Skræddersyede porteføljer

Individualisering

Andre formueforvaltere kan tænkes at anlægge en aldersbaseret tilgang, eller måske beder de dig om at udfylde et standardspørgeskema, for ud fra dette at fastsætte den optimale aktivfordeling eller investeringsstrategi. Hos Fisher Investments har vi en mere vidtrækkende tilgang, der omfatter grundig informationsindsamling, hvor der tages højde for en række faktorer, når vi sammensætter skræddersyede porteføljer til vores kunder.

Når vi vælger den optimale, langsigtede investeringsstrategi for vores kunder, ser vi bl.a. på følgende faktorer:

• Din investeringshorisont – Hvor længe forventer du, at dine midler skal investeres for, at du kan nå dine mål?
• Investeringsmål – Hvilken værdi og hvilken likviditet ønsker du at opnå for porteføljen i løbet af din investeringshorisont?
• Likviditetsbehov – Hvordan skal din portefølje forvaltes for at kunne opfylde dine likviditetsbehov?
• Eksterne aktiver – Har du aktiver, som forvaltes af andre end Fisher Investments, og som vi bør tage i betragtning, når vi opretter din portefølje?
• Eksterne indtægter – Modtager du likviditet fra andre kilder end din portefølje?
• Risikovillighed – Hvor risikovillig er du (dvs. i forhold til volatilitet)?
• Kapitalgevinst – Har du realiserede eller urealiserede gevinster eller tab, der bør tages i betragtning i forbindelse med forvaltningen af din portefølje?*
• Begrænsninger eller tilpasninger – Hvilke personlige behov eller ønsker skal vi tage hensyn til?

Individuel porteføljeanalyse og anbefalinger

Når du bliver kunde hos os, bruger vi tid sammen med dig for at forstå dine langsigtede investeringsmål og dine aktuelle økonomiske forhold. Fisher Investments' analytikere kan under ledelse af Investeringskomitéen hos FAM vurdere oplysningerne og derefter tilbyde dig en individualiseret porteføljeanalyse, investeringsstrategi og anbefalinger i forhold til aktivfordelingen, som vi mener passer bedst til netop din situation.