お客様のファイナンシャルゴール

何から始めるか

ファイナンシャルゴールの設定

ファイナンシャルゴールを設定することは容易ではなく、何から手を付ければよいのか分からないことも少なくありません。ファイナンシャルゴールは、必ずしもお金を貯めることだけである必要はなく、財産に関することなら何でもかまいません。遺言書の作成、口座受取人の指定、ご自身での財産管理が困難になった場合の代理人の選定等は、すべてファイナンシャルゴールになり得るものであり、やっておく価値があることです。一般的なファイナンシャルゴールや投資目標には、以下のようなものがあります。

目標を明確にしておくことで、ご自身の行動に責任が生まれ、目標達成の確率を高められるでしょう。多くの人が今でも買い物リストを作るのには理由があるのです。そうすることで、重要なことを忘れてしまう可能性が減るからです。

投資の時間軸を明確に設定する

ファイナンシャルゴールが決まったら、達成するために必要な資金の持続期間、つまり「投資の時間軸」を判断することが重要です。長期的な目標の場合、それはご自身の平均余命かもしれませんし、他の人にお金を提供しなければならない場合等は、それ以上の時間軸かもしれません。一方、短期的な目標の場合、例えばキッチンのリフォームのために毎月決まった額を5年間積み立てる等であれば、特定の年数で済むかもしれません。

財務状況を把握する

ファイナンシャルゴール達成に向けてもう一つ重要なことは、現在の財務状況と将来予想される財務状況を明確に把握することです。例えば、現在の収入、支出、投資、負債、貯蓄を記録していくことが必要でしょう。同様に、快適なセカンドライフに必要な将来のキャッシュフローについても、把握しておかなければなりません。

ファイナンシャルゴールの達成は簡単ではありませんが、Fisher Investments Japanがそのお手伝いをさせていただきます。お客様毎にカスタマイズされたポートフォリオ運用サービスと適切なアドバイスを提供し、お客様の成功をサポートします。

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