カスタム・ポートフォリオ構築に際しての検討事項
他の運用マネージャーは、最適な資産配分や運用戦略を決めるにあたり、年齢ベースのアプローチや画一的なアンケート等を用いる場合があります。Fisher Investments Japanでは包括的なアプローチを採用しており、様々な要因を考慮した綿密な情報収集プロセスを経て、お客様毎にカスタマイズされたポートフォリオを構築します。
最適な長期ポートフォリオの構築にあたって考慮する要素には、次のようなものがあります。
- 投資時間軸 – 目標達成に向けてどの程度の期間、資金が必要となりそうか?
- 投資目的 – 投資時間軸で目指すポートフォリオ価値とキャッシュフローは?
- キャッシュフローの条件 – キャッシュフローに係るニーズに対応するためのポートフォリオ運用方法は?
- その他の資産 – Fisher Investmentsが運用していない資産の内、ポートフォリオ構築に際して考慮すべき資産はあるか?
- その他の収入 – ポートフォリオ以外で受け取っているキャッシュフローはあるか?
- リスク許容度 – どの程度のリスク(ボラティリティ)が許容可能か?
- キャピタルゲイン – ポートフォリオ運用に際して検討すべき(未)実現利益/損失はあるか?
- 投資制約やカスタマイズ事項 – その他考慮すべきニーズや希望はあるか?
カスタマイズされたポートフォリオ分析と推奨内容
当社のサービスご利用開始にあたって、時間をかけて、お客様のファイナンシャルゴールや現在の財務状況を把握させていただきます。Fisher Investmentsのインベストメント・ポリシー・コミッティー(IPC)の指示の下、 Fisher Investments Japanのアナリストが当該情報を分析し、お客様に適したポートフォリオ分析、運用戦略、資産配分を提案いたします。
また、お客様の状況の変化に応じ、ポートフォリオに係るニーズも変わる可能性があります。インベストメント・カウンセラーは定期的にお客様の状況をレビューし、資本市場やお客様のポートフォリオに関連する重要動向について、Fisher Investmentsの最新見解を共有いたします。
*本ウェブサイトの内容は税務アドバイスではありません。税務専門家までお問い合わせください。