お客様の運用目標

何から始めるか

運用目標の設定

運用目標を設定することは容易ではなく、何から手を付ければよいのか分からないことも少なくありません。運用目標は、必ずしもお金を貯めることだけである必要はなく、財産に関することなら何でもかまいません。遺言書の作成、口座受取人の指定、ご自身での財産管理が困難になった場合の代理人の選定等は、すべて運用目標の材料になり得るものであり、事前に考慮する価値があることです。一般的な運用・投資目標には、以下のようなものがあります。

目標を明確にしておくことで、ご自身の行動に責任が生まれ、目標達成の確率を高められるでしょう。多くの人が今でも買い物リストを作るのには理由があるのです。そうすることで、重要なことを忘れてしまう可能性が減るからです。

投資の時間軸を明確に設定する

運用目標が決まったら、達成するために必要な資金の持続期間、つまり「投資の時間軸」を判断することが重要になります。長期的な目標の場合、それはご自身の平均余命の範囲内にあたるかもしれませんし、ほかの人にお金を提供しなければならない場合等は、それ以上の時間軸かもしれません。一方、短期的な目標、例えばキッチンのリフォームのために毎月決まった額を5年間積み立てるなどの場合は、特定の年数で済むかもしれません。

財務状況を把握する

運用目標達成に向けてもう1つ重要なことは、現在の財務状況と将来予想される財務状況を明確に把握することです。例えば、現在の収入、支出、投資、負債、貯蓄を記録していくことが必要でしょう。同様に、快適なセカンドライフに必要な将来のキャッシュフローについても、把握しておかなければなりません。

運用目標の達成は簡単ではありませんが、Fisher Investmentsがそのお手伝いをさせていただきます。お客様毎にカスタマイズされたポートフォリオ運用サービスと適切なアドバイスを提供し、お客様の成功をサポートします。

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