Andere beleggers geven misschien de voorkeur aan een bedrijf dat internationaal actief is en in staat is om wereldwijd beleggingskansen te grijpen.
Natuurlijk zijn er nog meer aspecten die u moet overwegen bij het beoordelen van een vermogensbeheerder. Bent u op zoek naar een bedrijf dat gewoon uw orders aanneemt en transacties uitvoert, of naar een bedrijf dat optreedt als discretionair vermogensbeheerder en namens u beslissingen neemt? Sommige beleggers willen nauw betrokken worden bij de te nemen beleggingsbeslissingen - en dat is prima. Als dat bij u het geval is, zorg er dan voor dat u dit bij uw zoektocht in een vroeg stadium kenbaar maakt. Daar kunt u veel tijd mee winnen tijdens de gesprekken met beheermaatschappijen.
Andere beleggers stellen het zeer op prijs als de beheermaatschappij de situatie op de wereldwijde markten volgt en namens hen beslissingen neemt. Vraag u bij het begin van uw zoektocht af in hoeverre u voortdurend geraadpleegd wilt worden over beleggingsbeslissingen.
Fisher Investments, de moedermaatschappij van Fisher Investments Nederland, beheert wereldwijd al decennialang vermogensrekeningen van particuliere beleggers op discretionaire basis. Om de financiële doelstellingen van onze cliënten te verwezenlijken, streven we naar continue dienstverlening en voorlichting over wereldwijde markten. Als u geïnteresseerd bent en nadere informatie wilt ontvangen, neem dan vandaag nog contact met ons op!
