Skräddarsydda portföljer

Överväganden för skräddarsydda portföljer

Andra kapitalförvaltare kan utgå från din ålder eller be dig fylla i ett kort frågeformulär när de avgör vilken tillgångsfördelning eller investeringsstrategi som de anser är bäst för dig. På Fisher Investments Norden tar vi ett helhetsgrepp när vi skräddarsyr portföljer åt kunder. Vi har en grundlig process för att samla in information om en rad olika faktorer.

Faktorerna som kan spela in när vi tar fram optimala investeringsstrategier för kunder är bland annat:

• Investeringstidshorisont – Hur länge räknar du med att dina pengar behöver jobba mot dina mål?
• Investeringsmål – Vilket portföljvärde och kassaflöde vill du sikta på över tidshorisonten för dina investeringar?
• Kassaflödesbehov – Hur ska portföljen förvaltas för att tillfredsställa dina kassaflödesbehov?
• Externa tillgångar – Finns det tillgångar som inte förvaltas av Fisher Investments men som bör beaktas när portföljen sätts samman?
• Externa kassaflöden – Har du kassaflöden från andra källor än portföljen?
• Riskattityd – Hur bekväm är du med att ta risker (t.ex. volatilitet)?
• Reavinster – Har du realiserade eller orealiserade vinster eller förluster som ska beaktas vid förvaltningen av portföljen?*
• Restriktioner eller anpassningar – Vilka andra personliga behov eller önskemål ska vi ta hänsyn till?