Fisher Investments disciplinerade investeringsstrategi

Bygga en disciplinerad investeringsstrategi

Det är inte alltid enkelt att bygga en framgångsrik investeringsportfölj. Därför väljer många investerare att söka upp finansexperter för att få hjälp med att förstå hur investeringarna kan jobba åt dem, hur man hanterar risker och väger in sina långsiktiga mål i besluten om tillgångsfördelningen.

Hur ska man tänka kring värde- och tillväxtaktier? Eller stora jämfört med små bolag, eller utländska jämfört med inhemska aktier? Hur vet man om en investering har hög eller låg risk? Det här är bara några av alla de frågor som investerare måste hitta svar på. Och när det börjar storma på börsen kan även de mest rutinerade investerarna börja tvivla på sina beslut. Det är därför som Fisher Investments Norden tar sig tid att lära känna dig och din finansiella situation innan firman börjar investera dina surt förvärvade tillgångar – så att du kan känna dig trygg med färdplanen. När man känner sig trygg från start kan det hjälpa en att hålla disciplinen när volatiliteten slår till.

Lägga en stadig grund för din investeringsstrategi

Innan du börjar lägga upp en investeringsstrategi måste du först definiera och förstå dina långsiktiga finansiella mål. Några frågor man kan tänka på:

• Vad ska de här pengarna användas till – och av vem? Bibehålla eller förhöja livsstilen? Resa? Nya hobbyer under pensionen? Eller hjälpa barn eller barnbarn med stora utgifter? Det här är bara några exempel på vanliga svar från investerare. Dina personliga svar kan påverka investeringsstrategin, tillgångsfördelningen och riskattityden.

• Vad är tidshorisonten för investeringen? Vi definierar tidshorisonten som den tid pengarna behöver räcka. Det här kan ofta vara lika med investerarens förväntade livslängd, men kan även vara den förväntade livslängden för din respektive, dina barn eller ännu längre, beroende på vad du har för mål.

När du har definierat dina långsiktiga investeringsmål och tidshorisonten kan du börja fila på strategin. Fisher Investments Norden anser att man ska börja med att välja en passande tillgångsfördelning – alltså blandningen mellan aktier, obligationer, kontanter och andra värdepapper – eftersom det här beslutet är avgörande för portföljens framgång på lång sikt.

Men nästa steg, att välja rätt värdepapper inom den tillgångsfördelningen, kan också vara knepigt. Ska man välja ut enskilda värdepapper? Eller satsa på fonder, som ger en exponering mot många värdepapper? Köper du för att behålla länge, eller gör du ofta justeringar? Fisher

Förstå riskerna

Varje investeringsstrategi har viss risk till sin natur, men professionell rådgivning om riskhantering kan hjälpa dig att upptäcka investeringsmetoder som kan minska olika marknadsrisker samtidigt som man maximerar sannolikheten att nå sina finansiella mål. 

Professionella finansrådgivare har som jobb att hjälpa en identifiera vad man har som mål, välja en investeringsstrategi som matchar målen, sätta samman en lämplig portfölj och hjälpa en att hålla disciplinen även när det är extra skakigt på börsen.

Och om målen förändras någonstans på vägen – det må vara två eller tjugo år senare – är rådgivaren där för att hjälpa till med justeringen av investeringsstrategin.

Fisher Investments Norden har som främsta mål att hjälpa investerare hitta rätt balans i sina investeringsportföljer. Och med disciplin och trygghet blir det enklare för investerare att definiera och nå sina finansiella mål.

Utbildning av investerare

Den globala Fisher-koncernen brinner för att utbilda investerare. Utbildning kan inte bara ge trygghet och sinnesfrid, utan även hjälpa en att disciplinerat hålla kursen under osäkra eller volatila tider. Investering kan väcka starka känslor, och till och med utlösa den berömda ”fly eller fäkta”-instinkten – i synnerhet när ens pension och finansiella mål står på spel.

Men som tur är kan de rätta kunskaperna hjälpa en att hantera de här känslorna, och det i sin tur gör det enklare att inte göra några känslostyrda avsteg från investeringsstrategin. 

Som en del av vårt arbete med investerarutbildning erbjuder vi en rad olika guider och insikter på vår webbplats som hjälp för att utbilda investerare så de kan ta sig an investering och målsättande på ett bättre sätt.