Sådan tilpasser vi en portefølje den enkelte kunde

Afskrift

Den måde, hvor vi skaber en skræddersyet plan til vores kunder, det er faktisk et samarbejde med kunden, som går ud på, at vi udarbejder en investerings- og risikoprofil baseret på dels de behov og ønsker, som de har, men også på den finansielle styrke, som kunderne har. Og til sidst selvfølgelig også en snak omkring risikovillighed, risikoappetit, om du vil. Men det er et samarbejde med vores kunder, som til sidst munder ud i en samlet plan. Når man skal måle performance, så skal man have et eller andet at sammenligne det med for at finde ud af, om man gør det godt eller skidt. Og for langt de fleste af vores kunder, så bruger vi det globale aktieindeks som målestok for, om den portefølje, som vores kunde har, rent faktisk leverer en god performance.

Fisher Investments Luxembourg, Sàrl er et privatejet aktieselskab, som er registreret i Luxembourg (selskabsregistreringsnr. B228486). Fisher Investments er det navn, som Fisher Investments Luxembourg, Sàrl og dets filialer i Danmark, Frankrig og Nederlandene driver virksomhed under. Fisher Investments reguleres af det luxembourgske finanstilsyn, Commission de Surveillance du Secteur Financier ("CSSF"), og er også registreret som mellemhandler hos Commissariat aux Assurances ("CAA") under CAA-nr. 2020CM004. Fisher Investments' hjemstedsadresse i Luxembourg er: K2 Building, Forte 1, 2a rue Albert Borschette, Third Floor L-1246 Luxembourg.

I Danmark er Fisher Investments registreret hos det danske finanstilsyn og i det danske selskabsregister, Erhvervsstyrelsen, under CVR-nr. 41000643. Selskabets hjemstedsadresse i Danmark er: København Ørestad Winghouse, Ørestads Boulevard 73, 2300 København S, Danmark.

I Frankrig er Fisher Investments registreres hos det franske selskabsregister under nr. 853 467 207 R.C.S og hos ORIAS i nationalregistret for investeringsmellemhandlere i kategorien "Intermédiare en Assurance Européen" under nr. 2020CM004 (www.orias.fr).

I Nederlandene er Fisher Investments registreret i selskabsregistret hos Nederlandenes handelskammer under nr. 75045486 og hos Nederlandenes styrelse for de finansielle markeder.

Med hensyn til sine diskretionære porteføljeforvaltningstjenester uddelegerer Fisher Investments visse aspekter af den daglige porteføljeforvaltning og handelsfunktionerne til sine tilknyttede virksomheder. Dette gælder især de daglige beslutninger, der træffes i forbindelse med porteføljestrategien, som varetages af Fisher Asset Management, LLC ("FAM"), og selskabets handelsfunktioner, som kan udføres af de forskellige tilknyttede virksomheder. FAM er moderselskabet for Fisher Investments og dets tilknyttede virksomheder og er stiftet i USA (Delaware Secretary of State-nr. 3936233) og reguleres af den amerikanske tilsynsmyndighed SEC, Securities and Exchange Commission (SEC-nummer 801-29362).

Disse kommentarer udgør Fisher-koncernens generelle holdninger og tager ikke hensyn til individuelle økonomiske omstændigheder, behov eller mål og skal ikke betragtes som værende personlig investerings-, skatte- eller juridisk rådgivning. Det afspejler heller ikke kundens resultater. Der gives ingen garanti for, at Fisher-koncernen fortsat vil have disse holdninger, og de kan til enhver tid ændre sig baseret på nye oplysninger, nye analyser eller nye overvejelser. Der er intet heri, som udgør en anbefaling eller estimat om markedsforholdene. Disse oplysninger er alene vejledende. De aktuelle og fremtidige markeder kan afvige markant fra det heri angivne. Der er endvidere ingen garanti for, at antagelserne anført i illustrationerne heri er nøjagtige.

Det er ikke alle tidligere estimater, der er lige præcise, og det samme gælder fremtidige estimater. Vi garanterer ikke, at investeringsafkastet fra en given strategi eller allokering er bedre end afkastet fra en anden strategi eller allokering.

Investering i de finansielle markeder indebærer risiko for tab, og der er ingen garanti for, at den investerede kapital betales tilbage, hverken helt eller delvist. Tidligere resultater er ingen garanti for og giver ingen pålidelig indikation om fremtidige resultater. Værdien af investeringerne og deres afkast vil svinge i takt med udviklingen på de globale finansielle markeder og i de internationale valutakurser.