Vi mener, at en gyldig måling af resultaterne altid har et benchmark som fundament. Benchmarks er grundlaget for porteføljernes sammensætning og tjener som reference for at måle resultaterne.

Benchmarket er typisk bredt baseret og godt sammensat. Fisher Investments anvender MSCI World Index som benchmark for de fleste private kunders aktieportefølje. Indekset er rettet mod at repræsentere aktieresultaterne på tværs af 23 udviklede, internationale markeder.

At opnå resultaterne er kun en del af en effektiv formueforvalters ansvar. En effektiv formueforvalter er også en vejleder, man har tillid til. En, der sørger for, du er disciplineret, og som hjælper dig med at undgå de fejl, du kunne tænkes at begå på egen hånd. Det er svært at investere. Og det kan være følelsesbetonet, hvilket især gælder, når der er markedsvolatilitet, og det gælder din pensionsopsparing.

Markederne vil med garanti falde på et tidspunkt. Når det sker, kan frygt få dig til at sælge dine investeringer – måske til den laveste kurs – og dermed kan du gå glip af aktiernes tilbagespring. Og det kan blive et stort økonomisk tilbageslag.

Tilsvarende gælder det, at når kurserne på markedet stiger, kan grådighed eller “frygten for at gå glip af noget” få dig til at købe for høje koncentrationer i sektorer med højere resultater eller få dig til at foretage spekulative investeringer (dvs. “jagte gevinsten”). Din formueforvalter bør være den, der hjælper med at minde dig om dine økonomiske mål og din strategi. Vi mener, at det er afgørende, hvis man skal opnå langsigtede resultater.