Der er tilsyneladende en endeløs række finansielle fagfolk, der er villige til at hjælpe med at forvalte dine penge. Så hvor skal du starte, når du skal finde ud af, hvem der skal stå for forvaltningen af dine aktiver? Det kan være en vanskelig beslutning, og ikke alle fagfolk har samme egenskaber, erfaring og kvalifikationer. Det kan f.eks. være praktisk at have en lokal forvalter, men hvis den forvalter ikke har erfaring med at forvalte penge i adskillige markedsmiljøer, er den forvalter så det bedste valg for dig? Når du skal beslutte, hvem der har de bedste egenskaber til at forvalte dine penge, er der mange faktorer, du bør overveje for at sikre, at du når så mange af dine langsigtede økonomiske mål som muligt.
En faktor, som vi mener, at investorer bør overveje, er en global investeringstilgang. Nogle forvaltere investerer måske ikke i andet end værdipapirer, der findes i deres del af verden eller måske endda i deres land. Denne tilgang kan udsætte deres kunder for koncentrationsrisiko. Koncentrationsrisiko er risikoen for at have for meget af din portefølje koncentreret i én del af markedet, hvilket reducerer diversificering og potentielt øger risikoen for ustabilitet.
Global investering kan reducere koncentrationsrisikoen, øge diversificeringen og give eksponering over for vækstpotentiale i andre områder af markedet. Der findes ikke en enkelt aktietype, en sektor, et land eller en region, der hele tiden klarer sig bedre end alle de andre. Global diversificering spreder ikke kun din risiko på tværs af forskellige lande, men giver dig også mulighed for at udnytte de globale investeringsmuligheder, du måske går glip af ved kun at investere i én geografisk region.
Før du træffer beslutningen om, hvor du vil investere dine aktiver, bør du have en god forståelse for evnerne hos den rådgiver, der forvalter dine aktiver. Du bør være klar over, om firmaet har den rette researchformåen til at investere globalt.
Du bør finde en pengeforvalter, der har evnen til at nå dine langsigtede økonomiske mål. Nogle kapitalforvaltningsfirmaer er eventuelt specialiseret i ét område af markedet eller har måske en smal investeringsstrategi, og for nogle investorer kan det være præcis, hvad de er ude efter. Andre investorer vil måske have et firma, der har international rækkevidde og er i stand til at udnytte globale investeringsmuligheder.
Der er naturligvis andre oplysninger, som du bør overveje, når du vurderer pengeforvaltere. Leder du efter et firma, der ganske enkelt følger ordrer fra dig og foretager handler, eller er du ude efter et firma, der vil fungere som en aktiv pengeforvalter og træffe beslutninger på dine vegne? Nogle investorer ønsker at spille en stor rolle i investeringsbeslutninger – og det er helt fint. Hvis det er dig, skal du sørge for at lægge vægt på det tidligt i din søgning, da det vil spare dig meget tid, når du interviewer firmaer.
Andre investorer ser stor værdi i at have et firma, der er villigt til at overvåge globale markeder og træffe beslutninger på deres vegne. At have en forståelse for din vedvarende involvering er et godt sted at starte din søgning.
Fisher Investments, moderselskabet til Fisher Investments Norden, har forvaltet globale diskretionære kontoer for private investorer i flere årtier. Vores mål er fortsat at yde service og uddannelse på globale markeder for at nå vores kunders økonomiske mål. Hvis du er interesseret i at få mere at vide, så kontakt os i dag!
